英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型      发起式基金中基金（FOF）       招募阐明书（更新）         （2024 年第 1 号）      基金料理东谈主：英大基金料理有限公司    基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                        伏击领导    英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                                        （以 下简称“本基金”）于 2022 年 9 月 28 日经中国证券监督料理委员会（以下简称 “中国证监会”）证监许可〔2022〕2304 号文准予公开召募。    英大基金料理有限公司（以下简称“本基金料理东谈主”或“料理东谈主”）保证本 招募阐明书的内容真正、准确、竣工。本基金经中国证监会注册，但中国证监会 对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额，为基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波 动，投资东谈主在投成本基金前，应全面了解本基金的居品性情，充分研究自身的风 险承受才智，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于： 市集风险、信用风险、料理风险、流动性风险、操作和时期风险、合规风险、杠 杆放大风险、本基金私有的风险、基金财产投资运营过程中的升值税、本基金法 律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险过甚他风 险等。    本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将靠近外洋市集风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融用具，其向 投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权益。与股票和一般债 券不同，资产支持证券不是对某也曾营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所靠近的 风险主要包括往还结构风险、各式原因导致的基础资产池现款流与对应证券现款 流不匹配产生的信用风险、市集往还不活跃导致的流动性风险等，由此可能变成 基金财产损失。    本基金将证券公司短期公司债券纳入到投资范围当中，由于证券公司短期公 司债券非公开刊行和往还，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。 若刊行主体信用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本 基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 利影响或损失。    本基金可投资于内地与香港股票市集互联互通机制下允许买卖的香港联合 往还所上市股票（以下简称“港股”或“港股通标的股票”），可能会靠近港股 通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往还司法等各别带来的私有风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往还，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下往还日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平常往还，港股不成实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地 市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港 股，本基金资产并非势必投资港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能径直或迤逦成为本基金的风险。    本基金称呼中包含“养老”字样不代表收益保障或其他任何格式的收益承 诺，本基金不保本，可能发生耗损。基金料理东谈主依照恪称株连、老实信用、谨 慎勤苦的原则料理和运用基金财产，基金料理东谈主在此相称领导投资者：本基金 不保本，可能发生耗损。    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金是遴选主义 日历策略的混杂型基金中基金（FOF）。基金料理东谈主根据养老主义日历基金下滑 弧线模子确定权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在推走运作过程中，当 经济时势、东谈主口结构、成本市集等关键要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进 行适度治愈，    本基金推行投资比例与下滑弧线预设的配置主义比例可能存在各别。主义日 期到达后，本基金为混杂型基金中基金（FOF），表面上其预期风险和预期收益 水平高于货币市集基金、货币型基金中基金（FOF）、债券型基金和债券型基金 中基金（FOF），低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。    本基金的主义日历为 2055 年 12 月 31 日（含该日），敬请投资者根据自身 年纪、退休日历和收入水平进行投资。    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每笔份额的 最短持有期为 3 年，投资者认购或者申购或者转入每份基金份额后，在相应基金 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成忽视赎 回或调换转出央求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个服务日（含该 日）起投资者可忽视赎回或调换转出央求。因此基金份额持有东谈主靠近在最短持有 期内不成赎回或调换转出基金份额的风险。    每份认购份额的最短持有期肇端日为基金合同见效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇端日指该基金份额申购央求的阐发日（含该日），每份调换 转入份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入阐发日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计划。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后 的年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在 对应日历或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有 期肇端日起至主义日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错 忽视赎回央求，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金料理东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时绽放办理该基金份额的 赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排除之日 起的下一个服务日。    基金合同见效之日起三年后的对应当然日（若无对应日则顺延至下一日）， 若基金资产净值低于 2 亿元的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产算帐 并远隔，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的面目延续。故投资者将靠近基金 合同自动远隔的风险。若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述远隔 轨则被取消、改动或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监 会轨则实行。    基金的过往功绩并不预示其将来阐述。基金料理东谈主所料理的其它基金的功绩 并不组成对本基金功绩阐述的保证。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。    基金料理东谈主依照恪称株连、老实信用、严慎勤苦的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东谈主履行相应 表率后，不错启用侧袋机制，具体详见本招募阐明书“侧袋机制”等章节。侧袋 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 机制实施时期，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并见原本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本基金单一投资者（基金料理东谈主或其高等料理东谈主员、基金司理等东谈主员看成发 起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或进步基金份额总和的 50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的除外。法律法 规或监管部门另有轨则的，从其轨则。    本招募阐明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，关联财务数据和净值 阐述数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募阐明书已经 基金托管东谈主复核。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                                                            招募阐明书（更新）                                                      目 录 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                     第一部分 前言    《英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 招募阐明书》（以下简称“招募阐明书”或“本招募阐明书”）依据《中华东谈主民 共和国民法典》（以下简称“《民法典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督料理 办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》 （以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老主义证 券投资基金指引（试行）》（以下简称“《养老主义基金指引》”）、《公开募 集绽放式证券投资基金流动性风险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）和其他关联法律法则的轨则，以及《英大延福养老主义日历 2055 三年 持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。    本招募阐明书推崇了英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式 基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资主义、投资策略、 风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资者在作念出投资决策前 应当仔细阅读本招募阐明书。    基金料理东谈主承诺本招募阐明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、竣工性承担法律服务。本基金是根据本招募阐明书 所载明的汉典央求召募的。本基金料理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本 招募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。    本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督料理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金当事东谈主之间权利、义务 的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和 基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则享有权利、承担义务。基金投 资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新）                     第二部分 释义    在本招募阐明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金中基金（FOF） 混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对其的任何有用改造和补充 主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对其的 任何有用改造和补充 基金中基金（FOF）招募阐明书》及对其的更新 发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 发起式基金中基金（FOF）基金居品汉典提要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有抵制力的决定、决议、通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念 出的改造 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其经常作念 出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造      《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其经常作念 出的改造      《养老主义基金指引》：指中国证监会 2018 年 2 月 11 日颁布实施的《养 老主义证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其经常作念出的改造 机关对其经常作念出的改造 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、工作法东谈主、社会 团体或其他组织 机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者境内证券期货投而已理办法》（包括对 其的经常改造）及相关法律法则轨则，经中国证监会批准，使用来自境外的资金 进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括境外基金料理公司、贸易银行、 保障公司、证券公司、期货公司、相信公司、政府投资机构、主权基金、养老基 金、慈善基金、捐赠基金、国际组织等中国证监会认同的机构 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 东谈主民币及格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购 买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主将强了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并提拔基金份额持有东谈主名册和办理非往还过户等 构为英大基金料理有限公司或接受英大基金料理有限公司奉求代为办理登记业 务的机构 料理的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐发的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 绽放日 为非港股通往还日，则本基金有权不绽放申购、赎回，并按轨则进行公告） 该日），每份申购份额的最短持有期肇端日指该基金份额申购央求的阐发日（含 该日），每份调换转入份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入阐发日（含 该日）。红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计划。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后 的年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在 对应日历或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有 期肇端日起至主义日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错 忽视赎回央求，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金料理东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时绽放办理该基金份额的 赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排除之日 起的下一个服务日 范例基金料理东谈主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金料理 东谈主和投资东谈主共同效力 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 轨则的条件，央求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调换为基金 料理东谈主料理的其他基金基金份额的步履 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款面目，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资面目 加上基金调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入 央求份额总和后的余额）进步上一绽放日基金总份额的 10% 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购 与银行按期入款（含协议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、资产支持证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或 往还的债券以及法律法则或中国证监会轨则的其他流动性受限资产，如将来法律 法则变动，基金料理东谈主在履行顺应表率后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 行入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收申购款过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 运作，由基金料理东谈主、基金料理东谈主激动、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理（指 基金料理东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理， 同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持 有一按期限的证券投资基金 基金料理东谈主固有资金、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 资金认购本基金的金额不低于 1000 万元东谈主民币，且发起资金认购的基金份额持 有期限自基金合同见效之日起不低于三年，如相关法律法则以及监管部门有新规 定的，从其轨则 金份额持有期限不少于三年的基金料理东谈主激动、基金料理东谈主、基金料理东谈主高等管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 值的面目，将基金治愈投资组合的市集冲击成安分配给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公正对待 刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息流露办法》轨则的互联网网站（包括基金 料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站，以下简称“轨则 网站”）等媒介 往还所分别和香港联合往还通盘限公司（以下简称“香港联合往还所”）建立技 术勾通，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖轨则范围内的 对方往还所上市的股票。内地与香港股票市集往还互联互通机制包括沪港股票市 场往还互联互通机制和深港股票市集往还互联互通机制 证券往还所设立的证券往还服务公司，向香港联合往还所进行申报，买卖轨则范 围内的香港联合往还所上市的股票 账户进行处置算帐，目的在于有用阻扰并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，成心账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 件，包括但不限于地震、台风、水患、失火、战役、疫疠、社会动乱、非一方过 错情况下的电力和通信故障、系统故障、开发故障、集聚黑客挫折以及中国证监 会、证券/期货往还所、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会轨则的其他 情形 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                   第三部分 基金料理东谈主    一、基金料理东谈主概况    公司称呼：英大基金料理有限公司    公司住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201    办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201    邮政编码：100020    法定代表东谈主：范育晖    接洽东谈主：顾诗    接洽电话：400-890-5288、010-57835666    成立时辰：2012 年 8 月 17 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759 号    组织格式：有限服务公司（法东谈主独资）    注册成本：11.46 亿元东谈主民币    存续时期：络续经营    二、基金料理东谈主基本情况    英大基金料理有限公司（以下简称“英大基金”）成立于 2012 年 8 月 17 日，注册成本金 11.46 亿元东谈主民币，是国网英大国际控股集团有限公司的全资子 公司。英大基金依托激动上风，坚持市集化发展主义，安身新发展阶段、贯彻新 发展理念，根植主业、服求实业、坚持动力特色、努力创造价值，积极构建范围、 速率、结构、质地、效益、安全“六统一”的新发展花样，勤苦于为客户提供卓 越的资产料理服务。    公司依托高效的决策机制、专科的投研团队、严谨的风控体系，2023 年先 后荣获新浪财经问候公募 25 周年评比“最具成长后劲基金公司”，2023 东方财 富风浪际会“年度后劲电商团队”，在 2023 金融业高质地发展大会暨第九届金 融企业社会服务论坛上，公司以“深化普惠金融，助力共同摧残”的一系列实践 获评《金融企业社会服务蓝皮书（2022）》优秀案例等奖项。    截止 2024 年 9 月 30 日，本公司料理英大纯债债券型证券投资基金、英大领 先酬报混杂型发起式证券投资基金、英大现款宝货币市集基金、英大国企改革主 题股票型证券投资基金、英大天真配置混杂型发起式证券投资基金、英大策略优 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 选混杂型证券投资基金、英大睿鑫天真配置混杂型证券投资基金、英大睿盛天真 配置混杂型证券投资基金、英大通盈纯债债券型证券投资基金、英大安惠纯债债 券型证券投资基金、英大安鑫 66 个月按期绽放债券型证券投资基金、英大智享 债券型证券投资基金、英大通惠多利债券型证券投资基金、英大踏实增强核心一 年持有期混杂型证券投资基金、英大中证 ESG120 策略指数证券投资基金、英大 安盈 30 天滚动持有债券型发起式证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投 资基金、英大安悦纯债债券型证券投资基金、英大中证同行存单 AAA 指数 7 天持 有期证券投资基金、英大通佑纯债一年按期绽放债券型证券投资基金、英大延福 养老主义日历 2040 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大安旸纯债 债券型证券投资基金、英大碳中庸混杂型证券投资基金、英大延福养老主义日历 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2060 三年 持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2045 三年持有 期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2050 三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）、英大安华纯债债券型证券投资基金、英大 CFETS0-3 年期政策性金融债指数证券投资基金、英大福鑫稳健养老主义一年持 有期混杂型发起式基金中基金（FOF）31 只绽放式证券投资基金，同期，料理数 十个特定客户资产投资组合。    基金料理东谈主与激动之间实行业务阻扰轨制，激动并不径直参与基金财产的投 资运作。    三、主要东谈主员情况    乔发栋先生：董事长。自 2023 年 7 月 7 日起任职，研究生学历，博士学位， 高等司帐师。现任国网英大国际控股集团有限公司党委委员，国网英大股份有限 公司董事、总司理、党委副文牍。历任西北电网公司财务部基建财务处处长，西 安凯信实业发展有限公司副总司理、总司帐师、工会主席、党委委员，西安凯信 实业发展有限公司总司理、党委委员，英大国际相信有限服务公司固有资产料理 部主任、上海业务部总司理，英大国际相信有限服务公司总司理助理兼办公室（董 监办）主任、党组秘书、总司理助理兼风险控制部筹备组组长，英大国际相信有 限服务公司副总司理、总司帐师、党委委员，国网英大股份有限公司副总司理、 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 党委委员兼英大汇互市业保理有限公司董事长、党支部文牍，国网雄安贸易保理 有限公司实行董事，英大证券有限服务公司董事，国网英大股份有限公司副总经 理、党委委员。    范育晖先生：职工董事。自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士 学位。现任英大基金料理有限公司总司理、党总支副文牍。历任中国电力相信投 资有限公司信贷部、证券部职员，天津证券营业部往还部副司理、司理，天津证 券营业部副总司理，北京证券营业部副总司理，中国电力财务有限公司债券基金 部副主任、投资银行部副主任，上海国电投资有限公司总司理，中国电力财务有 限公司监察室主任、投资银行部主任、投而已理部主任，华北分公司总司理，英 大基金副总司理、党总支委员，英大基金料理有限公司总司理、党总支副文牍兼 英大成本料理有限公司实行董事、代行英大基金料理有限公司董事长职责。    张彤宇先生：董事，自 2019 年 8 月 25 日起任职，本科学历，硕士学位，高 级司帐师。现任国网英大股份有限公司董监部高等总监。历任东北电业料理局第 四工程公司财务科、东北电力集团公司财务部专项基金处、辽宁省电力公司财务 部资产资金处、国度电力公司财务部概括处职员，国度电网公司财务部财务料理 处副处长、预算处副处长、金融资产料理部稽审处副处长、处长，国网资产料理 有限公司合规与风险处处长，英大国际控股集团有限公司法律合规部主任、风险 料理部主任，国网英大国际控股集团有限公司风险料理部主任、资产料理业务部 主任，国网英大股份资产料理业务部主任。    马涛先生：董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士学位， 高等经济师。现任国网英大国际控股集团有限公司资产料理业务部主任。历任渤 海证券股份有限公司研究所行业研究员、广发证券股份有限公司发展研究中心行 业研究员、国网英大国际控股集团有限公司投而已理部司理、高等司理，策画投 资部高等司理、主任助理，发展筹办部主任助理，发展筹办部（引战与上市服务 办公室）副主任、国网英大国际控股集团有限公司投而已理部副主任、主任。    马筱琳女士：孤苦董事，自 2017 年 11 月 29 日起任职，研究生学历，硕士 学位，高等经济师。历任首钢公司自动化研究所时期贸易翻译，中国国际贸易中 心料理部部门司理，中国国际期货经纪有限公司国际往还员、客户司理，中国工 商银行总行投资银行部、投行研究中心副处长、研究发展部资深司理。在银监会 法则部借调时期，从事我国资产证券化法则轨制的研究，参与完成我国首个资产 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 证券化试点法则的编制与发布等相关服务。    贺强先生：孤苦董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，本科学历，学士学位， 老师。现任中央财经大学金融学院老师、证券期货研究所长处。长久从事金融与 证券的教化和研究服务，具有深厚的金融表面功底和丰富的成本市集实践教导。 先后发表论文、论著 500 余篇，国度级、省部级与其他课题 20 余项，出书专著、 讲义 50 余部。参与了天下东谈主大财经委《证券法》《基金法》的起草与修改服务。    宋国良先生：孤苦董事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，经济 学博士。现任对外经济贸易大学金融学院老师、对外经济贸易大学金融居品与投 资研究中心主任。曾任司法部中国讼师事务中心讼师，瑞士信贷第一波士顿投资 银行中国业务副总裁，中国金融学院副老师等职务。    松芙蓉女士：监事会主席，自 2020 年 12 月 28 日起任职，本科学历，学士 学位，正高等司帐师。现任国网英大国际控股集团有限公司总司帐师、党委委员。 历任贵州省电力确立第一工程公司财务部出纳、核算主管，贵州省电力公司财务 资产部资金、电价主管；贵州省贵阳市北供电局电费室主任，长安保障经纪有限 公司财务部财务主管；国度电网东谈主寿保障公司筹备组财务司帐小组组员；英大泰 和东谈主寿保障股份有限公司财务司帐部财务料理处处长、财务司帐部主任助理；英 大国际控股集团有限公司财务资产部职员、主任助理，国网英大国际控股集团有 限公司财务资产部主任助理、审计部主任助理、审计部副主任、审计部主任、风 险料理部主任，国网英大国际控股集团有限公司副总审计师兼审计部、风险料理 部主任等职务。    李婷女士：职工监事，自 2020 年 12 月 28 日起任职，研究生学历，硕士学 位。现任英大基金料理有限公司基金运营部总司理。曾任职英大证券策画财务部 预算料理、司帐核算，英大基金运营部资金算帐、TA、基金司帐，概括料理部财 务负责东谈主、副总司理兼财务负责东谈主、副总司理，基金运营部副总司理、总司理、 风险料理部总司理等职务。    李莉女士：职工监事，自 2022 年 8 月 3 日起任职，本科学历，学士学位。 现任英大基金料理有限公司东谈主力资源部副主任。曾任武汉吉隆过滤集团市集部市 场内政、主管，泰康东谈主寿湖北分公司营销服务部代理东谈主、业务主任、兼职讲师， 泰康东谈主寿总公司职工福利策画工作部职场营销组长，泰康养老总公司东谈主力资源部 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 培训料理、招聘、职工关系、薪酬福利，英大财险北京分公司东谈主事行政部薪酬福 利、绩效侦查、东谈主资板块负责东谈主，英大基金料理有限公司概括料理部（董监办） 薪酬绩效、主任助理、东谈主力资源部主任助理等职务。    范育晖先生：总司理，自 2020 年 1 月 7 日起任职，研究生学历，硕士学位。 兼任英大基金料理有限公司职工董事、党总支副文牍。历任中国电力相信投资有 限公司信贷部、证券部职员，天津证券营业部往还部副司理、司理，天津证券营 业部副总司理，北京证券营业部副总司理，中国电力财务有限公司债券基金部副 司理、投资银行部副主任，上海国电投资有限公司总司理，中国电力财务有限公 司监察室主任、投资银行部主任、投而已理部主任，华北分公司总司理，英大基 金副总司理、党总支委员，英大基金料理有限公司总司理、党总支副文牍兼英大 成本料理有限公司实行董事，代行英大基金料理有限公司董事长职责。    岳喜伟先生：副总司理，自 2020 年 12 月 8 日起任职，研究生学历，博士学 位。现兼任英大基金料理有限公司财务负责东谈主、党总支委员、深圳分公司总司理。 历任中共山东省委党校《信息与汉典》裁剪部裁剪，国度电网公司金融资产料理 部合规与风险处四级职员，国网资产料理有限公司合规与风险处四级职员，英大 国际控股集团有限公司风险料理部四级职员，国网英大国际控股集团有限公司风 险料理部高等司理、风险料理部总监、风险料理部主任助理、审计部主任助理、 审计部副主任，英大基金料理有限公司总司理助理兼财务总监，英大基金料理有 限公司总司理助理兼财务总监、居品市集部总司理、工会主席，英大基金料理有 限公司副总司理兼财务负责东谈主、居品市集部总司理、工会主席。    张大铮先生：副总司理，自 2020 年 12 月 8 日起任职，研究生学历，硕士学 位。现兼任英大基金料理有限公司党总支委员、基金司理、北京分公司总司理。 历任中银国际证券有限服务公司高瓜分析员，中国国际金融有限公司固定收益部 副总司理、资产料理部副总司理，摩根士丹利华鑫基金料理有限公司助理总司理、 固定收益投资部总监，民生基金料理有限公司（筹）副总裁，英大基金料理有限 公司总司理助理（投资总监）兼固定收益部总司理、基金司理，英大基金料理有 限公司副总司理兼固定收益部总司理、基金司理。    党晶先生：副总司理，自 2022 年 3 月 11 日起任职，研究生学历，博士学位。 现兼任英大基金料理有限公司党总支委员，北京英大成本料理有限公司实行董事。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 历任国网资产料理有限公司发展筹办部职员，国网英大国际控股集团有限公司投 而已理部高等主管、司理，深圳英大成本料理有限公司动力及军工部副总司理（主 持服务）、总司理，英大基金料理有限公司互联网金融部、销售服务部、机构业 务部（电贸易务部）、专户投资部总司理，北京英大成本料理有限公司总司理， 英大基金料理有限公司总司理助理兼机构业务部总司理，总司理助理，总司理助 理兼渠谈业务部总司理，总司理助理、代行北京英大成本料理有限公司总司理职 责、代行合规负责东谈主职责，副总司理兼英大基金料理有限公司北京分公司总司理、 深圳分公司总司理。    刘康喜先生：看护长。自 2019 年 10 月 14 日起任职，研究生学历，硕士学 位。现兼任英大基金料理有限公司党总支委员、北京英大成本料理有限公司监事。 曾任职于中共北京市怀柔区纪委、监察局，北京市法律解救中心，中国证监会北 京监管局，英大基金料理有限公司监察稽核部副总司理（独揽服务）、监察稽核 部总司理、看护长兼监察稽核部总司理。    申恒亮先生，研究生学历，硕士学位。历任天趋附资顾研究员、盈融达投资 （北京）研究员、恒泰证券投资主办东谈主、中邮证券资管权益类投资总监等职。2017 年 3 月加入英大基金料理有限公司，历任公司专户投资部专户投资总监、权益投 资部总司理助理、专户投资部总司理助理、英大成本轮值总司理、研究发展部总 司理助理。现任公司 FOF（养老）投资部基金司理，料理英大延福养老主义日历 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2055 三年 持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2035 三年持有 期混杂型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2045 三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）、英大延福养老主义日历 2050 三年持有期混杂型 发起式基金中基金（FOF）、英大福鑫稳健养老主义一年持有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）。    公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下：    公募基金 FOF 业务投资决策委员会 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    主任委员：张大铮    一般委员：刘家睿、张博、董大鹏、岳子义、石茜虹、申恒亮    秘   书：黄译萱    上述东谈主员之间无嫡支属关系。    四、基金料理东谈主的权利和义务 括但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并料理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；    （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》轨则的用度；    （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分配决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调换申 请；    （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司运用激动权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律步履； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；    （16）在合适关联法律、法则的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、 赎回、调换、按期定额投资和非往还过户等的业务司法；    （17）以基金料理东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有 东谈主大会并在死守基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下运用相关投票权 利；    （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》见效之日起，以老实信用、严慎勤苦的原则料理和运 用基金财产；    （4）配备富足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营面目料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取作歹利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）遴选顺应合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计划并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；    （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；    （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则，履行信息流露及报 告义务； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （12）保守基金贸易神秘，不流露基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予阴事，不 向他东谈主流露（但照章向监管机构、司法机关、往还所及审计、法律等外部专科顾 问提供的除外）；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；    （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按轨则保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关汉典 15 年以上；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在轨则时辰发出，况且 保证投资者巧合按照《基金合同》轨则的时辰和面目，随时查阅到与基金关联的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、 变现和分配；    （19）靠近驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 并通知基金托管东谈主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而除名；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担服务；    （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 他法律步履；    （24）基金料理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 见效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。    五、基金料理东谈主承诺 建立健全的里面控制轨制，遴选有用措施，看重违背《中华东谈主民共和国证券法》 步履的发生。 法》的步履，并承诺建立健全的里面风险控制轨制，遴选有用措施，看重下列行 为的发生：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公正地对待基金料理东谈主料理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东谈主从事相关的往还行径；    （7）卤莽株连，不按照轨则履行职责；    （8）法律法则或中国证监会退却的其他步履。 家关联法律法则及行业范例，老实信用、勤苦尽责，不从事以下行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行径。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行 控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资主义和投资策略，死守基金份 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 额持有东谈主利益优先原则，防范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。紧要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。    法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不受上述限制或按治愈后的轨则实行。    （1）依照关联法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额 持有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用基金财产或职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；    （3）不违背现行有用的关联法律法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关轨则，不流露在职职时期瞻念察的关联证券、基金的贸易神秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息；    （4）不协助、接受奉求或以其它任何格式为其它组织或个东谈主进行证券往还；    （5）不从事损伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券往还过甚他行径。    六、基金料理东谈主的风险料理和里面控制体系    （1）确保正当合规经营；    （2）防范和化解风险；    （3）提高经营效率；    （4）保护投资者和激动的正当权益。    （1）建立健全公司组织架构；    （2）确立监察稽核功能的巨擘性和孤苦性；    （3）加强内控培训，培养全体职工的风险料理意志和监察文化；    （4）制定职工步履范例和秩序表率；    （5）建立岗亭分离轨制；    （6）建立危险处理和厄运收复策画。    （1）全面性原则：公司风险料理必须覆盖公司的通盘部门和岗亭，浸透各 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 项业务过程和业务方法；    （2）孤苦性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司 基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离；    （3）彼此制约原则：公司及各部门在里面组织结构的想象上要形成一种相 互制约机制，建立不同岗亭之间的制衡体系；    （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险料理方针体系，使风险料理 更具客不雅性和操作性；    （5）防火墙原则：基金财产、公司自有资产、其他资产的运作应当严格分 开并孤苦核算。    （1）里面控制的组织架构 规性进行查抄和评估；实时发现公司经营过程中存在的问题及不范例的步履和事 项，按照公司轨则的轨则赐与记录、评估及陈述；对公司监察稽核轨制的有用性 进行评价；监督公司的财务景色，审查公司的财务报表，评估公司的财务阐述， 保证公司的财务运作合适法律的要乞降通行的司帐模范；对公司风险料理轨制进 行评价，起草公司风险料理策略，对公司风险料理轨制的实施进行查抄，评估公 司风险料理景色；董事会授予的其他权益。 对公司经营料理和运营过程中存在的风险隐患或出现的风险问题进行料理和控 制。风险控制委员会的主要职责为：听取公司运营料理各业务条线的业务陈说， 对公司各业务条线存在的风险事项进行商量并忽视方罚见识建议，指导、协长入 监督各职能部门和各业务条线开展风险控制服务；制订相关风险控制政策，审批 风险控制伏击过程和风险敞口料理体系，并与公司举座业务发展策略和风险承受 才智相一致；识别公司各项业务所触及的各类紧要风险，对紧要事件、紧要决策 和伏击业务过程的风险进行评估，制定紧要风险的处罚决策；识别和评估新址品、 新业务的新增风险，并制定控制措施；要点见原内控机制薄弱方法和可能给公司 带来紧要损失的事件，忽视控制措施和处罚决策；根据公司风险控制总体策略和 各职能部门与业务单元职责单干，组织实施风险应付决策。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 责制定投资的投资主义、总体策画、投资策略等紧要事项的决策，确定对基金经 理/投资司理的授权，审批进步基金司理/投资司理投资权限的投资策画。投资决 策委员会由公募基金投资决策委员会和私募资产料理业务投资决策委员会组成。 公募基金投资决策委员会包括公募基金固收业务投资决策委员会、公募基金权益 业务投资决策委员会、公募基金 FOF 业务投资决策委员会，分别是公司公募基金 固收业务投而已理、公募基金权益业务投而已理、公募基金 FOF 业务投而已理的 最高决策机构。私募资产料理业务投资决策委员会是公司私募资产料理业务的最 高决策机构。 本起点，公正对待全体投资东谈主。看护长的主要职责为：对公司经营和料理、基 金运作遵规遵法、风险控制情况进行里面监控和查抄；对公司各项轨制的正当合 规性及公司里面控制轨制的实行情况进行监控和查抄；就以上监控和查抄中发现 的问题向经营层通报并忽视整改和处理见识；按期向董事会提交服务陈述；审核 监察稽核部的服务陈述。 合规、风险控制的部门，依照国度关联法律法则、监管精神和公司相关规章轨制 所轨则的职责、权限、方法和表率孤苦开展服务，负责对公司各部门和全体职工 的监察稽核服务。监察稽核部孤苦于其它部门，对看护长负责，在看护长带领下 进行监察稽核服务。风险料理部门孤苦于业务体系陈说旅途，在看护长带领下进 行风险控制服务。风险料理部门对公司的风险控制承担孤苦评估、监控、查抄和 陈述职责。风险料理部门在其权限和职责范围内，在公司经营运作和投而已理的 各个阶段、各个方面和各个方法上负责风险控制服务的具体实施。    （2）里面控制的原则    公司的里面控制死守以下原则: 级东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个方法； 内控轨制的有用实行； 持高度的孤苦性和巨擘性，负责对公司各部门风险控制服务进行稽核和查抄； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制成果。    公司制订里面控制轨制死守以下原则： 轨则； 的空缺或轻佻； 发点； 经营策略、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。    （3）里面风险控制措施    建立科学合理、控制严实、运行高效的里面控制体系和完善的里面控制轨制。 公司成立以来，根据中国证监会的要求，建立了科学合理的头绪分明的内控组织 架构、控制表率和控制措施以及控制职责在内的运行高效、严实的里面控制体系。 通过握住地对里面控制轨制进行修改，公司已初步形成了较为完善的里面控制制 度。    建立健全了料理轨制和业务规章：公司建立了包括风险料理轨制、投而已理 轨制、基金司帐轨制、信息流露轨制、监察稽核轨制、信息时期料理轨制、公司 财务轨制等基本料理轨制以及包括岗亭竖立、岗亭职责、操作过程手册在内的业 务过程、规章等，从基本料理轨制和业务过程上进行风险控制。    建立了岗亭分离、彼此制衡的内控机制：公司在岗亭竖立上遴选了严格的分 离轨制，结果了基金投资与往还，往还与算帐，公司司帐与基金司帐等业务岗亭 的分离轨制，形成了不同岗亭之间的彼此制衡机制，从岗亭竖立上减少和防范操 作及操守风险。    建立健全了岗亭服务制：公司通过建立健全了岗亭服务制使每位职工皆能明 确我方的岗亭职责和风险料理服务。    构建风险料理系统：公司通过建立风险评估、预警、陈述和控制以及监督程 序，并经过顺应的控制过程，按期或实时对风险进行评估、预警、监督，从而确 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 认、评估和预警与公司料理及基金运作关联的风险，通过顺畅的陈述渠谈，对风 险问题进行层层监督、料理、控制，使部门和料理层实时把抓风险景色并快速作念 出风险控制决策。建立自动化监督控制系统：公司启用了电子化投资、往还系统， 对投资比例进行限制，将有用地看重合规性运作风险和操作风险。    使用数目化的风险料理技能：遴选数目化、时期化的风险控制技能，建立数 量化的风险料理模子，以便公司实时遴选有用的措施，对风险进行踱步、覆盖和 控制，尽可能减少损失。    提供富足的培训：制定了竣工的培训策画，为通盘职工提供富足情切应的培 训，使员用具有较高的职业水准，从培养职业化专科搭理队伍角度控制职业化问 题带来的风险。    本公司承诺以上对于里面控制的流露真正、准确；    本公司承诺根据市集变化和公司发展握住完善里面控制体系和里面控制制 度。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                  第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称呼：上海浦东发展银行股份有限公司    注册地址：上海市中山东系数 12 号    办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋    法定代表东谈主：张为忠    成立时辰：1992 年 10 月 19 日    组织格式：股份有限公司（上市）    注册成本：293.52 亿元东谈主民币    存续时期：络续经营    基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号    接洽东谈主：朱萍    接洽电话：（021）31888888    经营范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督料理委员会批准，公司主营业 务主要包括：接收公众入款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办理单据 贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业 务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同行外汇拆借；外 汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信打听、筹商、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；天下社会保障基金托管业务；经中 国东谈主民银行和中国银行业监督料理委员会批准经营的其他业务。    上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制贸易银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营方针在股份制贸易银行中处于较好水平。    上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管 部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化治愈， 并改名为资产托管部，目下下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 内控料理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。    目下，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信提拔、证券投资基 金托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财居品托管、企业年金托管等多项托管居品，形成完备的居品体系，可知足多领 域客户、境表里市集的资产托管需求。    （二）主要东谈主员情况    张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国确立银行大连市分行开 发差别行行长，中国确立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国确立银行湖 北省分行纪委文牍、副行长、党委委员，中国确立银行普惠金融工作部（小企业 业务部）总司理，中国确立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份 有限公司委员会文牍、董事长。    李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产 欠债料理委员会主任，总行算帐功课部总司理，沈阳分行党委文牍、行长。现任 上海浦东发展银行总行资产托管部总司理。    （三）基金托管业务经营情况    截 止 2024 年 9 月 30 日 ，上海浦东 发展银行 证券投 资基金托管 范围 为    二、基金托管东谈主的里面控制轨制    （一）本行里面控制主义为：确保经营行径中严格效力国度关联法律法则、 监管部门监管司法和本行规章轨制，形成遵法经营、范例运作的经营想想。确保 经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和竣工，确保业务行径信息的真正、 准确、竣工，保护基金份额持有东谈主的正当权益。    （二）本行里面控制组织架构为：总行法律合规部是全行里面控制的牵头管 理部门，指导业务部门建立并看重资产托管业务的里面控制体系。总行风险监控 部是全行操作风险的牵头料理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险 管控服务。总行资产托管手下设内控料理处。内控料理处是全行托管业务条线的 里面控制具体料理实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监督 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 服务，孤苦运用监督稽核职责。    （三）里面控制轨制及措施:本行已建立完善的里面控制轨制。内控轨制贯 穿资产托管业务的决策、实行、监督全过程，浸透到各业务过程和各操作方法， 覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面控制以防范风险、合规经 营为起点，各项业务过程体现“内控优先”要求。    具体内控措施包括：耕作职工确立内控优先、轨制先行、全员化风险控制的 风险料理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志指导到组织架构、业务岗 位、东谈主员的各个方法。制定权责了了的业务授权料理轨制、明确岗亭职责和各项 操作规程、职工职业谈德范例、业务数据备份和阴事等在内的各项业务料理轨制； 建立严格完善的资产阻扰和资产提拔轨制，托管资产与托管东谈主资产及不同托管资 产之间实行孤苦运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有用的济急 决策，按期组织灾备演练，建立紧要事项陈述轨制；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用灌音、摄像等时期技能结果风险控制；按期对业务情况进 行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。    三、托管东谈主对料理东谈主运作基金进行监督的方法和表率    （一）监督依据    托管东谈主严格按照关联政策法则、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督 依据具体包括：    （二）监督内容    我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同见效之后所托管基金的投资 范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时领导基金料理东谈主非法风险。    （三）监督方法 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 立运用对基金料理东谈主投资往还步履的监督职责，范例基金运作，看重基金投资东谈主 的正当权益，不受任何外界力量的滋扰； 动处理表率进行监督，结果系统的自动追踪和预警； 监督的方法。    （四）监督结果的处理面目 格式向基金料理东谈主和中国证监会陈述。按期陈述包括基金监控周报等。不按期报 告包括领导函、临时日报、其他临时陈述等； 函的面目通知基金料理东谈主，指明非法事项，明确纠正期限。在规按期限内基金托 管东谈主再对基金料理东谈主非法事项进行复查，如若基金料理东谈主对非法事项未予纠正， 基金托管东谈主将陈述中国证监会。如若发现基金料理东谈主投资运作有紧要非法步履时， 基金托管东谈主应立即陈述中国证监会，同期通知基金料理东谈主限期纠正； 时提供关联情况和汉典。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                   第五部分 相关服务机构    一、销售机构    称呼：英大基金料理有限公司    公司住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201    办公地址：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201    邮政编码：100020    法定代表东谈主：范育晖    成立时辰：2012 年 8 月 17 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759 号    组织格式：有限服务公司（法东谈主独资）    注册成本：11.46 亿元东谈主民币    存续时期：络续经营    电话：（010）57835666，400-890-5288    传真：（010）59112222    接洽东谈主：顾诗    网址：www.ydamc.com    （1）江苏汇林保大基金销售有限公司    地址：南京市高淳区经济开发区古檀通衢 47 号    法定代表东谈主：吴言林    客户服务电话：025-66046166    网址：www.huilinbd.com    （2）北京度小满基金销售有限公司    地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055-4    网址：www.duxiaomanfund.com    （3）诺亚正行基金销售有限公司 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）     地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层     法定代表东谈主：吴卫国     客户服务电话：400-821-5399     网址：www.noah-fund.com     （4）上海天天基金销售有限公司     地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 楼二层     法定代表东谈主：其实     客户服务电话：400-181-8188     网址：www.1234567.com.cn     （5）上海好买基金销售有限公司     地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     法定代表东谈主：陶怡     客户服务电话：400-700-9665     网址：www.ehowbuy.com     （6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司     地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     法定代表东谈主：王珺     客户服务电话：4000-766-123     网址：www.fund123.cn     （7）上海长量基金销售有限公司     地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     法定代表东谈主：张跃伟     客户服务电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （8）上海利得基金销售有限公司     地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     法定代表东谈主：李兴春     客户服务电话：400-032-5885     网址：www.leadfund.com.cn 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       招募阐明书（更新）    （9）北京创金启富基金销售有限公司    地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东谈主：梁蓉    客户服务电话：010-66154828    网址：www.5irich.com    （10）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    法定代表东谈主：汤蕾    客户服务电话：400-609-9200    网址：www.yixinfund.com    （11）南京苏宁基金销售有限公司    地址：南京市玄武区苏宁通衢 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客户服务电话：95177    网址：www.snjijin.com    （12）北京中植基金销售有限公司    地址：北京市北京经济时期开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    法定代表东谈主：武建华    客户服务电话：400-8180-888    网址：www.zzfund.com    （13）北京汇成基金销售有限公司    地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东谈主：王伟刚    客户服务电话：400-619-9059    网址：www.hcfunds.com    （14）系数钞票（深圳）基金销售有限公司    地址：深圳市前海深港团结区南山街谈兴海通衢 3046 号香江金融大厦 2111    法定代表东谈主：吴雪秀    客户服务电话：400-001-1566    网址：www.yilucaifu.com 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）     招募阐明书（更新）    （15）泰信钞票基金销售有限公司    地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    法定代表东谈主：彭浩    客户服务电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （16）上海基煜基金销售有限公司    地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    法定代表东谈主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （17）珠海盈米基金销售有限公司    地址：珠海市横琴新区琴朗谈 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东谈主：肖雯    客户服务电话：020-89629066    网址：www.yingmi.cn    （18）中证金牛（北京）基金销售有限公司    地址：北京市丰台区金丽南路 3 号院 2 号楼 1 至 16 层 01 内六层 1-253 室    法定代表东谈主：吴志坚    客户服务电话：4008-909-998    网址：www.jnlc.com    （19）大连网金基金销售有限公司    地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    客户服务电话：4000-899-100    网址：www.yibaijin.com    （20）北京雪球基金销售有限公司    地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东谈主：李楠    客户服务电话：400-159-9288    网址：danjuanfunds.com 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （21）海通证券股份有限公司    地址：上海市广东路 689 号    法定代表东谈主：周杰    客户服务电话：95553    网址：www.htsec.com    （22）华源证券股份有限公司    地址：西宁市南川工业园区创业路 108 号    法定代表东谈主：邓晖    客户服务电话：95305    网址：www.jzsec.com    （23）国金证券股份有限公司    地址：成皆市青羊区东城根上街 95 号    法定代表东谈主：冉云    客户服务电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （24）招商银行股份有限公司（招赢通）    地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    客户服务电话：95555    网址：www.cmbchina.com    （25）浙江同花顺基金销售有限公司    地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    法定代表东谈主：吴强    网址：www.5ifund.cn    基金料理东谈主可根据关联法律、法则的要求，采用合适要求的机构代理销售本 基金，并实时公告。    二、登记机构    称呼：英大基金料理有限公司    住所：北京市向阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201    法定代表东谈主：范育晖 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    办公地址：北京市向阳区环球金融中心西塔 22 楼 2201    电话：010-57835666，400-890-5288    传真：010-59112222    接洽东谈主：王旭    三、出具法律见识书的讼师事务所    称呼：北京市竞天公诚讼师事务所    住所：北京市向阳区开国路 77 号华贸中心 3 号写字楼 34 层    负责东谈主：赵洋    电话：010-58091000    传真：010-58091100    承办讼师：卢羽睿、戴文斯    接洽东谈主：卢羽睿    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层    负责东谈主：邹俊    电话：010-85085000    传真：010-85185111    承办注册司帐师：龚凯、张一帆 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       招募阐明书（更新）                  第六部分 基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息流露办法》、《基金中基金指引》、基金合同过甚他关联轨则召募，并经中国 证监会 2022 年 9 月 28 日证监许可〔2022〕2304 号文准予注册。    本基金为契约型绽放式基金。基金存续期限为不按期。召募期自 2022 年 12 月 1 日至 2023 年 2 月 27 日止。经毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）验 资，按照每份基金份额面值东谈主民币 1.00 元计划，召募的基金份额及利息转份额 共计 10,002,134.74 份基金份额，有用认购户数为 8 户。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                第七部分 基金合同的见效    一、基金合同的见效    本基金《基金合同》于 2023 年 3 月 1 日肃肃见效。自《基金合同》见效日 起，本基金料理东谈主肃肃出手料理本基金。    二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围    《基金合同》见效满 3 年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基 金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》应当远隔，同期不得通过召开基金持有东谈主 大会的面目延续。若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述远隔轨则 被取消、改动或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会轨则 实行。    《基金合同》见效满 3 年后连续存续的，连气儿 20 个服务日出现基金份额持 有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当 在按期陈述中赐与流露；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 与其他基金合并或者远隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进 行表决。    法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）     招募阐明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回局面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金料理东谈主在 招募阐明书或其他相关公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并赐与公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售 机构提供的其他面目办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的绽放日实时辰    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每笔份额的 最短持有期为 3 年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日 当日），投资者不成忽视赎回或调换转出央求，自每份基金份额的最短持有期到 期日的下一个服务日（含该日）起投资者可忽视赎回或调换转出央求。    每份认购份额的最短持有期肇端日为基金合同见效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇端日指该基金份额申购央求的阐发日（含该日），每份调换 转入份额的最短持有期肇端日为该基金份额调换转入阐发日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计划。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇端日三年后 的年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在 对应日历或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有 期肇端日起至主义日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错 忽视赎回央求，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金料理东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时绽放办理该基金份额的 赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排除之日 起的下一个服务日。    在主义日历到达后即 2055 年 12 月 31 日次日（即 2056 年 1 月 1 日），在不 违背届时有用的法律法则或监管轨则的情况下，本基金将转型为“英大稳裕核心 混杂型基金中基金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个绽放 日绽放申购赎回的运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后 （含转型日）不错忽视赎回央求，并不再受 3 年最短持有期的限制，无需召开基 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 金份额持有东谈主大会。转型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的治愈，关联 基金转型的相关事项届时将另行公告。    基金料理东谈主在绽放日办理基金份额的申购和/或赎回。如若投资东谈主屡次申购 本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回绽放的时辰可能不同。申购和赎回的 具体办理时辰为上海证券往还所、深圳证券往还所的平常往还日的往还时辰（若 本基金参与港股通往还且该服务日为非港股通往还日时，则基金料理东谈主可根据实 际情况决定本基金是否绽放申购、赎回及调换业务），但基金料理东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同见效后，若出现新的证券往还市集、证券往还所往还时辰变更或其 他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的治愈，但 应在实施日前依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。    基金料理东谈主可根据推行情况照章决定本基金出手办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在相关公告中轨则。    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每笔份额的 最短持有期为 3 年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日 当日），投资者不成忽视赎回央求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一 个服务日（含该日）起投资者可忽视赎回央求。具体业务办理时辰在相关公告中 轨则。    主义日历到达后，基金料理东谈主将根据转型后基金合同的约定在绽放日办理基 金份额的申购和赎回，具体业务办理时辰在招募阐明书或相关公告中载明。在确 定申购出手与赎回出手时辰后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息 流露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的出手时辰。    基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰忽视申购、赎回或调换 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额 申购、赎回的价钱；但对于尚未知足最短持有期要求的基金份额，投资东谈主在基金 合同约定之外的日历和时辰忽视赎回或者调换转出央求的，视为无效央求。    三、申购与赎回的原则 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 净值为基准进行计划； 业务办理时辰结果后不得拆除； 要领赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待； 处理司法等在效力基金合同和招募阐明书轨则的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。    基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金料理东谈主 必须在新司法出手实施前依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。    四、申购与赎回的表率    投资东谈主必须根据销售机构轨则的表率，在绽放日的具体业务办理时辰内忽视 申购或赎回的央求。    投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时辰内全额托福申购款项，投资东谈主全额 托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。若资 金在轨则时辰内未全额到账则申购不成立，申购款项将送还投资东谈主账户，基金管 理东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。    基金份额持有东谈主递交赎回央求，必须持有富足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东谈主在轨则的时辰内递交赎回央求，赎回成立； 基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资者赎回央求见效后，基金料理东谈主 将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。    遇往还所或往还市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通往还系统或港股通资金交收司法限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主 所能控制的身分影响业务处理过程，则赎回款顺延至上述情形排除后的下一个工 作日划出。在发生多数赎回或基金合同载明的降速支付赎回款项的情形时，款项 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 的支付办法参照基金合同关联条件处理。基金料理东谈主不错在法律法则允许的范围 内，对上述业务办理时辰进行治愈，并按照《信息流露办法》的关联轨则在轨则 媒介上公告。    基金料理东谈主应以往还时辰结果前受理有用申购和赎回央求确今日看成申购 或赎回央求日（T 日），在平常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往还的 有用性进行阐发。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构轨则的其他面目查询央求的阐发情况。若申购不凯旋， 则申购款项（无利息）退还给投资东谈主。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定见效，而仅代表销售 机构确乎接收到申购、赎回央求。申购与赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于申购、赎回央求及申购、赎回份额的阐发情况，投资者应实时查询。 因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金料理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。    如将来法律法则或监管机构对上述内容另有轨则，从其轨则。    在法律法则允许的范围内，基金料理东谈主或登记机构可根据相关业务司法，对 上述业务办理时辰进行治愈，本基金料理东谈主将于治愈实施前按照关联轨则赐与公 告。    五、申购和赎回的数额限制    （1）投资东谈主通过基金料理东谈主网上往还系统和代销机构销售网点初度申购本 基金的单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民 币 1 元（含申购费）。投资东谈主通过直销柜台初度申购单笔最低金额为东谈主民币 100 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币 100 元（含申购费），已在直 销柜台有认购本基金记录的投资东谈主不受初度申购最低金额的限制。在合适法律法 规轨则的前提下，各销售机构对申购名额及往还级差有其他轨则的，需同期死守 该销售机构的相关轨则。投资东谈主将当期分配的基金收益转购基金份额或遴选按期 定额投资策画时，不受最低申购金额的限制。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （2）投资东谈主可屡次申购，对单个投资东谈主累计持有基金份额不设上限限制。 但对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或进步 50%，或者变相覆盖    （3）当接受申购央求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可遴选上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金料理东谈主相关公告。    基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回或调换不得少于 赎回或转出该类基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在该销售机构托管的 该类基金份额余额不及 1 份时，基金料理东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管的该 类基金剩余份额一次性全部赎回。在合适法律法则轨则的前提下，各销售机构对 赎回份额限制有其他轨则的，需同期死守该销售机构的相关轨则。 额上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具 体轨则请参见招募阐明书或相关公告。    基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，治愈上述轨则申购金额和赎回份额 等的数目限制。基金料理东谈主必须在治愈实施前依照《信息流露办法》的关联轨则 在轨则媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途    （一）申购用度和赎回用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内计 算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行顺应表率，不错顺应蔓延计 算或公告。为保护基金份额持有东谈主利益，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可 阶段性治愈基金份额净值计划精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）       招募阐明书（更新）    本基金对通过直销柜台申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。    待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老策画筹集的资金过甚投资运 营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基金、不错投资基金的地点社会 保障基金、企业年金单一策画以及聚集策画、企业年金理事会奉求的特定客户资 产料理策画、企业年金待业金居品、个东谈主税收递延型贸易养老保障等居品、职业 年金策画。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金料理 东谈主可在招募阐明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。非待业金客 户指除待业金客户外的其他投资者。    通过基金料理东谈主的直销柜台申购本基金基金份额的待业金客户申购费率见 下表：  申购费率     申购金额 M（元）（含申购费）               申购费率  （通过基                   M＜100 万                0.12%  金料理东谈主  的直销柜          100 万≤M＜200 万             0.10%  台申购本  基金的养  老金客户）           M≥500 万元               500 元/笔    其他投资者申购本基金基金份额申购费率见下表：           申购金额 M（元）（含申购费）               申购费率                   M＜100 万                1.20%  申购费率  （其他投          100 万≤M＜200 万             1.00%   资者）                  M≥500 万元               500 元/笔    投资东谈主在一天内如若有多笔申购，适用费率按单笔分别计划。本基金的申购 用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售等各项 用度。    主义日历到达后（不含该日），基金的申购费率将在招募阐明书或相关公告 中载明。 持有东谈主在知足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。    主义日历到达后（不含该日），基金的赎回费率将在招募阐明书或相关公告 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 中载明。 应于新的费率或收费面目实施日前依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介 上公告。 额持有东谈主利益无本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销策画，按期 或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径时期，对基金份额持有东谈主利益无 本色性不利影响的情况下，按中国证监会要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错 顺应调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法则以及 监管部门、自律司法的轨则。 应当通过直销渠谈申购且基金料理东谈主不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、 基金招募阐明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费 等销售用度。    （二）申购份额和赎回金额的计划    （1）申购用度适用比例费率时：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值    （2）申购用度适用固定金额时：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值    上述计划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例：假设 T 日基金份额净值为 1.0500 元，某非待业金客户当日投资 50,000 元申购本基金基金份额，对应的本次申购费率为 1.20%，该投资东谈主的申购用度及 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 可得到的基金份额为：    净申购金额=50,000/（1+1.20%）＝49,407.11 元    申购用度=50,000-49,407.11=592.89 元    申购份额=49,407.11/1.0500=47,054.39 份    即：该非待业金客户投资 5 万元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份 额净值为 1.0500 元，申购用度为 592.89 元，可得到的基金份额为 47,054.39 份。    本基金遴选“份额赎回”面目，赎回价钱以 T 日的基金份额净值为基准进行 计划，计划公式：    赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率    赎回金额＝赎回总额－赎回用度    上述计划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例：某非待业金客户在主义日历到期前（含该日）赎回本基金 10,000 份基 金份额，持有期限为三年，其赎回适用费率为 0%，赎回当日基金份额净值为    赎回总额＝10,000×1.0500＝10,500.00 元    赎回用度＝10,500.00×0%＝0.00 元    赎回金额＝10,500.00－0.00＝10,500.00 元    即：在主义日历到期前（含该日），该基金份额持有东谈主赎回本基金 10,000    份基金份额，假设赎回当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的赎回金 额为 10,500.00 元。    基金份额净值计划公式：    T 日各类基金份额净值=T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总和。    本基金份额净值的计划，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内计划， 并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行顺应表率，不错顺应蔓延计划或 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 公告。为保护基金份额持有东谈主利益，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段 性治愈基金份额净值计划精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。    七、申购与赎回的登记 拆除。 理登记手续，投资东谈主自 T＋4 日起可查询申购阐发情况。 理相应的登记手续。 并于出手实施前依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 接受投资东谈主的申购央求。 投资者的申购央求。 东谈主无法计划当日基金资产净值。 有东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 停申购时。 格且遴选估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相覆盖 50%聚集度的情形，基金料理东谈主使 用固有资金、公司高等料理东谈主员、基金料理东谈主激动及基金司理等东谈主员出资认购的 基金份额进步基金总份额 50%的情形除外。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金司帐系统 无法平常运行。 牌时。 的本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例进步基金料理东谈主 轨则确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资东谈主当日申购金额进步单个投 资东谈主单日或单笔申购金额上限时。 证券往还服务公司等机构认定的往还极端情况并决定暂停提供部分或者全部港 股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市集往还互联互通机制进行正 常往还的情形。    发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、12、13 项暂停申购情形之一且基金 料理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金料理东谈主应当根据关联轨则在轨则媒 介上刊登暂停申购公告。发生上述第 4、8、11 项情形时，基金料理东谈主不错遴选 比例阐发等面目对该投资东谈主的申购央求进行限制，基金料理东谈主有权断绝该等全部 或者部分申购央求。如若投资东谈主的申购央求被全部或部分断绝，被断绝的申购款 项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金料理东谈主应实时收复申购业务 的办理。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 导致基金料理东谈主无法计划当日基金资产净值。 料理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。 格且遴选估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项时。    发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占申 请总量的比例分配给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。基金份额持有东谈主在申 请赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分赐与拆除。若出现上述第 4 项所述 情形，按基金合同的相关条件处理。在暂停赎回的情况排除时，基金料理东谈主应及 时收复赎回业务的办理并公告。    十、多数赎回的情形及处理面目    若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 调换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调换中转入央求份额 总和后的余额）进步前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。    当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按平常赎回表率实行。    （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有贫窭或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 前提下，不错对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的， 将自动转入下一个绽放日连续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被拆除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若基金发生多数赎回，基金料理东谈主决定进行缓期办理的情形下，对于 单个基金份额持有东谈主当日赎回央求进步上一绽放日基金总份额 10%以上的部分， 基金料理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 10%的赎回央求实施缓期办 理，缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日 的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。然则如该 基金份额持有东谈主在提交赎回央求时采用“取消赎回”的，则其当日未获受理部分 赎回央求将被拆除。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对该单个基 金份额持有东谈主当日未进步前述比例的赎回央求，基金料理东谈主有权根据上述“（1） 全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定面目与其他基金份额持有东谈主的赎回 央求一并办理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支 付赎回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在轨则媒介上进行公告。    当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募阐明书轨则的其他面目在 3 个往还日内通知基金份额持有东谈主，阐明关联处理方 法，并按相关轨则在轨则媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 具体情形，于再行绽放日公布最近 1 个估值日的基金份额净值。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确 再行绽放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行绽放的公告。    十二、基金调换    基金料理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费， 相关司法由基金料理东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并 提前示知基金托管东谈主与相关机构。    十三、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主在对基金份额持有东谈主利益 无本色性不利影响的前提下，履行顺应表率后可受理基金份额持有东谈主通过中国证 监会认同的往还局面或者往还面目进行份额转让的央求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。    十四、基金的非往还过户    基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非往还过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非往还过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。    继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈独揽有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或作歹东谈主组织。办理非往还过户必须提供 基金登记机构要求提供的相关汉典，对于合适条件的非往还过户央求按基金登记 机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。    十五、基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。    如若出现基金料理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因时期系统性能限 制或其他合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东谈主的转托管央求。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    十六、按期定额投资策画    基金料理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资策画，具体司法由基金料理东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理按期定额投资策画时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金料理东谈主在相关公告或更新的招募阐明书中所轨则的按期定 额投资策画最低申购金额。    十七、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。    基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分配。法律法则或监管机构另有轨则的除外。    十八、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐明书“侧袋 机制”部分的轨则或相关公告。    十九、如相关法律法则允许基金料理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金料理东谈主将制定和实施相应的业务司法，并可收取一定的手续费。    二十、基金料理东谈主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和治愈并提前 公告。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                  第九部分 基金的投资    一、投资主义    本基金在控制风险的前提下，依据下滑弧线进行大类资产策略配置和战术调 整，追求养老资产的长久稳健升值，力图为投资者提供稳健的养老搭理用具。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有高超流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和 黄金 ETF）、香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）、 国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上 市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 政府支持机构债券、地点政府债券、可调换债券（含分离往还可调换债券）、可 交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券过甚他经中国证监会允许投资 的债券）、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、通知入款以及按期 入款等其他银行入款）、货币市集用具以及中国证监会允许基金中基金投资的其 他金融用具，但须合适中国证监会相关轨则。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围。    主义日历到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会照章核准或注册的 公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）、 香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）占基金资产 的比例不低于 80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基 金和商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计原则 上不进步 60%（2055 年 12 月 31 日以后则共计原则上不高于基金资产的 30%）， 对商品基金投资占基金资产的比例不进步 10%。本基金投资于港股通标的股票的 比例不进步股票资产的 50%。本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例合 计不进步基金资产的 20%。本基金所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的 比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 及应收申购款等。    权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混杂型基金，权益类资产 中的混杂型基金包含以下两类：（1）基金合同中明确轨则股票资产占基金资产 比例为 60%以上的混杂型基金；（2）根据按期陈述，最近四个季度末股票资产 占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基金。    如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    本基金以 2055 年 12 月 31 日为主义日历，根据投资者在职业生计中东谈主力资 本和金融成本的握住变化，加上投资者投资风险承受才智的变化，根据下滑弧线 构建投资组合。本基金将遴选主义日历策略，即基金跟着所设定的主义日历 2055 年 12 月 31 日的驾御，举座趋势上冉冉裁汰权益类资产的配置比例，增多非权益 类资产的配置比例。    本基金阶段性的权益类资产配置如下表所示：                                   权益类资产      权益类资产             时辰段                         核心值                                     下限         上限  基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         35%  50%   60%   主义日历（2055 年 12 月 31 日）之后           0%   -    30%    在法律法则有新轨则的情况下，或有富足而合理的情理时，在履行顺应表率 之后，基金料理东谈主可对上述比例作念适度治愈。本基金资产配置将不才滑弧线的约 束下，从宏不雅经济面、政策面、估值面、资金面、公司基本面等五个维度进行综 合分析，合理确定各大类资产的配置比例，尽可能裁汰单一资产价钱波动对组合 的冲击。回去并系列主义日历基金，基于归并下滑弧线模子。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金的下滑弧线图如下：    基金料理东谈主可根据政策治愈、市集变化等身分，对招募阐明书中流露的下滑 弧线进行治愈，推行投资与预设的下滑弧线可能存在各别。    精选基金以获取长久可络续的逾额收益看成核心主义，遴选定量与定性相结 合的方法精选基金并构建组合，以获取基金精选层面的逾额收益。    本基金投资的子基金滥觞需知足以下条件：（1）子基金运作期限应当不少 于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、 ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露的季末 基金净资产应当不低于 1 亿元；（2）子基金运作合规，格调了了，中长久收益 高超，功绩波动性较低；（3）子基金基金料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年没 有紧要不法非法步履；（4）中国证监会轨则的其他条件。如法律法则或监管机 构对被投资子基金条件进行变更的，以变更后的轨则为准。在知足上述条件基础 上，本基金将运用定量分析和定性研究相结合的面目精选基金。具体过程如下：    （1）基金分类    滥觞根据投资类型，将基金分类为以下类型：股票型（普通股票型、被迫指 数型、增强指数型）、混杂型（偏股混杂型、均衡混杂型、偏债混杂型、天真配 置型）、债券型（中长久纯债型、短期纯债型、混杂债券型一级、混杂债券型二 级）、货币型、另类投资型（股票多空、商品）、QDII 型（股票型、混杂型、 债券型、另类投资型）等。基金的合理分类是对基金进行研究和采用的伏击基础。    （2）基金量化筛选    在基金分类基础上，运用本基金料理东谈主开发的多因子量化筛选模子，对各类 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金进行量化筛选，形成基金投资的基础库。量化筛选方针包括基金料理东谈主、基 金司理、基金居品三个维度。主要从基金料理东谈主资产料理范围、基金司理任职年 限和投资教导、基金居品的夏普比率、信息比率、卡玛比率、收益率、最大回撤、 基金范围等多个方针筛选基金。    （3）格调量化分析    运用量化技能，对基金格调进行定量分析。基金格调定量分析维度主要包括 资产配置、持仓特征、净值与指数相关性、仓位、换手率、持仓格调安详性等。 基金格调定量分析不错相比准确地揭示基金的投经验调。在定量格调分析基础上， 结合定性研究，从基础库优选格调安详的基金进入优选库。    （4）定性访谈研究    通过电话会议、访谈调研和问卷打听等面目，对基础库和优选库中的部分基 金进行定性研究。通过定性研究，深入了解基金料理东谈主料理才智、投研团队实力、 投经验调、风险控制等方面内容。在定量分析和定性研究基础上，精选出历史业 绩优秀、投经验调安详的基金进入核心库。核心库中的基金，是本基金的要点投 资对象。    （5）类别化基金研究    对于被迫型基金和主动料理型基金，将遴选不同的研究策略。对于被迫型基 金，要点见原追踪舛误、流动性、料理用度、往还用度等方针；对于主动料理基 金，要点见原基金料理东谈主的料理才智、投研团队实力和安详性、基金司理功绩可 络续性和投经验调安详性。    （1）个股精选策略    在股票投资中，本基金主要遴选“从下到上”的策略，精选出具有络续竞争 上风且估值有迷惑力的股票，科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合风 险控制，以期得到较高的投资收益。    本基金精选投资组合中成份股的过程具体分为二个头绪：第一，评估企业竞 争上风。通过深入的案头分析和实地调研，发当今经营中具有一个或多个方面的 络续竞争上风（如公司治理上风、料理层上风、坐褥上风、市集上风、时期上风、 政策性上风等）、料理出色且财务透明的企业；第二，严判估值。基于定性分析 与定量分析彼此结合、动态方针与静态方针概括考量的原则，遴选内在价值、相 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 对价值、收购价值等相结合的估值方法，采用股价莫得充分反应价值的股票进行 投资并进行组合料理。    在定量研究方面，本基金基于公司财务方针和运营数据分析公司基本面价 值，主要从行业景气度、财务和资产景色、盈利才智以及估值水对等方面考量。 主要检会方针具体包括： 结合相关财务模子的分析，形成对标的股票的初步判断； 业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/息税、折旧、摊销前利润（EV/EBITDA）、 解放现款流贴现（DCF）； 数目及占比、东谈主力参预占比。    在定性研究方面，公司投资研究东谈主员将通过案头研究和实地调研等基本面研 究方法深入剖释影响公司将来投资价值的驱启航分，要点见原上市公司在环境友 好、社会服务和公司治理等方面的推行履行情况，具体从以下几个方面进行研究。 阔况且在时期上具有一定护城河的公司； 强度以及上市公司利用科技更动才智取得竞争上风、进而开拓市集、创造利润增 长的才智； 度体系等方面进行评价。    （2）港股投资策略    本基金可通过内地与香港股票市集往还互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金遴选“从下到上”精选个股策略，以价值投资的理念，要点投资于受 益于中国经济转型升级，且处于合理价位的具有核心竞争力股票。对上市公司进 行系统性分析方法偏重于以下方面： 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 开端。注重选股（Selective approach）采用具有络续滥觞上风或核心竞争力的 企业，偏好具有优异料理才智及效率的公司。 予主义价。估值遴选多种估值方法，包括市盈率 P/E（预期）、P/B、PCF、PFCF、 相对于 NAV 的溢/折价、DDM、ROE，与历史、行业和市集的相比。 景色承受短期盈余增长波动。    （3）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，采用投资价值高的存托 凭证进行投资。    本基金将结合宏不雅经济变化趋势、资金面动向、货币政策及不同债券品种的 收益率水善良信用风险等身分，运用利率预期、久期料理、收益率弧线、个券选 择、跨市集套利等投而已理策略，衡量到期收益率与市集流动性构建和治愈债券 组合，在追求投资收益的同期兼顾债券资产的流动性和安全性。    （1）信用债券投资策略    本基金将投资于信用级别为 AA+级及以上的信用债券（含资产支持证券）品 种。其中，投资于信用评级为 AAA 级及以上的信用债（含资产支持证券）的比例 不低于信用债（含资产支持证券）资产的 50%，投资于信用评级为 AA+级的信用 债（含资产支持证券）的比例不进步信用债（含资产支持证券）资产的 50%。本 基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%。上述信用 评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级 机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债（含资产支持证券）若无债项评 级的，参照主体信用评级。本基金持有信用债（含资产支持证券）时期，如若其 信用等第着落、不再合适投资模范，应在评级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部 卖出。    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资。    （2）证券公司短期公司债券投资策略    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资， 保证本基金的流动性。    （3）银行入款、同行存单投资策略    本基金根据宏不雅经济方针分析各类资产的预期收益率水平，并据此制定和调 整资产配置策略。当银行入款、同行存单投资具有较高投资价值时，本基金将提 高银行入款、同行存单投资比例。    （4）可调换债券、可交换债券投资策略    当正股价钱处于特定区间内时，可调换债券、可交换债券将阐述出股性、债 性或者股债混杂的性情。本基金将对可调换债券、可交换债券对应的正股进行分 析，从行业布景、公司基本面、市集情感、期权价值等身分概括研究可调换债券 的投资契机，在价值衡量和风险评估的基础上审慎进行可调换债券、可交换债券 的投资。    （5）杠杆投资策略    本基金将对资金面进行概括分析的基础上，相比债券收益率、入款利率和融 资成本，判断利差空间，力图通过杠杆操作提高组合收益。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围，本基金不错相应治愈和更新相关投资策略，并 在招募阐明书更新或相关公告中公告。    四、投资限制    基金的投资组合应死守以下限制：    （1）本基金投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不 低于本基金资产的 80%； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （2）本基金阶段性的权益类资产配置合适下表限制：                                   权益类资产      权益类资产             时辰段                         核心值                                     下限         上限  基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         35%  50%   60%   主义日历（2055 年 12 月 31 日）之后           0%   -    30%    本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混杂型基金， 权益类资产中的混杂型基金包含以下两类：1）基金合同中明确轨则股票资产占 基金资产比例为 60%以上的混杂型基金；2）根据按期陈述，最近四个季度末股 票资产占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基金；    （3）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金基金资产净值的 20%， 且不得持有其他基金中基金；    （4）除 ETF 勾通基金外，本基金料理东谈主料理的全部基金中基金持有单只基 金不得进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按期陈述披 露的范围为准；    （5）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金投资的子基金（不含指数基金、ETF 和商品基金）运作期限应 当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数 基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，格调了了，中长久收益 高超，功绩波动性较低；子基金的料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得紧要违 法非法步履；    （7）本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例不进步基金资产的 60%（2055 年 12 月 31 日以后则共计原则上不高于基金资产的 30%），其中对商品基金投资占基 金资产的比例不进步 10%，本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例共计 不进步基金资产的 20%； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （8）本基金投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；    （9）本基金投资于货币市集基金的比例不进步基金资产的 15%；    （10）本基金持有不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （11）本基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金资产净 值的 10%；    （12）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），不 进步该证券的 10%，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件轨则的比例限制；    （13）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 30%； 透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （14）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的    （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券范围的 10%；    （17）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持 证券，不得进步其各类资产支持证券共计范围的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券时期，如若其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金进入天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 券回购到期后不得延期；    （21）在本基金认购份额的最短持有期内，本基金资产总值不得进步基金资 产净值的 200%；在本基金认购份额最短持有期到期后，本基金资产总值不进步 基金资产净值的 140%；    （22）在本基金绽放日，本基金投资于流通受限基金的市值不得进步基金资 产净值的 10%；流通受限基金是指紧闭运作基金、按期绽放基金等由基金合同规 定明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还 的基金；    （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （25）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当合适本 基金的投资主义和投资策略；    （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票实行；    （27）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。    因证券市集波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外身分致使基金投资不合适 前款第（3）、（4）项约定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个往还日内进 行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    除上述（3）、（4）、（10）、（18）、（23）、（24）项情形之外，因证 券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金 投资比例不合适上述轨则的投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往还日内进行 治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自《基金合同》见效之 日起出手。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）         招募阐明书（更新）    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的轨则为准，但须 提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。如本基金增多投资品种，投资限 制以法律法则和中国证监会的轨则为准。    为看重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行径。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行 控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。紧要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。    法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不受上述限制或按治愈后的轨则实行。    五、功绩相比基准    本基金的功绩相比基准为：中证 800 指数收益率×A%＋中债概括全价（总值） 指数收益率×（1-A%）。    A%为下滑弧线权益类资产核心占比。    其中 A%的取值如下：                   时辰段                   A%   （1-A%）     基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         50%     50% 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    其中，中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证 500 和沪深 300 指数成份股组成。中证 800 指数概括反应了沪深证券市集内大中小市 值公司的举座情况，是目下中国证券市集中市值覆盖率高、流动性好、公信力高 的股票指数，具有高超的市集代表性。    中债概括全价（总值）指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有平凡的市集代表性，涵盖主要往还市集（银行间市集、 往还所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等）， 巧合很好地反应中国债券市集总体价钱水善良变动趋势，具有高超的债券市集代 表性。    本基金跟着所设定主义日历的驾御，冉冉裁汰权益类资产的配置比例，增多 非权益类资产的配置比例，因此功绩相比基准也进行相应治愈。    如若今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准罢手发布或变改称呼， 或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现 愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，基金料理东谈主不错根据本基金的投资范 围和投资策略，确定变更基金的相比基准或其权重组成。功绩相比基准的变更需 经基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致报中国证监会备案后实时公告，并在更新的 招募阐明书中列示，无需召开基金份额持有东谈主大会。    六、风险收益特征    本基金为混杂型主义日历基金中基金（FOF），跟着主义日历期限的接近， 权益类投资比例逐步着落，风险与收益水平会冉冉裁汰。本基金预期风险和预期 收益水平高于货币市集基金、货币型基金中基金（FOF）、债券型基金和债券型 基金中基金（FOF），低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。    本基金可投资港股通标的股票，一朝投资将承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往还司法等各别带来的私有风险。    七、基金料理东谈主代表基金运用激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 东谈主牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事 务所见识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐明书的轨则。    九、基金投资组合陈述    本投资组合陈述所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本陈述中所列财务数据未 经审计。  序号      模样     金额（元）         占基金总资产的比例（%）      其中：股票                  -              -      其中：债券         406,028.38           4.49      资产支持证券                 -              -      其中：买断式回购的                             -              -      买入返售金融资产      银行入款和结算备      付金共计 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）     本基金于本陈述期末未持有股票。     本基金于本陈述期末未持有港股通股票。 明细     本基金于本陈述期末未持有股票。  序号       债券品种   公允价值（元）       占基金资产净值比例（％）        其中：政策性金融债             -              - 细                                           占基金资产净  序号    债券代码    债券称呼    数目（张） 公允价值（元）                                           值比例（％） 券投资明细     本基金于本陈述期末未持有资产支持证券。 明细     本基金于本陈述期末未持有贵金属。 细     本基金于本陈述期末未持有权证。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）     招募阐明书（更新）    本基金不投资于股指期货。    本基金不投资于股指期货。    本基金不投资于国债期货。    本基金不投资于国债期货。    本基金不投资于国债期货。 查，或在陈述编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形    基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案打听，或在报 告编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。    本基金本陈述期末未持有股票。    序号         称呼                  金额（元）    本基金本陈述期末未持有处于转股期的可调换债券。    英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）          招募阐明书（更新）        本基金于本陈述期末未持有存在流通受限情况的股票。        由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。    明细                                                             是否属于                                                             基金料理                                                       占基金资                                                             东谈主及料理 序号 基金代码 基金称呼 运作面目 持有份额（份）公允价值（元） 产净值比                                                             东谈主关联方                                                       例（%）                                                             所料理的                                                              基金             国泰中证新 往还型开            动力汽车 ETF 放式（ETF）                       往还型开                       放式（ETF）             交银纯债债 契约型开              券发起 A      放式             建信纯债债 契约型开                券A       放式             富国短债债 契约型开                券A       放式             易方达沪深 往还型开             中原中证新 往还型开            动力汽车 ETF 放式（ETF）                       往还型开                       放式（ETF）             广发中证全                       往还型开                       放式（ETF）                ETF             易方达中证                       往还型开                       放式（ETF）    集基础设施证券投资基金投资明细        本基金于本陈述期末未持有公开召募基础设施证券投资基金。        本基金于本陈述期末未持有公开召募基础设施证券投资基金。  英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                                      其中：往还及持有基金料理                本期用度 2024 年 7 月 1 日        模样                            东谈主以及料理东谈主关联方所管                 至 2024 年 9 月 30 日                                        理基金产生的用度 当期往还基金产生的申购费（元）                    -             - 当期往还基金产生的赎回费（元）                    -             - 当期持有基金产生的应支付销售 服务费（元） 当期持有基金产生的应支付料理 费（元） 当期持有基金产生的应支付托管 费（元） 当期持有基金产生的往还用度                   2.55             -    注：当期持有基金产生的应支付料理费，当期持有基金产生的应支付托管费  按照被投资基金的基金合同约定已看成用度计入被投资基金的基金份额净值，该  流露金额按照本基金对被投资基金的推行持仓情况根据被投资基金的基金合同  约定的费率和计划方法计划得出。根据本基金合同的约定，本基金基金财产中投  资干本基金料理东谈主料理的其他基金份额的部分不收取料理费，本基金基金财产中  投资于本基金托管东谈主托管的其他基金份额的部分不收取托管费。     本基金料理东谈主运用本基金财产申购、赎回其自身料理的其他基金（ETF 除外），  应当通过基金料理东谈主的直销渠谈且不得收取申购费，赎回费（按轨则应当收取并  记入被投资基金其他收入部分的赎回费除外）、销售服务费等销售用度。相关申  购费，赎回费由基金料理东谈主径直减免，当期往还基金产生的赎回费为按轨则应当  收取并计入被投资基金其他收入部分的赎回费。往还及持有基金料理东谈主所料理基  金产生的应支付销售服务费为料理东谈主当期应向本基金返还的销售服务费，相关披  露金额根据本基金对被投资基金的推行持仓，被投资基金的基金合同约定的费率  和方法估算。     本基金持有的基金在陈述期未发生紧要影响事件。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）          招募阐明书（更新）                    第十部分 基金的功绩     基金料理东谈主承诺以恪称株连、老实信用、勤苦尽责的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不 代表其将来阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招 募阐明书。     本基金合同见效日为 2023 年 3 月 1 日，基金合同见效以来（截止 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准的相比如下表所示：                                   功绩比 功绩相比                          净值增                     净值增           较基准 基准收益         阶段               长率标                   ①－③ ②－④                     长率①           收益率 率模范差                          准差②                                     ③     ④       注：同期功绩相比基准为中证 800 指数收益率×A%＋中债概括全价（总值） 指数收益率×（1-A%）。     A%为下滑弧线权益类资产核心占比。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                 第十一部分 基金的转型    一、基金转型的条件    在主义日历到达后即 2055 年 12 月 31 日后（不含该日），在不违背届时有 效的法律法则或监管轨则的情况下，本基金将转型为“英大稳裕核心混杂型基金 中基金（FOF）”，届时本基金将转为每个绽放日绽放申购赎回的运作模式及变 更基金称呼，并不再受 3 年最短持有期的限制。转型后基金的投资、申赎、费率 等也将作念相应的治愈，关联基金转型的相关事项届时将另行公告。    由上述情形导致本基金运作面目调换、变更基金称呼以及基金投资等的，无 需召开基金份额持有东谈主大会。    基金份额持有东谈主在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不及 3 年的， 在转型日之后（含转型日）不错忽视赎回央求，不受 3 年最短持有期限制。    二、本基金转型后的称呼    本基金在主义日历到达后即 2055 年 12 月 31 日后（不含该日），基金称呼 变更为“英大稳裕核心混杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金绽放申购与赎 回等相关内容也将根据《基金合同》的相关约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东谈主大会决议。    三、本基金转型后的投资    （一）投资主义    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额，在合理控制风险并保持基金资产高超流动性的前提下，力图结果基 金资产的长久安详升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有高超流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和 黄金 ETF）、香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）、 国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上 市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 政府支持机构债券、地点政府债券、可调换债券（含分离往还可调换债券）、可 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券过甚他经中国证监会允许投资 的债券）、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、通知入款以及按期 入款等其他银行入款）、货币市集用具以及中国证监会允许基金中基金投资的其 他金融用具，但须合适中国证监会相关轨则。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    本基金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例 不低于基金资产的 80%。投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金 和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计原则上不进步 30%。 投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%。本基金持有的现款或者到 期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。    本基金投资权益类资产的比例为 0-30%。本基金投资的权益类资产指股票、 股票型基金和混杂型基金，权益类资产中的混杂型基金包含以下两类：（1）基 金合同中明确轨则股票资产占基金资产比例为 60%以上的混杂型基金；（2）根 据按期陈述，最近四个季度末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基 金。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围。    （三）投资策略    本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置不同资产类别以及投资用具的 比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的优秀基金，力 争结果基金资产的安详酬报。    主义日历到达后，即 2056 年 1 月 1 日起（含该日），本基金投资权益类资 产的比例为 0-30%。    本基金资产配置策略主要所以从上至下的视角要点分析宏不雅经济走势、基于 经济结构治愈过程中相关政策与法则的变化、金融市集利率及流动性水平变化、 金融市集环境景色、投资者情感以及证券市集不同类别资产的估值/风险/收益状 况等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和金融市集的将来发展趋势，确定合适 的资产配置比例。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金投资主义将以产生安详的利息收入为主，以成本升值为辅，基金的资 产配置策略倾向稳健保守，以便为投资东谈主在退休后的时辰中提供安详的资金开端。    精选基金以获取长久可络续的逾额收益看成核心主义，遴选定量与定性相结 合的方法精选基金并构建组合，以获取基金精选层面的逾额收益。    本基金投资的子基金滥觞需知足以下条件：（1）子基金运作期限应当不少 于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、 ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露的季末 基金净资产应当不低于 1 亿元；（2）子基金运作合规，格调了了，中长久收益 高超，功绩波动性较低；（3）子基金基金料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年没 有紧要不法非法步履；（4）中国证监会轨则的其他条件。如法律法则或监管机 构对被投资子基金条件进行变更的，以变更后的轨则为准。在知足上述条件基础 上，本基金将运用定量分析和定性研究相结合的面目精选基金。具体过程如下：    （1）基金分类    滥觞根据投资类型，将基金分类为以下类型：股票型（普通股票型、被迫指 数型、增强指数型）、混杂型（偏股混杂型、均衡混杂型、偏债混杂型、天真配 置型）、债券型（中长久纯债型、短期纯债型、混杂债券型一级、混杂债券型二 级）、货币型、另类投资型（股票多空、商品）、QDII 型（股票型、混杂型、 债券型、另类投资型）等。基金的合理分类是对基金进行研究和采用的伏击基础。    （2）基金量化筛选    在基金分类基础上，运用本基金料理东谈主开发的多因子量化筛选模子，对各类 基金进行量化筛选，形成基金投资的基础库。量化筛选方针包括基金料理东谈主、基 金司理、基金居品三个维度。主要从基金料理东谈主资产料理范围、基金司理任职年 限和投资教导、基金居品的夏普比率、信息比率、卡玛比率、收益率、最大回撤、 基金范围等多个方针筛选基金。    （3）格调量化分析    运用量化技能，对基金格调进行定量分析。基金格调定量分析维度主要包括 资产配置、持仓特征、净值与指数相关性、仓位、换手率、持仓格调安详性等。 基金格调定量分析不错相比准确地揭示基金的投经验调。在定量格调分析基础上， 结合定性研究，从基础库优选格调安详的基金进入优选库。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （4）定性访谈研究    通过电话会议、访谈调研和问卷打听等面目，对基础库和优选库中的部分基 金进行定性研究。通过定性研究，深入了解基金料理东谈主料理才智、投研团队实力、 投经验调、风险控制等方面内容。在定量分析和定性研究基础上，精选出历史业 绩优秀、投经验调安详的基金进入核心库。核心库中的基金，是本基金的要点投 资对象。    （5）类别化基金研究    对于被迫型基金和主动料理型基金，将遴选不同的研究策略。对于被迫型基 金，要点见原追踪舛误、流动性、料理用度、往还用度等方针；对于主动料理基 金，要点见原基金料理东谈主的料理才智、投研团队实力和安详性、基金司理功绩可 络续性和投经验调安详性。    （1）个股精选策略    在股票投资中，本基金主要遴选“从下到上”的策略，精选出具有络续竞争 上风且估值有迷惑力的股票，科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合风 险控制，以期得到较高的投资收益。    本基金精选投资组合中成份股的过程具体分为二个头绪：第一，评估企业竞 争上风。通过深入的案头分析和实地调研，发当今经营中具有一个或多个方面的 络续竞争上风（如公司治理上风、料理层上风、坐褥上风、市集上风、时期上风、 政策性上风等）、料理出色且财务透明的企业；第二，严判估值。基于定性分析 与定量分析彼此结合、动态方针与静态方针概括考量的原则，遴选内在价值、相 对价值、收购价值等相结合的估值方法，采用股价莫得充分反应价值的股票进行 投资并进行组合料理。    在定量研究方面，本基金基于公司财务方针和运营数据分析公司基本面价值， 主要从行业景气度、财务和资产景色、盈利才智以及估值水对等方面考量。主要 检会方针具体包括： 结合相关财务模子的分析，形成对标的股票的初步判断； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/息税、折旧、摊销前利润（EV/EBITDA）、 解放现款流贴现（DCF）； 数目及占比、东谈主力参预占比。    在定性研究方面，公司投资研究东谈主员将通过案头研究和实地调研等基本面研 究方法深入剖释影响公司将来投资价值的驱启航分，要点见原上市公司在环境友 好、社会服务和公司治理等方面的推行履行情况，具体从以下几个方面进行研究。 阔况且在时期上具有一定护城河的公司； 强度以及上市公司利用科技更动才智取得竞争上风、进而开拓市集、创造利润增 长的才智； 度体系等方面进行评价。    （2）港股投资策略    本基金可通过内地与香港股票市集往还互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金遴选“从下到上”精选个股策略，以价值投资的理念，要点投资于受 益于中国经济转型升级，且处于合理价位的具有核心竞争力股票。对上市公司进 行系统性分析方法偏重于以下方面： 开端。注重选股（Selective approach）采用具有络续滥觞上风或核心竞争力的 企业，偏好具有优异料理才智及效率的公司。 予主义价。估值遴选多种估值方法，包括市盈率 P/E（预期）、P/B、PCF、PFCF、 相对于 NAV 的溢/折价、DDM、ROE，与历史、行业和市集的相比。 景色承受短期盈余增长波动。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （3）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，采用投资价值高的存托 凭证进行投资。    本基金将结合宏不雅经济变化趋势、资金面动向、货币政策及不同债券品种的 收益率水善良信用风险等身分，运用利率预期、久期料理、收益率弧线、个券选 择、跨市集套利等投而已理策略，衡量到期收益率与市集流动性构建和治愈债券 组合，在追求投资收益的同期兼顾债券资产的流动性和安全性。    （1）信用债券投资策略    本基金将投资于信用级别为 AA+级及以上的信用债券（含资产支持证券）品 种。其中，投资于信用评级为 AAA 级及以上的信用债（含资产支持证券）的比例 不低于信用债（含资产支持证券）资产的 50%，投资于信用评级为 AA+级的信用 债（含资产支持证券）的比例不进步信用债（含资产支持证券）资产的 50%。本 基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%。上述信用 评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级 机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债（含资产支持证券）若无债项评 级的，参照主体信用评级。本基金持有信用债（含资产支持证券）时期，如若其 信用等第着落、不再合适投资模范，应在评级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部 卖出。    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资。    （2）证券公司短期公司债券投资策略    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资， 保证本基金的流动性。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （3）银行入款、同行存单投资策略    本基金根据宏不雅经济方针分析各类资产的预期收益率水平，并据此制定和调 整资产配置策略。当银行入款、同行存单投资具有较高投资价值时，本基金将提 高银行入款、同行存单投资比例。    （4）可调换债券、可交换债券投资策略    当正股价钱处于特定区间内时，可调换债券、可交换债券将阐述出股性、债 性或者股债混杂的性情。本基金将对可调换债券、可交换债券对应的正股进行分 析，从行业布景、公司基本面、市集情感、期权价值等身分概括研究可调换债券 的投资契机，在价值衡量和风险评估的基础上审慎进行可调换债券、可交换债券 的投资。    （5）杠杆投资策略    本基金将对资金面进行概括分析的基础上，相比债券收益率、入款利率和融 资成本，判断利差空间，力图通过杠杆操作提高组合收益。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围，本基金不错相应治愈和更新相关投资策略，并 在招募阐明书更新或相关公告中公告。    （四）投资限制    基金的投资组合应死守以下限制：    （1）本基金投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不 低于本基金资产的 80%；投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金 和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计原则上不进步 30%， 其中对商品基金投资占基金资产的比例不进步 10%，本基金投资于 QDII 基金和 香港互认基金的比例共计不进步基金资产的 20%；    （2）本基金权益类资产比例为 0-30%。本基金投资的权益类资产指股票（含 存托凭证）、股票型基金和混杂型基金，权益类资产中的混杂型基金包含以下两 类：1）基金合同中明确轨则股票资产占基金资产比例为 60%以上的混杂型基金； 合型基金；    （3）本基金持有不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （4）本基金持有货币市集基金的市值，不得高于基金资产的 15%；    （5）本基金不得持有其他基金中基金；    （6）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%；    （7）本基金料理东谈主料理的全部基金中基金（ETF 勾通基金除外）持有单只 基金的市值，不得进步该基金资产净值的 20%，其中该基金资产净值以最近按期 陈述流露的范围为准；    （8）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （9）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不低于 1 年，且最近 按期陈述流露的基金资产净值不低于 1 亿元；    （10）本基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股共计计划且不包括本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金资产 净值的 10％；    （11）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股共计计划且不包括本基金所投资的基金份额）， 不进步该证券的 10％，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种 不错不受此条件轨则的比例限制；    （12）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10％；    （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的    （14）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券范围的 10％；    （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持 证券，不得进步其各类资产支持证券共计范围的 10％；    （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券时期，如若其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （17）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 总资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （18）本基金资产总值不进步基金资产净值的 140%；    （19）本基金投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；    （20）本基金进入天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；    （21）在本基金绽放日，本基金投资于流通受限基金的市值不得进步基金资 产净值的 10%；流通受限基金是指紧闭运作基金、按期绽放基金等由基金合同规 定明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还 的基金；    （22）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司 可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 30%，透顶按照关联指数的组成 比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；    （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东谈主之外 的身分致使基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票实行；    （26）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券市集波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不符 合前款第（6）项、第（7）项轨则的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个往还 日内进行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。除上述第（3）项、第（6） 项、第（7）项、第（16）项、第（23）项、第（24）项另有约定外，因证券市 场波动、证券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资 比例不合适上述轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个可往还日内进行治愈， 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 但中国证监会轨则的特殊情形除外。    基金料理东谈主应当自基金转型之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金 合同的约定。    如若法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应表率后，则本基金投资不再受相关限制。    为看重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行径。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行 控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。紧要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。    法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不受上述限制或按治愈后的轨则实行。    （五）功绩相比基准    本基金转型后功绩相比基准为：    中证 800 指数收益率×15%+中债概括全价（总值）指数收益率×85%    其中，中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证 500 和沪深 300 指数成份股组成。中证 800 指数概括反应了沪深证券市集内大中小市 值公司的举座情况，是目下中国证券市集中市值覆盖率高、流动性好、公信力高 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 的股票指数，具有高超的市集代表性。    中债概括全价（总值）指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有平凡的市集代表性，涵盖主要往还市集（银行间市集、 往还所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等）， 巧合很好地反应中国债券市集总体价钱水善良变动趋势，具有高超的债券市集代 表性。    如若今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准罢手发布或变改称呼， 或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现 愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，基金料理东谈主不错根据本基金的投资范 围和投资策略，确定变更基金的相比基准或其权重组成。功绩相比基准的变更需 经基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致报中国证监会备案后实时公告，并在更新的 招募阐明书中列示，无需召开基金份额持有东谈主大会。    （六）风险收益特征    本基金看成混杂型基金中基金（FOF），其预期风险和预期收益水平高于货 币市集基金、货币型基金中基金（FOF）、债券型基金和债券型基金中基金（FOF）， 低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。    本基金可投资港股通标的股票，一朝投资将承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往还司法等各别带来的私有风险。    （七）基金料理东谈主代表基金运用激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事 务所见识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐明书的轨则。    四、基金转型后的申购和赎回绽放时辰    本基金转为英大稳裕核心混杂型基金中基金（FOF）后，投资东谈主在绽放日内 可办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往还所、深圳证券往还 所的平常往还日的往还时辰（若为非港股通往还日，则本基金有权不绽放申购、 赎回，并按轨则进行公告），但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或 基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                 第十二部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、资产支持证券及单据价值、基 金份额、银行入款本息和基金应收款项以过甚他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账 户相孤苦。    四、基金财产的提拔和刑事服务    本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主提拔。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则刑事服务外，基金财产不得被处 分。    基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制实行。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）               第十三部分 基金资产的估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金相关的证券往还局面的往还日以及国度法律法则 轨则需要对外流露基金净值的非往还日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。    二、估值对象    基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金料理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联轨则。    （一）对存在活跃市集且巧合获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应遴选最近往还日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近往还日的报价不成真正反应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允 价值。    与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应遴选在当前情况下适用况且有富足 可利用数据和其他信息支持的估值时期确定公允价值。遴选估值时期确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行治愈并确定公允价值。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    四、估值方法    （1）投资于非上市基金的估值 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。    （2）投资于往还所上市基金的估值 值； 收盘价估值； 按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金流露万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提 估值日基金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考同样投资品种的现行 市价及紧要变化身分治愈最近往还市价，确定公允价值； 基金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、持仓份额等身分合理确定公允价值。    （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往还日的市价 （收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考同样投资品种的现行市价及紧要变化身分， 治愈最近往还市价，确定公允价钱；    （2）往还所上市往还或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）往还所上市往还或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；    （4）往还所上市往还的可调换债券以逐日收盘价看成估值全价；    （5）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，遴选估值时期确定公允价值。 往还所市集挂牌转让的资产支持证券，遴选估值时期确定公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值。    （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，遴选估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司激动公开发售股份、通过大量往还取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联轨则确定公允价值。    （4）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对于存在活跃市集 的情况下，应以活跃市集上未经治愈的报价看成计量日的公允价值进行估值；对 于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付市集报价进行治愈，确 认计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则遴选估 值时期确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在较着各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 元等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公 布的东谈主民币汇率中间价为准。 制触及的境应酬易局面所在地的法律法则轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权 责发生制原则进行估值；对于因税收轨则治愈或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各别的，基金将在相关税金治愈日或推行支付日进行相应的 估值治愈。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法则以及监管部 门、自律司法的轨则。 按国度最新轨则估值。    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的轨则或者未能充分看重基金份额持有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。    根据关联法律法则，基金资产净值计划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的见识，按照 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金料理东谈主对基金资产净值信息的计划结果对外赐与公布。    五、估值表率 余额数目计划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。 国度另有轨则的，从其轨则。 理东谈主根据法律法则或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 料理东谈主按轨则对外公布。    六、估值过错的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值过错。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值过错，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪状 的服务东谈主应当对由于该估值过错碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。    上述估值过错的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过错服务方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错服务方承担； 由于估值过错服务方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主变成损失的，由估 值过错服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值过错服务方已经积极和谐，况且 有协助义务确当事东谈主有富足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错服务方应付更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得 到更正。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （2）估值过错的服务方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值过错的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过错而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过错服务方仍应付估值过错负责。如若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错 服务方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利的 当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若得到欠妥得利确当事东谈主已经将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经得到的不 当得利返还的总和进步其推行损失的差额部分支付给估值过错服务方。    （4）估值过错治愈遴选尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的面目。    （5）按法律法则轨则的其他原则处理估值过错。    估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：    （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因确定估值过错的服务方；    （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错变成的损失 进行评估；    （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的服务方进行 更正和抵偿损失；    （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值计划出现过错时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施看重损失进一步扩大。    （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。    （3）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自时期系统竖立而产生的净值计划尾 差，以基金料理东谈主计划结果为准。    （4）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的阐发    用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责计划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个服务日往还结果后计划当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复 核阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按轨则对基金净值赐与公布。    九、特殊情况的处理方法 差不看成基金资产估值过错处理。 估值机构发送的数据过错，或国度司帐政策变更、市集司法变更等非基金料理东谈主 与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然已经遴选必要、顺应、合理的 措施进行查抄，但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金料理东谈主 和基金托管东谈主除名抵偿服务，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措 施排除或松开由此变成的影响。    十、实施侧袋机制时期的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和份额累计净值，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）              第十四部分 基金的收益与分配    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分配利润    基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结果收益的孰低数。    三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配决策以公告为准。若《基金合同》见效活气 3 个月可不进 行收益分配。 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默 认的收益分配面目是现款分成；红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有 期计划。 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值。    在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，基 金料理东谈主可对基金收益分配原则进行治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会。    四、收益分配决策    基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配面目等内容。    五、收益分配决策真实定、公告与实施    本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 流露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。    在收益分配决策公布后，基金料理东谈主依据具体决策的轨则就支付的现款红利 向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金料理东谈主的正大指示实时进行分 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 红资金的划付。    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计划方 法，依照《业务司法》实行。    七、实施侧袋机制时期的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募阐明书的轨则。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）              第十五部分 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 财产保全费和诉讼费等用度； 退却从基金财产中列支的除外； 用度。    二、基金用度计提方法、计提模范和支付面目    本基金投资于本基金料理东谈主所料理的其他基金的部分不收取料理费。本基金 的料理费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。基金料理费的计划方法如 下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金份 额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金投资于本基金托管东谈主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金 的托管费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分的 0.15%年费率计提。基金托管费的计划方法如 下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力 等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关联法则及相应协议 轨则，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金的（ETF 除外），应当 通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、被投资基金招募 阐明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。    三、不列入基金用度的模样    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    四、实施侧袋机制时期的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 理费，其他用度详见招募阐明书的轨则或相关公告。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）              第十六部分 基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度； 司帐核算，按照关联轨则编制基金司帐报表； 并以书面或两边认同的其他面目阐发。    二、基金的年度审计 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）               第十七部分 基金的信息流露    一、本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险料理轨则》、《基金合同》过甚他关联轨则。相关法律法则对于信 息流露的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。    二、信息流露义务东谈主    本基金信息流露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主组 织。    本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性和 竣工性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予流露的基金信 息通过轨则媒介流露，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》约定的时辰和方 式查阅或者复制公开流露的信息汉典。    三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开流露的信息应遴选汉文文本。如同期遴选外文文本的，基金 信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开流露的信息遴选阿拉伯数字；除相称阐明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、公开流露的基金信息    公开流露的基金信息包括：    （一）基金招募阐明书、《基金合同》、基金托管协议、基金居品汉典提要 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金份额持有东谈主大会召开的司法及具体表率，阐明基金居品的性情等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 阐明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募阐明书的信息 发生紧要变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募阐明书并登载 在轨则网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金远隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募阐明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》见效后，基金居品汉典提要的信息发生紧要变 更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品汉典提要，并登载在轨则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品汉典提要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品 汉典提要。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐明书领导性公告、《基金合同》领导性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐明书、基金居品汉典提要、 《基金合同》和基金托管协议登载在轨则网站上，并将基金居品汉典提要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 协议登载在轨则网站上。    （二）基金份额发售公告    基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募阐明书确当日登载于轨则媒介上。    （三）《基金合同》见效公告    基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载《基金 合同》见效公告。    （四）基金净值信息 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    基金合同见效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至 少每周在轨则网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽放日 后的 3 个服务日内，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点流露绽放日 的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个服务日内，在规 定网站公告半年度和年度临了一日基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募阐明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计划面目及关联申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息汉典。    （六）基金按期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述    基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载在轨则网站上，并将年度陈述领导性公告登载在轨则报刊上。基金年 度陈述中的财务司帐陈述应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所审计。    基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在轨则网站上，并将中期陈述领导性公告登载在轨则报刊上。    基金料理东谈主应当在每个季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度 陈述，并将季度陈述登载在轨则网站上，并将季度陈述领导性公告登载在轨则报 刊上。    《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。    如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在按期陈述“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下流露该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    基金料理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中流露基金组合股产情况过甚 流动性风险分析等。    在主义日历前，基金料理东谈主应在按期陈述中流露资产配置比例，并阐明推行 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 资产配置比例是否与预设的下滑弧线存在各别。    法律法则或中国证监会另有轨则的，从其轨则。    （七）临时陈述    本基金发生紧要事件，关联信息流露义务东谈主应当依照《信息流露办法》的有 关轨则编制临时陈述书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 个月内变动进步百分之三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其成心基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往还事项，但中国证监会另有轨则的除外； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。    （八）深远公告    在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开深远， 并将关联情况立即陈述中国证监会。    （九）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十）投资资产支持证券的信息流露    基金料理东谈主应在基金年报及中期陈述中流露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和陈述期内通盘的资产支持证券明细。    基金料理东谈主应在基金季度陈述中流露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支持证券明细。    （十一）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息流露    本基金在按期陈述和招募阐明书中应设立成心章节流露所持基金的相关情 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 况并揭示相关风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募阐明书中列明计划方法并例如阐明； 远隔基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；    （十二）港股通标的股票的投资情况    基金料理东谈主应当在基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述等按期陈述 和招募阐明书（更新）等文献中流露本基金参与港股通往还的相关情况。    （十三）算帐陈述    《基金合同》远隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财 产进行算帐并作出算帐陈述。算帐陈述应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》 轨则的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见识书。基金财产算帐小组 应当将算帐陈述登载在轨则网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在轨则报刊上。    （十四）本基金投资存托凭证的信息流露依照境内上市往还的股票实行。    （十五）实施侧袋机制时期的信息流露    本基金实施侧袋机制的，相关信息流露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募阐明书的轨则进行信息流露，详见招募阐明书的轨则。    （十六）中国证监会轨则的其他信息。    本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度陈述、中期报 告陈述、年度陈述等按期陈述和招募阐明书（更新）等文献中流露证券公司短期 公司债券的投资情况。    六、信息流露事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露料理轨制，指定成心部门及 高等料理东谈主员负责料理信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 流露内容与格式准则等法则的轨则。    基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 金按期陈述、更新的招募阐明书、基金居品汉典提要、基金算帐陈述等公开流露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则媒介中采用一家报刊流露本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金 信息，并保证相关报送信息的真正、准确、竣工、实时。    为强化投资者保护，擢升信息流露服务质地，基金料理东谈主应当按照中国证监 会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息，基金销售机构应当按 照中国证监会轨则作念好信息传递服务。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介流露信息，然则其他环球媒介不得早于轨则媒介流露信息，况且 在不同媒介上流露归并信息的内容应当一致。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平常投资操作的前提下，自主擢升信息流露服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律司法的相关轨则。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计陈述、法律见识书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到基金合同远隔后 10 年。    七、信息流露文献的存放与查阅    照章必须流露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或蔓延信息流露的情形    当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金相关信 息： 停营业时； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                  第十八部分 侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施表率    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师 事务所见识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额持有东谈主大会审议。    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金料理东谈主所在地中 国证监会派出机构备案。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告， 并实时遴聘合适《证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并流露专项审计见识。    二、侧袋机制实施时期的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回 基金份额持有东谈主央求申购、赎回或调换侧袋账户份额的，该申购、赎回或调换申 请将被断绝。 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或降速 支付赎回款项。 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时由基金料理东谈主在相关 公告中轨则。    对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金料理东谈主仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购央求。    （二）基金份额的登记    侧袋机制实施时期，基金料理东谈主对侧袋账户份额实行孤苦料理，主袋账户沿 用原基金代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金简 称+侧袋标志 S+侧袋账户建立日历”格式设定，同期主袋账户份额的称呼增多大 写字母 M 标志看成后缀。基金通盘侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼中 的 M 标志。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    启用侧袋机制当日，基金料理东谈主和基金服务机构将以基金份额持有东谈主的原有 账户份额为基础，阐发相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。侧袋账户资产透顶算帐 后，基金料理东谈主将刊出侧袋账户。    （三）基金的投资及功绩    侧袋机制实施时期，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋 账户资产为基准。基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的 其他投资操作。    基金料理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼集前述情况进行充分的解 释阐明，幸免引起投资者诬告。    基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。    （四）基金的估值    侧袋机制启用当日，基金料理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金料理东谈主应将特定资产作 为一个举座，不成仅分割其公允价值无法确定的部分。    侧袋机制实施时期，基金料理东谈主将对侧袋账户单独竖立账套，实行孤苦核算。 如若本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 司帐核算应合适《企业司帐准则》的相关要求。    （五）基金的用度    侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法则对于侧袋账户 资产托管费的收取另有轨则的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生 的筹商、审计用度等由基金料理东谈主承担。    基金料理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。    （六）基金的收益分配    侧袋机制实施时期，在主袋账户份额知足基金合同收益分配条件的情形下， 基金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户份额不再适用基金合同的 收益与分配条件。    （七）基金的信息流露 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    侧袋机制实施时期，基金料理东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。    侧袋机制实施时期，基金按期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户相关信息在按期陈述中单独进行流露，包括但不限于：    （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；    （2）侧袋账户的运行资产、运行欠债；    （3）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；    （4）陈述期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的用度情况 过甚他与特定资产景色相关的信息；    （5）可根据特定资产处置进展情况流露特定资产的可变现净值或净值参考 区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不看成基金料理东谈主 对特定资产最终变现价钱的承诺；    （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及相关风险领导。    基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等伏击信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额持有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等伏击信息。侧袋机制实施时期， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均将按 轨则实时发布临时公告。    （八）特定资产的处置算帐    基金料理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处 置变现等面目，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。    侧袋机制实施时期，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主皆应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律法则 要求实时发布临时公告。    （九）侧袋的审计    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和远隔侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并流露专项审计见识，具体如下：    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合适 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科见识。    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表见识的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计见识，内容应包含侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。    司帐师事务所对基金年度陈述进行审计时，应付陈述时期基金侧袋机制运行 相关的司帐核算和年报流露，实行顺应表率并发表审计见识。    当侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应参照基金算帐陈述的相关要 求，遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审 计并流露专项审计见识。    （十）本部分对于侧袋机制的相关轨则，但凡径直援用法律法则或监管司法 的部分，如将来法律法则或监管司法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来 法律法则或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金料理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行顺应表率后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响 的前提下，可径直对本部安分容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会 审议。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                  第十九部分 风险揭示    基金料理东谈主承袭“审慎投资，追求收益、风险、流动性三者之间的有机均衡” 的投而已理原则。在保证资产风险可控的情况下，追求稳健、络续的逾额收益。 为此，基金料理东谈主根据行业的风险料理教导，并结合本基金特质建立了一套系统 的风险料理体系，概括外部支持与里面研究，定性研判与定量领路，东谈主工教导归 纳追念与计划机智能辅助识别等，从多维度对基金资产风险进行识别和料理。    以下对基金可能靠近的各项主要风险及对应的防范措施加以述说：    一、市集风险    证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资脸色和往还轨制等各式身分的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 期性变化。基金投资于上市公司的证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利精炼接影响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直 接投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。 术、竞争、料理、财务等皆会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变 化。 的推行收益着落。 线非平行挪动关联的风险，单一的久期方针并不成充分反应这一风险的存在。 益率，这与利率高潮所带来的价钱风险互为消长。 在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风 险，其中，信用风险指回购往还中往还敌手在回购到期时，不成偿还全部或部分 证券或价款，变成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使 系数组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基 金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（模范差）进行了放大，即 基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险浮现进程也就越高，对基金净值 变成损失的可能性也就越大。    二、信用风险    基金在往还过程中可能发生交收失言或者所投资债券的刊行东谈主失言、断绝支 付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。    三、料理风险    基金料理东谈主的专科技能、研究才智及投而已理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济时势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金料理东谈主的投而已理轨制、风险料理和里面控制轨制是否健全，能否有 效防范谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水对等，也会对 基金的风险收益水平变成影响。    四、流动性风险    流动性风险是指因证券市集往还量不及，导致证券不成速即、低成土产货转化 为现款的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者多数赎回，致使本基金 莫得富足的现款应付基金赎回支付的要求所引致的风险。    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和招募阐明书“第 八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。    本基金主要投资对象为具有高超流动性的金融用具，其中投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本基金资产的 80%。一般情况下拟投 资资产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金踱步投资的原则，证券投资 基金市集容量较大，概括评估在平常市集环境下本基金的流动性风险适中。    基金出现多数赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决 定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在 单个绽放日央求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主不错 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 对其遴选缓期办理赎回央求的措施，具体请参见招募阐明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”之“十、多数赎回的情形及处理面目”。    在市集大幅波动、流动性阑珊等极点情况下发生无法应付投资者多数赎回的 情形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的轨则，严慎中式缓期办理多数赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管 理用具看成辅助措施。对于各类流动性风险料理用具的使用，基金料理东谈主将依照 严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批表率并与基金托管东谈主协商一致。在推走运用各类流动性风险料理用具时， 投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响：    （1）缓期办理多数赎回央求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、多数赎 回的情形及处理面目”，详备了解本基金缓期办理多数赎回央求的情形及表率。    在此情形下，投资东谈主靠近无法全部赎回或无法实时得到赎回资金的风险。在 本基金暂停或缓期办理投资者赎回央求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。    （2）暂停接受赎回央求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理面目”，详备 了解本基金暂停接受赎回央求的情形及表率。    在此情形下，若本基金暂停接受赎回央求，投资东谈主在暂停赎回时期将无法赎 回其持有的基金份额。    （3）降速支付赎回款项    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多数赎回的情形及处理面目”，详备 了解本基金降速支付赎回款项的情形及表率。    在此情形下，若本基金降速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能影 响投资东谈主的资金安排。    （4）收取短期赎回费 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金坚络续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。因此，短期赎回费的收取将使得络续持有期少于 7 日的投资者将承担较高的赎回费。    （5）暂停基金估值    具体请参见基金合同“第十五部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的 情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及表率。    在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延 期办理或被暂停接受或被降速支付赎回款项。    （6）舞动订价    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错遴选舞动订价机制以 确保基金估值的公正性。    在此情形下，当基金遴选舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金 份额净值，将会根据投资组合的市集冲击成本而进行治愈，使得市集的冲击成本 巧合分配给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不 利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。    （7）实施侧袋机制    侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至一个成心的侧袋 账户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在 于有用阻扰并化解风险。    当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时期，侧袋账户份额将暂停流露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额平常绽放赎回。因 此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账 户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下辰具 有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时 的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。    实施侧袋机制时期，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主 在基金按期陈述中流露陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东谈主不承担任何保证和承诺的服务。基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合 理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    启用侧袋机制后，基金料理东谈主计划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 研究主袋账户资产，基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金流露 的功绩方针不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。    （8）中国证监会认定的其他措施。    当实施上述备用的流动性风险料理用具时，投资者将可能靠近其赎回央求被 断绝或缓期办理、赎回款项降速支付，或靠近赎回成本增多等风险。    五、操作和时期风险    基金的相关当事东谈主在各业务方法的操作过程中，可能因里面控制不到位或者 东谈主为身分变成操作过错或违背操作规程而引致风险，如越权往还、内幕往还、交 易过错和欺骗等。    此外，在绽放式基金的后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响往还的平常进行以致导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种时期风险可能来 自基金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券往还所和证券登记结算 机构等。    六、合规风险    在基金料理或运作过程中，违背国度法律、法则的轨则，或者基金投资违背 法则及基金合同关联轨则的风险。    七、杠杆放大风险    本基金或遴选杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应增多，相称是，当收益率的推行走势与预期走势相背 的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。    八、本基金的私有风险    本基金为养老主义混杂型基金中基金（FOF），主要投资于经中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份 额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会径直或迤逦成为本基金的风险， 本基金具有如下私有风险：    （1）无法得到收益以致损失本金的风险    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何格式的收益承诺， 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 也不保证基金最终确乎巧合结果其投资主义。基金料理东谈主不以任何面目保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。    （2）持有期锁定风险    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每笔份额的 最短持有期为 3 年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日 当日），投资者不成忽视赎回或调换转出央求，自每份基金份额的最短持有期到 期日的下一个服务日（含该日）起投资者可忽视赎回或调换转出央求，因此基金 份额持有东谈主将靠近在最短持有期内不成赎回或调换转出基金份额的风险。    （3）资产配置比例与下滑弧线预设的配置主义比例出现各别的风险    在主义日历到达前即 2055 年 12 月 31 日前（含该日），本基金是遴选主义 日历策略的混杂型基金中基金（FOF）。基金料理东谈主根据养老主义日历基金下滑 弧线模子确定权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在推走运作过程中，当 经济时势、东谈主口结构、成本市集等关键要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进 行适度治愈，本基金推行投资比例与下滑弧线预设的配置主义比例可能存在各别。    本基金所持有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、料理风险、流动性风 险、操作和时期风险、合规性风险以过甚他风险等将径直或迤逦成为本基金的风 险。    本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将靠近外洋市集风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了持有的本基金料理东谈主料理的其他基金部分不收取料理费，持有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主料理的其他基金 不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费等，基金中基金承担的相关基金用度可能比普通的绽放式基金高。    本基金的赎回资金到账时辰在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰 可能会较晚。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。    （2）在所投资基金暂停往还或者暂停申购、赎回的情况下，基金料理东谈主可 能无法速即、低成土产货治愈基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响。    （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在料理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益着落风险。    本基金可投资于基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金，基金料理 东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金的相关风险将径直或迤逦成为本基金的 风险。    本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、紧闭式基金的买卖往还，由此可能 靠近往还量不及所引起的流动性风险、往还价钱与基金份额净值之间的折溢价风 险以及被投资基金暂停往还或退市的风险等。    本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁按期，存在潜 在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无 法卖出所持有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。    本基金投资范围包括资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工 具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐述为信用评级风险、 法律风险等。    （1）本基金可通过“内地与香港股票市集往还互联互通机制”投资于香港 市集，在市集进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面皆有一定的限制， 而且此类限制可能会握住治愈，这些限制身分的变化可能对本基金进入或退出当 地市集变成劳苦，从而对投资收益以及平常的申购赎回产生径直或迤逦的影响。    （2）香港市集往还司法有别于内地 A 股市集司法，此外，在“内地与香港 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 股票市集往还互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特 殊风险： 阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动。 的往还日才为港股通往还日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平常交 易，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险。 联合往还所将可能停市，投资者将靠近在停市时期无法进行港股通往还的风险； 出现内地证券往还服务公司认定的往还极端情况时，内地证券往还服务公司将可 能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时期无法进行港 股通往还的风险。 情况，所取得的港股通股票除外的香港联合往还所上市证券，不错通过港股通卖 出，但不得买入，内地证券往还服务公司另有轨则的除外；因港股通股票刊行东谈主 供股、股票权益分配或者调换等情形取得的香港联合往还所上市股票的认购权利 凭证在香港联合往还所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事 宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限服务公司（以下简称“中国结算”） 的相关轨则处理；因港股通股票权益分配、调换或者上市公司被收购等所取得的 非香港联合往还所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持 有看成计划基准；投票数目超出持稀罕量的，按照比例分配持有基数。以上所述 身分可能会给本基金投资带来特殊往还风险。    （3）汇率风险    本基金可投资港股通标的股票，在往还时辰内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并未便是最收场算汇率。港股通往还日日终，中国结算进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往还，确定往还推行适用的结算 汇率。故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益变成损失。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （4）港股往还失败风险    港股通业务时期存在逐日额度限制。在香港联合往还所开市前阶段，当日额 度使用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合往还所络续往还 时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入往还的 风险。    （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采用将部 分基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能径直或迤逦成为本基金的风险。 赎回的措施以应付多数赎回，因此在多数赎回情形发生时，基金份额持有东谈主存在 不成实时赎回份额的风险。    本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将运用发起资金认购 本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限自基金合同见效日起 不低于三年。基金料理东谈主认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将 根据自身情况决定是否连续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基 金份额。另外，在基金合同见效之日起满三年后的对应日，如若本基金的基金资 产净值低于 2 亿元，基金合同将自动远隔，且无需召开基金份额持有东谈主大会审议， 投资者将靠近基金合同可能远隔的不确定性风险。    九、基金财产投资运营过程中的升值税    鉴于基金料理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资酬报和 /或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税负，仍由本基金财产承担，届时基金料理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账户径直缴付，或划付至基金料理东谈主账户并由基金料理东谈主依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。    十、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 的风险    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔端正等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴选的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与居品风险 之间的匹配老到。    十一、其他风险    在绽放式基金的各式往还步履或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或 者差错而影响往还的平常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时期风险可 能来自基金料理公司、登记机构、销售机构、证券往还所、期货往还所、外汇交 易市集、证券登记结算机构等等。    由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成平常实行，导 致基金资产的损失。    战役、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商失言、基金托管东谈主违 约等超出基金料理东谈主自身径直控制才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额 持有东谈主利益受损。    十二、声明    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自觉投资于本基金，须 自行承担投资风险。    除基金料理东谈主径直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，然则，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构担保 收益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    第二十部分 基金合同的变更、远隔与基金财产的算帐    一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。    二、《基金合同》的远隔事由    有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主连结的； 范围低于 2 亿元的；若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，前述远隔规 定被取消、改动或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规 定实行；    三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐陈述；    （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对算帐陈述 进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈述出具法律见识书；    （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产算帐剩余资产的分配    依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈独揽有的基金 份额比例进行分配。    六、基金财产算帐的公告    算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈述经合适《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 陈述登载在轨则网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在轨则报刊上。    七、基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律法则 轨则的最低期限。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）            第二十一部分 基金合同的内容摘抄    一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务    （一）基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并料理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；    （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》轨则的用度；    （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分配决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调换申 请；    （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司运用激动权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者 实施其他法律步履；    （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金提供服务的外部机构；    （16）在合适关联法律、法则的前提下，制订和治愈关联基金认购、申购、 赎回、调换、按期定额投资和非往还过户等的业务司法；    （17）以基金料理东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有 东谈主大会并在死守基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下运用相关投票权 利；    （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》见效之日起，以老实信用、严慎勤苦的原则料理和运 用基金财产；    （4）配备富足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营面目料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此孤苦，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取作歹利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）遴选顺应合理的措施使计划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则计划并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；    （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；    （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则，履行信息流露及报 告义务；    （12）保守基金贸易神秘，不流露基金投资策画、投资意向等。除《基金法》、 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予阴事，不 向他东谈主流露（但照章向监管机构、司法机关、往还所及审计、法律等外部专科顾 问提供的除外）；    （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；    （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按轨则保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关汉典 15 年以上；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在轨则时辰发出，况且 保证投资者巧合按照《基金合同》轨则的时辰和面目，随时查阅到与基金关联的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到关联汉典的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、 变现和分配；    （19）靠近驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 并通知基金托管东谈主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而除名；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担服务；    （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 他法律步履；    （24）基金料理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 见效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：    （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 提拔基金财产；    （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的 情形，有权申诉中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据相关市集司法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 （如有）等投资所需账户，为基金办理证券、期货往还资金算帐；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；    （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）以老实信用、勤苦尽责的原则持有并安全提拔基金财产；    （2）设立成心的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备富足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；    （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取作歹利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；    （5）提拔由基金料理东谈主代表基金将强的与基金关联的紧要合同及关联凭证；    （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户（如有） 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时 办理算帐、交割事宜；    （7）保守基金贸易神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则另 有轨则外，在基金信息公开流露前赐与阴事，不得向他东谈主流露（但向监管机构、 司法机关等有权机关、基金托管东谈主上市的证券往还所或因审计、法律等向外部专 业参谋人提供的情况除外）；    （8）复核、审查基金料理东谈主计划的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径关联的信息流露事项；    （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度基金陈述出具见识， 阐明基金料理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如 果基金料理东谈主有未实行《基金合同》轨则的步履，还应当阐明基金托管东谈主是否采 取了顺应的措施；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关汉典 15 年以 上；    （12）从基金料理东谈主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按轨则制作相关账册并与基金料理东谈主查对；    （14）依据基金料理东谈主的指示或关联轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照《基金合同》的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变现和 分配；    （18）靠近驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 和银行业监督料理机构，并通知基金料理东谈主；    （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担抵偿服务，其抵偿 服务不因其退任而除名；    （20）基金料理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额 持有东谈主利益向基金料理东谈主追偿； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （21）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额持有东谈主的权利与义务    基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 利包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；    （3）根据基金合同的约定，照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；    （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项运用表决权；    （6）查阅或者复制公开流露的基金信息汉典；    （7）监督基金料理东谈主的投资运作；    （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：    （1）负责阅读并效力《基金合同》、招募阐明书等信息流露文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）见原基金信息流露，实时运用权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》远隔的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 有限服务；    （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；    （7）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金往还过程中因任何原因得到的欠妥得利；    （9）提供基金料理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其真正性；    （10）效力基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相关往还及业 务司法；    （11）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和司法    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈独揽有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金不设立基金份额持有东谈主大会的日常机构，如将来设立基金份额持有东谈主 大会的日常机构，日常机构的设立按影相关法律法则的要求实行。    本基金所持基金召开基金份额持有东谈主大会时，基金料理东谈主应代表本基金基金 份额持有东谈主的利益，径直参与所持基金的基金份额持有东谈主大会，并在死守本基金 基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下运用相关投票权利，无需预先召开本基金 的基金份额持有东谈主大会。基金料理东谈主需将表决见识预先征求基金托管东谈主的见识， 并将表决见识在按期陈述中赐与流露。基金投资者持有本基金基金份额的步履即 视为同意本基金料理东谈主径直参与本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会并运用 相关投票权利。法律法则或监管部门另有轨则的从其轨则。    在死守本基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金料理东谈主可代 表本基金的基金份额持有东谈主在合适条件的情况下提议召开或召集本基金所持基 金的基金份额持有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金投 资者持有本基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主代表本基金的基金份 额持有东谈主提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会。法律法则另有 轨则的从其轨则。    （一）召开事由 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 律法则、中国证监会或基金合同另有轨则的除外：    （1）远隔《基金合同》；    （2）更换基金料理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）调换基金运作面目，但在主义日历次日起根据《基金合同》约定转为 逐日绽放申购赎回模式除外；    （5）治愈基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金模范，但法律法则要求治愈该等 薪金模范的除外；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资主义、范围或策略，但在主义日历次日起根据《基金合 同》约定转为“英大稳裕核心混杂型基金中基金（FOF）”并按《基金合同》约 定的投资主义、范围实行的除外；    （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；    （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金料理东谈主或基金托管东谈主收到提议当日的基金份额计划，下同）就同 一事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；    （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）调低除基金料理费、基金托管费外其他应由基金承担的用度；治愈申 购费率、调低赎回费率，或变更收费面目；    （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；    （3）在法律法则和基金合同轨则的范围内增多或治愈本基金的基金份额类 别、对基金份额分类办法及司法进行治愈、罢手现存基金份额类别的销售、治愈 申购费率、调低赎回费率、变更收费面目等； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （4）对基金收益分配的关联业务司法进行治愈；    （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；    （7）基金料理东谈主、销售机构、登记机构在法律法则轨则的范围内治愈关联 基金认购、申购、赎回、调换、基金往还、非往还过户、转托管、转让、质押等 业务的司法；    （8）在法律法则或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；    （9）主义日历次日起根据《基金合同》约定转为逐日绽放申购赎回模式， 基金称呼相应变更为“英大稳裕核心混杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金 的投资将根据《基金合同》的约定实行；    （10）按照基金合同的约定，变更功绩相比基准；    （11）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。 基金资产净值低于2亿元，《基金合同》应当远隔，同期不得通过召开基金持有 东谈主大会的面目延续。若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述远隔规 定被取消、改动或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规 定实行。    《基金合同》见效满 3 年后连续存续的，连气儿 20 个服务日出现基金份额持 有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当 在按期陈述中赐与流露；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 与其他基金合并或者远隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进 行表决。    （二）会议召集东谈主及召集面目 金料理东谈主召集。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 忽视书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金料理东谈主，基 金料理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主忽视书面提议。基金料理东谈主应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知忽视提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额 持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主忽视书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知忽视提议的基金份额持 有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开并示知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或共计代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报 中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管 理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时辰、通知内容、通知面目 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时辰、地点和会议格式；    （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决面目；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权奉求讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；    （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中阐明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信面目、奉求的公证机关过甚联 系面目和接洽东谈主、表决见识寄交的截止时辰和收取面目。 决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金料理东谈主 到指定地点对表决见识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面通知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识 的计票效力。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的面目    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会面目、通信开会面目或法律法则、监管 机构允许的其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲授合适法律法则、《基金合 同》和会议通知的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金料理东谈独揽有的登记汉典 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高慢， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 格式或基金合同约定的其他面目在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面目貌或基金合同约定的其他面目进行表决。    在同期合适以下条件时，通信开会的面目视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个服务日内连气儿 公布相关领导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对书面表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通知轨则的面目收取基金份额持有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金料理 东谈主经通知不参加收取表决见识的，不影响表决效力；    （3）本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表 决见识；    （4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决见识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见识的 代理东谈主出具的奉求东谈独揽有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲授符 正当律法则、《基金合同》和会议通知的轨则，并与基金登记注册机构记录相符。 大会亦可遴选集聚、电话、短信等其他非现场面目或者以非现场面目与现场面目 相结合的面目召开，会议表率参照现场开会或通信开会的表率进行。基金份额持 有东谈主不错遴选书面、集聚、电话、短信或其他面目进行表决，由会议召集东谈主确定 并在会议通知中列明。 遴选其他书面或非书面目貌授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会并运用表决 权，授权面目不错遴选书面、集聚、电话、短信或其他面目，具体面目在会议通 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 知中列明。    （五）议事内容与表率    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定远隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会商量的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的面目下，滥觞由大会独揽东谈主按照下列第七条文定表率确定和公 布监票东谈主，然后由大会独揽东谈主宣读提案，经商量后进行表决，并形成大会决议。 大会独揽东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能独揽 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表独揽；如若基金料理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能独揽大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基 金份额持有东谈主大会的独揽东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或独揽基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽面目等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，滥觞由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截 止日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机 关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以 相称决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的面目通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作面目、更换 基金料理东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相称 决议通过方为有用。    基金份额持有东谈主大会遴选记名面目进行投票表决。    遴选通信面目进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲授，不然提交 合适会议通知中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议通知轨则的表决见识视为有用表决，表决见识婉曲不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具书面见识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的独揽 东谈主应当在会议出手后通知在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的独揽东谈主应当在会议出手 后通知在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会独揽东谈主当 场公布计票结果。    （3）如若会议独揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会独揽东谈主应当马上公布再行清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 大会的，不影响计票的效力。    在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）见效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。    基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起2日内在轨则媒介上公告。如若遴选 通信面目进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行见效的基金份额持有东谈主 大会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有抵制力。    （九）实施侧袋机制时期基金份额持有东谈主大会的特殊约定    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的独揽东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施时期，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施时期，对于基金份额持有东谈主大会的相关轨则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得轨则的适用本部分的相关轨则。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等轨则，但凡径直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监 管司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。    三、基金的收益与分配、实行面目    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分配利润    基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已结果收益的孰低数。    （三）基金收益分配原则 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 行收益分配，具体分配决策以公告为准。若《基金合同》见效活气 3 个月可不进 行收益分配。 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默 认的收益分配面目是现款分成；红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有 期计划； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值。      在不违背法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 基金料理东谈主可对基金收益分配原则进行治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会。    （四）收益分配决策    基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配面目等内容。    （五）收益分配决策真实定、公告与实施      本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息流露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。      在收益分配决策公布后，基金料理东谈主依据具体决策的轨则就支付的现款红 利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金料理东谈主的正大指示实时进行 分成资金的划付。    （六）基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计划 方法，依照《业务司法》实行。      （七）实施侧袋机制时期的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募阐明书的规 定。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    四、与基金财产料理、运用关联用度的提取、支付面目与比例    （一）基金用度的种类 财产保全费和诉讼费等用度； 退却从基金财产中列支的除外； 用度。    （二）基金用度计提方法、计提模范和支付面目    本基金投资于本基金料理东谈主所料理的其他基金的部分不收取料理费。本基金 的料理费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。基金料理费的计划方法如 下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金份 额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休 日或不可抗力等，支付日历顺延。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金投资于本基金托管东谈主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金 的托管费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分的 0.15%年费率计提。基金托管费的计划方法如 下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的面目于次月 前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力 等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关联法则及相应协议 轨则，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金的（ETF 除外），应当 通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、被投资基金招募 阐明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。    （三）不列入基金用度的模样    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制时期的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募阐明书的轨则或相关公告。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。    五、基金财产的投资主义和投资限制    （一）投资主义    本基金在控制风险的前提下，依据下滑弧线进行大类资产策略配置和战术调 整，追求养老资产的长久稳健升值，力图为投资者提供稳健的养老搭理用具。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有高超流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和 黄金 ETF）、香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）、 国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上 市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 政府支持机构债券、地点政府债券、可调换债券（含分离往还可调换债券）、可 交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券过甚他经中国证监会允许投资 的债券）、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、通知入款以及按期 入款等其他银行入款）、货币市集用具以及中国证监会允许基金中基金投资的其 他金融用具，但须合适中国证监会相关轨则。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围。    主义日历到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会照章核准或注册的 公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）、 香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）占基金资产 的比例不低于 80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基 金和商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计原则 上不进步 60%（2055 年 12 月 31 日以后则共计原则上不高于基金资产的 30%）， 对商品基金投资占基金资产的比例不进步 10%。本基金投资于港股通标的股票的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 比例不进步股票资产的 50%。本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例合 计不进步基金资产的 20%。本基金所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的 比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。    权益类资产指股票、股票型基金和混杂型基金，权益类资产中的混杂型基金 包含以下两类：（1）基金合同中明确轨则股票资产占基金资产比例为 60%以上 的混杂型基金；（2）根据按期陈述，最近四个季度末股票资产占基金资产比例 均在 60%以上的混杂型基金。    如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。    （三）投资策略    本基金以 2055 年 12 月 31 日为主义日历，根据投资者在职业生计中东谈主力资 本和金融成本的握住变化，加上投资者投资风险承受才智的变化，根据下滑弧线 构建投资组合。本基金将遴选主义日历策略，即基金跟着所设定的主义日历 2055 年 12 月 31 日的驾御，举座趋势上冉冉裁汰权益类资产的配置比例，增多非权益 类资产的配置比例。    本基金阶段性的权益类资产配置如下表所示：                                   权益类资产      权益类资产             时辰段                         核心值                                     下限         上限  基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         35%  50%   60%   主义日历（2055 年 12 月 31 日）之后           0%   -    30%    在法律法则有新轨则的情况下，或有富足而合理的情理时，在履行顺应表率 之后，基金料理东谈主可对上述比例作念适度治愈。本基金资产配置将不才滑弧线的约 束下，从宏不雅经济面、政策面、估值面、资金面、公司基本面等五个维度进行综 合分析，合理确定各大类资产的配置比例，尽可能裁汰单一资产价钱波动对组合 的冲击。回去并系列主义日历基金，基于归并下滑弧线模子。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金的下滑弧线图如下：    基金料理东谈主可根据政策治愈、市集变化等身分，对招募阐明书中流露的下滑 弧线进行治愈，推行投资与预设的下滑弧线可能存在各别。    精选基金以获取长久可络续的逾额收益看成核心主义，遴选定量与定性相结 合的方法精选基金并构建组合，以获取基金精选层面的逾额收益。    本基金投资的子基金滥觞需知足以下条件：（1）子基金运作期限应当不少 于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、 ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露的季末 基金净资产应当不低于 1 亿元；（2）子基金运作合规，格调了了，中长久收益 高超，功绩波动性较低；（3）子基金基金料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年没 有紧要不法非法步履；（4）中国证监会轨则的其他条件。如法律法则或监管机 构对被投资子基金条件进行变更的，以变更后的轨则为准。在知足上述条件基础 上，本基金将运用定量分析和定性研究相结合的面目精选基金。具体过程如下：    （1）基金分类    滥觞根据投资类型，将基金分类为以下类型：股票型（普通股票型、被迫指 数型、增强指数型）、混杂型（偏股混杂型、均衡混杂型、偏债混杂型、天真配 置型）、债券型（中长久纯债型、短期纯债型、混杂债券型一级、混杂债券型二 级）、货币型、另类投资型（股票多空、商品）、QDII 型（股票型、混杂型、 债券型、另类投资型）等。基金的合理分类是对基金进行研究和采用的伏击基础。    （2）基金量化筛选    在基金分类基础上，运用本基金料理东谈主开发的多因子量化筛选模子，对各类 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金进行量化筛选，形成基金投资的基础库。量化筛选方针包括基金料理东谈主、基 金司理、基金居品三个维度。主要从基金料理东谈主资产料理范围、基金司理任职年 限和投资教导、基金居品的夏普比率、信息比率、卡玛比率、收益率、最大回撤、 基金范围等多个方针筛选基金。    （3）格调量化分析    运用量化技能，对基金格调进行定量分析。基金格调定量分析维度主要包括 资产配置、持仓特征、净值与指数相关性、仓位、换手率、持仓格调安详性等。 基金格调定量分析不错相比准确地揭示基金的投经验调。在定量格调分析基础上， 结合定性研究，从基础库优选格调安详的基金进入优选库。    （4）定性访谈研究    通过电话会议、访谈调研和问卷打听等面目，对基础库和优选库中的部分基 金进行定性研究。通过定性研究，深入了解基金料理东谈主料理才智、投研团队实力、 投经验调、风险控制等方面内容。在定量分析和定性研究基础上，精选出历史业 绩优秀、投经验调安详的基金进入核心库。核心库中的基金，是本基金的要点投 资对象。    （5）类别化基金研究    对于被迫型基金和主动料理型基金，将遴选不同的研究策略。对于被迫型基 金，要点见原追踪舛误、流动性、料理用度、往还用度等方针；对于主动料理基 金，要点见原基金料理东谈主的料理才智、投研团队实力和安详性、基金司理功绩可 络续性和投经验调安详性。    （1）个股精选策略    在股票投资中，本基金主要遴选“从下到上”的策略，精选出具有络续竞争 上风且估值有迷惑力的股票，科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合风 险控制，以期得到较高的投资收益。    本基金精选投资组合中成份股的过程具体分为二个头绪：第一，评估企业竞 争上风。通过深入的案头分析和实地调研，发当今经营中具有一个或多个方面的 络续竞争上风（如公司治理上风、料理层上风、坐褥上风、市集上风、时期上风、 政策性上风等）、料理出色且财务透明的企业；第二，严判估值。基于定性分析 与定量分析彼此结合、动态方针与静态方针概括考量的原则，遴选内在价值、相 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 对价值、收购价值等相结合的估值方法，采用股价莫得充分反应价值的股票进行 投资并进行组合料理。    在定量研究方面，本基金基于公司财务方针和运营数据分析公司基本面价 值，主要从行业景气度、财务和资产景色、盈利才智以及估值水对等方面考量。 主要检会方针具体包括： 结合相关财务模子的分析，形成对标的股票的初步判断； 业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/息税、折旧、摊销前利润（EV/EBITDA）、 解放现款流贴现（DCF）； 数目及占比、东谈主力参预占比。    在定性研究方面，公司投资研究东谈主员将通过案头研究和实地调研等基本面研 究方法深入剖释影响公司将来投资价值的驱启航分，要点见原上市公司在环境友 好、社会服务和公司治理等方面的推行履行情况，具体从以下几个方面进行研究。 阔况且在时期上具有一定护城河的公司； 强度以及上市公司利用科技更动才智取得竞争上风、进而开拓市集、创造利润增 长的才智； 度体系等方面进行评价。    （2）港股投资策略    本基金可通过内地与香港股票市集往还互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金遴选“从下到上”精选个股策略，以价值投资的理念，要点投资于受 益于中国经济转型升级，且处于合理价位的具有核心竞争力股票。对上市公司进 行系统性分析方法偏重于以下方面： 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 开端。注重选股（Selective approach）采用具有络续滥觞上风或核心竞争力的 企业，偏好具有优异料理才智及效率的公司。 予主义价。估值遴选多种估值方法，包括市盈率 P/E（预期）、P/B、PCF、PFCF、 相对于 NAV 的溢/折价、DDM、ROE，与历史、行业和市集的相比。 景色承受短期盈余增长波动。    （3）存托凭证投资策略    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，采用投资价值高的存托 凭证进行投资。    本基金将结合宏不雅经济变化趋势、资金面动向、货币政策及不同债券品种的 收益率水善良信用风险等身分，运用利率预期、久期料理、收益率弧线、个券选 择、跨市集套利等投而已理策略，衡量到期收益率与市集流动性构建和治愈债券 组合，在追求投资收益的同期兼顾债券资产的流动性和安全性。    （1）信用债券投资策略    本基金将投资于信用级别为 AA+级及以上的信用债券（含资产支持证券）品 种。其中，投资于信用评级为 AAA 级及以上的信用债（含资产支持证券）的比例 不低于信用债（含资产支持证券）资产的 50%，投资于信用评级为 AA+级的信用 债（含资产支持证券）的比例不进步信用债（含资产支持证券）资产的 50%。本 基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%。上述信用 评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级 机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债（含资产支持证券）若无债项评 级的，参照主体信用评级。本基金持有信用债（含资产支持证券）时期，如若其 信用等第着落、不再合适投资模范，应在评级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部 卖出。    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资。    （2）证券公司短期公司债券投资策略    本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券公 司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短 期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采用流动性相对较好的品种进行投资， 保证本基金的流动性。    （3）银行入款、同行存单投资策略    本基金根据宏不雅经济方针分析各类资产的预期收益率水平，并据此制定和调 整资产配置策略。当银行入款、同行存单投资具有较高投资价值时，本基金将提 高银行入款、同行存单投资比例。    （4）可调换债券、可交换债券投资策略    当正股价钱处于特定区间内时，可调换债券、可交换债券将阐述出股性、债 性或者股债混杂的性情。本基金将对可调换债券、可交换债券对应的正股进行分 析，从行业布景、公司基本面、市集情感、期权价值等身分概括研究可调换债券 的投资契机，在价值衡量和风险评估的基础上审慎进行可调换债券、可交换债券 的投资。    （5）杠杆投资策略    本基金将对资金面进行概括分析的基础上，相比债券收益率、入款利率和融 资成本，判断利差空间，力图通过杠杆操作提高组合收益。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围，本基金不错相应治愈和更新相关投资策略，并 在招募阐明书更新或相关公告中公告。    （四）投资限制    基金的投资组合应死守以下限制：    （1）本基金投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不 低于本基金资产的 80%； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （2）本基金阶段性的权益类资产配置合适下表限制：                                   权益类资产      权益类资产             时辰段                         核心值                                     下限         上限  基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         35%  50%   60%   主义日历（2055 年 12 月 31 日）之后           0%   -    30%    本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混杂型基金， 权益类资产中的混杂型基金包含以下两类：1）基金合同中明确轨则股票资产占 基金资产比例为 60%以上的混杂型基金；2）根据按期陈述，最近四个季度末股 票资产占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基金；    （3）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金基金资产净值的 20%， 且不得持有其他基金中基金；    （4）除 ETF 勾通基金外，本基金料理东谈主料理的全部基金中基金持有单只基 金不得进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按期陈述披 露的范围为准；    （5）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金投资的子基金（不含指数基金、ETF 和商品基金）运作期限应 当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数 基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，格调了了，中长久收益 高超，功绩波动性较低；子基金的料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得紧要违 法非法步履；    （7）本基金对股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例不进步基金资产的 60%（2055 年 12 月 31 日以后则共计原则上不高于基金资产的 30%），其中对商品基金投资占基 金资产的比例不进步 10%，本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例共计 不进步基金资产的 20%； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （8）本基金投资于港股通标的股票的比例不进步股票资产的 50%；    （9）本基金投资于货币市集基金的比例不进步基金资产的 15%；    （10）本基金持有不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （11）本基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金资产净 值的 10%；    （12）本基金料理东谈主料理的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），不 进步该证券的 10%，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件轨则的比例限制；    （13）本基金料理东谈主料理的全部绽放式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 30%； 透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （14）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的    （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券范围的 10%；    （17）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产支持 证券，不得进步其各类资产支持证券共计范围的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券时期，如若其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金进入天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 券回购到期后不得延期；    （21）在本基金认购份额的最短持有期内，本基金资产总值不得进步基金资 产净值的 200%；在本基金认购份额最短持有期到期后，本基金资产总值不进步 基金资产净值的 140%；    （22）在本基金绽放日，本基金投资于流通受限基金的市值不得进步基金资 产净值的 10%；流通受限基金是指紧闭运作基金、按期绽放基金等由基金合同规 定明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还 的基金；    （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进步该基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （25）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当合适本 基金的投资主义和投资策略；    （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往还的股票实行；    （27）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。    因证券市集波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外身分致使基金投资不合适 前款第（3）、（4）项约定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个往还日内进 行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    除上述（3）、（4）、（10）、（18）、（23）、（24）项情形之外，因证 券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金 投资比例不合适上述轨则的投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往还日内进行 治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自《基金合同》见效之 日起出手。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）         招募阐明书（更新）    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的轨则为准，但须 提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。如本基金增多投资品种，投资限 制以法律法则和中国证监会的轨则为准。    为看重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行径。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行 控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。紧要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。    法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不受上述限制或按治愈后的轨则实行。    （五）功绩相比基准    本基金的功绩相比基准为：中证 800 指数收益率×A%＋中债概括全价（总值） 指数收益率×（1-A%）。    A%为下滑弧线权益类资产核心占比。    其中 A%的取值如下：                   时辰段                   A%   （1-A%）     基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         50%     50% 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    其中，中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证 500 和沪深 300 指数成份股组成。中证 800 指数概括反应了沪深证券市集内大中小市 值公司的举座情况，是目下中国证券市集中市值覆盖率高、流动性好、公信力高 的股票指数，具有高超的市集代表性。    中债概括全价（总值）指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有平凡的市集代表性，涵盖主要往还市集（银行间市集、 往还所市集等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（长久、中期、短期等）， 巧合很好地反应中国债券市集总体价钱水善良变动趋势，具有高超的债券市集代 表性。    本基金跟着所设定主义日历的驾御，冉冉裁汰权益类资产的配置比例，增多 非权益类资产的配置比例，因此功绩相比基准也进行相应治愈。    如若今后法律法则发生变化，或者上述功绩相比基准罢手发布或变改称呼， 或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现 愈加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，基金料理东谈主不错根据本基金的投资范 围和投资策略，确定变更基金的相比基准或其权重组成。功绩相比基准的变更需 经基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致报中国证监会备案后实时公告，并在更新的 招募阐明书中列示，无需召开基金份额持有东谈主大会。    （六）风险收益特征    本基金为混杂型主义日历基金中基金（FOF），跟着主义日历期限的接近， 权益类投资比例逐步着落，风险与收益水平会冉冉裁汰。本基金预期风险和预期 收益水平高于货币市集基金、货币型基金中基金（FOF）、债券型基金和债券型 基金中基金（FOF），低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。    本基金可投资港股通标的股票，一朝投资将承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及往还司法等各别带来的私有风险。    （七）基金料理东谈主代表基金运用相关权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 东谈主牟取任何欠妥利益。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事 务所见识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐明书的轨则。    六、基金资产估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金相关的证券往还局面的往还日以及国度法律法则 轨则需要对外流露基金净值的非往还日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。    （二）估值对象    基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产支持证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。    （三）估值原则    基金料理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联轨则。 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应遴选最近往还日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近往还日的报价不成真正反应公允价值的，应付报价进行治愈，确定公允价 值。    与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 为基础，并在估值时期中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征研究。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支持的估值时期确定公允价值。遴选估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行治愈并确定公允价值。    （四）估值方法    （1）投资于非上市基金的估值 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。    （2）投资于往还所上市基金的估值 值； 收盘价估值； 按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金流露万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提 估值日基金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值： 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后市集环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考同样投资品种的现行 市价及紧要变化身分治愈最近往还市价，确定公允价值； 基金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、持仓份额等身分合理确定公允价值。    （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往还日的市价 （收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考同样投资品种的现行市价及紧要变化身分， 治愈最近往还市价，确定公允价钱；    （2）往还所上市往还或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）往还所上市往还或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；    （4）往还所上市往还的可调换债券以逐日收盘价看成估值全价；    （5）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，遴选估值时期确定公允价值。 往还所市集挂牌转让的资产支持证券，遴选估值时期确定公允价值。在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值。    （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，遴选估值时期确定公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初度公开刊行股票时公司激动公开发售股份、通过大量往还取得的带限售期的股 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联轨则确定公允价值。    （4）对在往还所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对于存在活跃市集 的情况下，应以活跃市集上未经治愈的报价看成计量日的公允价值进行估值；对 于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付市集报价进行治愈，确 认计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，则遴选估 值时期确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在较着各别，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 元等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公 布的东谈主民币汇率中间价为准。 制触及的境应酬易局面所在地的法律法则轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权 责发生制原则进行估值；对于因税收轨则治愈或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各别的，基金将在相关税金治愈日或推行支付日进行相应的 估值治愈。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例遵影相关法律法则以及监管部 门、自律司法的轨则。 按国度最新轨则估值。    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的轨则或者未能充分看重基金份额持有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处罚。    根据关联法律法则，基金资产净值计划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的见识，按照 基金料理东谈主对基金资产净值信息的计划结果对外赐与公布。    （五）估值表率 余额数目计划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。 国度另有轨则的，从其轨则。 理东谈主根据法律法则或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主对基金资产估 值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 料理东谈主按轨则对外公布。    （六）估值过错的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值过错。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值过错，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪状 的服务东谈主应当对由于该估值过错碰到损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 述“估值过错处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。    上述估值过错的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数 据计划差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过错服务方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错服务方承担； 由于估值过错服务方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主变成损失的，由估 值过错服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值过错服务方已经积极和谐，况且 有协助义务确当事东谈主有富足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过错服务方应付更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得 到更正。    （2）估值过错的服务方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 况且仅对估值过错的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过错而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过错服务方仍应付估值过错负责。如若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过错 服务方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利的 当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如若得到欠妥得利确当事东谈主已经将此部分 欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经得到的不 当得利返还的总和进步其推行损失的差额部分支付给估值过错服务方。    （4）估值过错治愈遴选尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的面目。    （5）按法律法则轨则的其他原则处理估值过错。    估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：    （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因确定估值过错的服务方；    （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错变成的损失 进行评估；    （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的服务方进行 更正和抵偿损失； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值计划出现过错时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施看重损失进一步扩大。    （2）过错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。    （3）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自时期系统竖立而产生的净值计划尾 差，以基金料理东谈主计划结果为准。    （4）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    （七）暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；    （八）基金净值的阐发    用于基金信息流露的基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责计划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个服务日往还结果后计划当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复 核阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按轨则对基金净值赐与公布。    （九）特殊情况的处理方法 差不看成基金资产估值过错处理。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 估值机构发送的数据过错，或国度司帐政策变更、市集司法变更等非基金料理东谈主 与基金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然已经遴选必要、顺应、合理的 措施进行查抄，但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金料理东谈主 和基金托管东谈主除名抵偿服务，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措 施排除或松开由此变成的影响。    （十）实施侧袋机制时期的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和份额累计净值，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。    七、基金合同消灭和远隔的事由、表率以及基金财产算帐面目    （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后依照《信息流露办法》的关联轨则在轨则媒介公告。    （二）基金合同的远隔事由    有下列情形之一的，经履行相关表率后，《基金合同》应当远隔： 基金托管东谈主连结的； 范围低于 2 亿元的；若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，前述远隔规 定被取消、改动或补充，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会规 定实行；    （三）基金财产的算帐 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐陈述；    （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对算帐陈述 进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈述出具法律见识书；    （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分配    依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈独揽有的基金 份额比例进行分配。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈述经合适《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 陈述登载在轨则网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在轨则报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律法则 轨则的最低期限。    八、争议处罚面目    因基金合同产生或与之相关的争议，各方当事东谈主应通过协商处罚，协商不成 处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁 裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均有抵制力。除非仲裁裁决另有裁定，仲裁费 用和讼师用度由败诉方承担。    争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续 诚挚、勤苦、尽责地履行基金合同和托管协议约定的义务，看重基金份额持有东谈主 的正当权益。    基金合同适用中华东谈主民共和国（就基金合同而言，不包括香港相称行政区、 澳门相称行政区和台湾地区）法律并从其解释。    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面目    《基金合同》蓝本一式六份，除上报关联监管机构一式二份外，基金料理东谈主、 基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效力。《基金合同》可印制成册， 供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局面和营业局面查阅，但 应以基金合同蓝本为准。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）           第二十二部分 基金托管协议的内容摘抄    一、基金托管协议当事东谈主    （一）基金料理东谈主    称呼：英大基金料理有限公司    住所：北京市向阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 22 楼 2201    法定代表东谈主：范育晖    成立时辰：2012 年 8 月 17 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2012〕759 号    组织格式:有限服务公司（法东谈主独资）    注册成本：11.46 亿元东谈主民币    经营期限：络续经营    接洽电话：010-57835666、400-890-5288    （二）基金托管东谈主    称呼：上海浦东发展银行股份有限公司    办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋    法定代表东谈主：张为忠    成立日历：1992 年 10 月 19 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行银复 1992（601）号    基金托管业务经验批准机关：中国证监会    基金托管业务经验文号：证监基金字2003105 号    组织格式：股份有限公司（上市）    注册成本：东谈主民币 293.52 亿元    存续时期：弥远存续    二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资步履运用监督权 投资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券采用模范的， 基金料理东谈主应预先或按期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金 推行投资是否合适基金合同对于证券采用模范的约定进行监督。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    本基金将投资于以下金融用具：    本基金的投资范围为具有高超流动性的金融用具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和 黄金 ETF）、香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）、 国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上 市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 政府支持机构债券、地点政府债券、可调换债券（含分离往还可调换债券）、可 交换债券、证券公司短期公司债券、资产支持证券过甚他经中国证监会允许投资 的债券）、债券回购、同行存单、银行入款（包括协议入款、通知入款以及按期 入款等其他银行入款）、货币市集用具以及中国证监会允许基金中基金投资的其 他金融用具，但须合适中国证监会相关轨则。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等繁衍类金融用具。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 表率后，不错将其纳入投资范围。    《基金合同》已明确约定基金投经验调或证券采用模范的，基金料理东谈主应按 照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种，以便基金托管东谈主运用相关时期系统，对 基金推行投资是否合适《基金合同》对于证券采用模范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。    本基金不得投资于相关法律、法则、部门规章及《基金合同》退却投资的投 资用具。 融资比例进行监督：    （1）按法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：    主义日历到期日前本基金的投资组合比例为：中国证监会照章核准或注册的 公开召募证券投资基金（含商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）、 香港互认基金、QDII 基金过甚他经中国证监会核准或注册的基金）占基金资产 的比例不低于 80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混杂型基 金和商品基金（包括但不限于商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计原则 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 上不进步 60%（2055 年 12 月 31 日以后共计原则上不高于基金资产的 30%），对 商品基金投资占基金资产的比例不进步 10%。本基金投资于港股通标的股票的比 例不进步股票资产的 50%。本基金所持有现款或到期日在一年以内的政府债券的 比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混杂型基金， 权益类资产中的混杂型基金包含以下两类：（1）基金合同中明确轨则股票资产 占基金资产比例为 60%以上的混杂型基金；（2）根据按期陈述，最近四个季度 末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基金。    如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行适 当表率后，不错治愈上述投资品种的投资比例。    因基金范围或市集变化等身分导致投资组合不合适上述轨则的，基金料理东谈主 应在合理的期限内治愈基金的投资组合，以合适上述比例适度。法律法则另有规 定时，从其轨则。    如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行法 律法则或监管部门轨则的顺应表率并取得基金托管东谈主同意后，不错将其纳入投资 范围，并可依据届时有用的法律法则当令合理地治愈投资范围。    （2）根据法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以 下投资限制： 于本基金资产的 80%；                                   权益类资产      权益类资产             时辰段                         核心值                                     下限         上限  基金合同见效之日至 2040 年 12 月 31 日         35%  50%   60%   主义日历（2055 年 12 月 31 日）之后           0%   -    30%    本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混杂型基金， 权益类资产中的混杂型基金包含以下两类：1）基金合同中明确轨则股票资产占 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金资产比例为 60%以上的混杂型基金；2）根据按期陈述，最近四个季度末股 票资产占基金资产比例均在 60%以上的混杂型基金； 不得持有其他基金中基金； 不得进步被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近按期陈述流露 的范围为准； 国证监会认定的其他基金份额； 不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基 金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期陈述流露的 季末基金净资产应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，格调了了，中长久收益良 好，功绩波动性较低；子基金的料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得紧要不法 非法步履； 商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例不进步基金资产的 60%（2055 年 12 月 31 日以后则共计原则上不高于基金资产的 30%），其中对商品基金投资占基金资产 的比例不进步 10%，本基金投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例共计不进步 基金资产的 20%； 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不进步基金资产净值 的 10%； 内地和香港同期上市的 A+H 股共计计划且不含本基金所投资的基金份额），不超 过该证券的 10%，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 受此条件轨则的比例限制； 票，不得进步该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合 持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得进步该上市公司可流通股票的 30%； 透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制； 金资产净值的 10%； 该资产支持证券范围的 10%； 券，不得进步其各类资产支持证券共计范围的 10%； 基金持有资产支持证券时期，如若其信用等第着落、不再合适投资模范，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 回购到期后不得延期； 净值的 200%；在本基金认购份额最短持有期到期后，本基金资产总值不进步基 金资产净值的 140%； 净值的 10%；流通受限基金是指紧闭运作基金、按期绽放基金等由基金合同轨则 明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还的 基金； 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东谈主之外 的身分致使基金不合适该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 的投资； 开展逆回购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 金的投资主义和投资策略；    因证券市集波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外身分致使基金投资不合适 前款第（3）、（4）项约定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个往还日内进 行治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。    除上述（3）、（4）、（10）、（18）、（23）、（24）项情形之外，因证 券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金 投资比例不合适上述轨则的投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个往还日内进行 治愈，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自《基金合同》见效之 日起出手。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应表率后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的轨则为准，但须 提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。如本基金增多投资品种，投资限 制以法律法则和中国证监会的轨则为准。    基金托管东谈主对上述方针的监督义务，仅限于监督由基金料理东谈主料理且由托管 东谈主托管的全部公募基金是否合适上述比例限制。《基金法》过甚他关联法律法则 或监管部门取消上述限制的，履行法律法则或监管部门轨则的顺应表率并取得基 金托管东谈主同意后，基金不受上述限制。    （3）法律法则允许的基金投资比例治愈期限    由于证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之 外的原因导致的投资组合不合适上述约定的比例，不在限制之内，但基金料理东谈主 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 应在 10 个往还日内进行治愈，以达到轨则的投资比例限制要求，但中国证监会 轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自托管协议见效且基金 合同见效之日起出手。    法律法则或监管部门对上述投资限制、投资退却等作念出强制性治愈的，本基 金应当按照法律法则或监管部门的轨则实行；如法律法则或监管部门修改或治愈 上述投资限制、投资退却性轨则，且该等治愈或修改属于非强制性的，基金料理 东谈主有权在履行法律法则或监管部门轨则的顺应表率后按照法律法则或监管部门 治愈或修改后的轨则实行，并应向投资者履行信息流露义务。如本基金增多投资 品种，投资限制以法律法则和中国证监会的轨则为准。    基金料理东谈主应在出现可预感资产范围大幅变动的情况下，至少提前 2 个服务 日肃肃向基金托管东谈主发函阐明基金可能的变动范围和公司应付措施，便于基金托 管东谈主实施往还监督。    （4）本基金不错按照国度的关联轨则进行融资融券。    （5）相关法律、法则或部门规章轨则的其他比例限制。 资退却步履进行监督：    为看重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷服务的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕往还、驾驭证券往还价钱过甚他不正大的证券往还行径；    （6）法律、行政法则和中国证监会轨则退却的其他行径。    法律、行政法则或监管部门取消或治愈上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应表率后，则本基金投资不受上述限制或按治愈后的轨则实行。 投资限制进行监督。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、推行 控制东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往还的，应当合适基金的投资主义和投资策略，死守基金份 额持有东谈主利益优先原则，防范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。相关往还必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。紧要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。    基金料理东谈主和基金托管东谈主预先彼此提供关联方清单及关联关系。基金料理东谈主 有服务确保关联往还名单的真正性、准确性、竣工性，并负责实时将更新后的名 单发送给基金托管东谈主。名单变更后基金料理东谈主应实时发送基金托管东谈主，经基金托 管东谈主阐发后，新的关联往还名单出手见效。基金托管东谈主仅按基金料理东谈主提供的基 金关联方名单为限，进行监督。 参与银行间债券市集进行监督。    基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业 模范的、经肃肃采用的、本基金适用的银行间债券市集往还敌手名单，并约定各 往还敌手所适用的往还结算面目。基金托管东谈主根据基金料理东谈主提供的银行间债券 市集往还敌手名单进行监督。基金料理东谈主不错按期对银行间债券市集往还敌手名 单及结算面目进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往还敌手所进行但尚未结 算的往还，仍应按照协议进行结算。    基金料理东谈主有服务控制往还敌手的资信风险，由于往还敌手的资信风险引起 的损失，基金料理东谈主应当负责向相关服务东谈主追偿。基金托管东谈主不承担由此激发的 服务及损失。 入款业务进行监督。    基金料理东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立相关投资限制轨制。对 于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而变成损失机，应先由 基金料理东谈主负责抵偿，之后有权向相关服务东谈主进行追偿。如若基金托管东谈主在运作 过程中死守关联法律法则的轨则和《基金合同》的约定监督过程，则对于由于存 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 款银行信用风险引起的损失，不承担抵偿服务。    如下所指“流通受限证券”与托管协议以及基金合同所指“流动性受限资产” 界说存在不同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同的“第二部分             释义” 对于流动性受限资产的界说。    基金料理东谈主投资流通受限证券，应预先根据中国证监会相关轨则，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策过程和风险控制轨制，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。    （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开刊行股票、 公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往还证券，不包 括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。    （2）基金料理东谈主投资非公开刊行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处罚的基金 投资比例限制失调、基金流动性贫窭以及相关损失等问题的应付处罚措施，以及 关联极端情况的处置。基金料理东谈主应在初度投资流通受限证券前向基金托管东谈主提 供基金投资非公开刊行股票的相关流动性风险处置预案。    基金料理东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 遴选积极有用的措施，在合理的时辰内有用处罚基金运作的流动性问题。如因基 金多数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现贫窭时，基金管 理东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金因投 资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何服务。如因基金料理 东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何服务。    （3）基金料理东谈主应在基金投资非公开刊行股票后两个往还日内，在中国证 监会轨则媒介流露所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。    关联基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金料理东谈主 负责相关服务的落实和和谐，并保证基金托管东谈主巧合平常查询。如因流通受限证 券的登记存管不成保证基金托管东谈主平常履行资产提拔服务，关联此项基金资产存 管的服务由基金料理东谈主承担。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）    如基金料理东谈主未效力相关轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限 制要求，导致基金出现风险使基金托管东谈主承担抵偿服务的，若基金托管东谈主此前已 切实履行监督职责的，基金料理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此碰到的损失。    （4）本基金投资非公开刊行股票，基金料理东谈主应至少于实行投资指示之前 两个服务日将关联汉典书面提交基金托管东谈主，并保证向基金托管东谈主提供的关联资 料真正、准确、竣工。关联汉典如有治愈，基金料理东谈主应实时提供治愈后的汉典。 上述书面汉典包括但不限于： 问题的通知》轨则，对基金料理东谈主是否效力法律法则进行监督，并审核基金料理 东谈主提供的关联书面信息。基金托管东谈主以为上述汉典可能导致基金出现风险的，有 权要求基金料理东谈主在投资流通受限证券前就该风险的排除或防范措施进行补充 书面阐明，并保留稽察基金料理东谈主风险料理部门就基金投资流通受限证券出具的 风险评估陈述等汉典的权利。若基金料理东谈主不提供或提供后经基金托管东谈主评估认 为可能存在无法排除的风险，基金托管东谈主有权断绝实行关联指示。因断绝实行该 指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有权陈述中国证监会。    如基金料理东谈主和基金托管东谈主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监 会请求处罚。基金托管东谈主履行了托管协议轨则的监督职责后，不承担任何服务。    （5）相关法律法则对基金投资流通受限证券有新轨则的，从其轨则。 据托管协议相关轨则对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督 服务。如发现极端情况，应实时以书面格式通知基金料理东谈主。基金料理东谈主应积极 配合和协助基金托管东谈主进行监督和核查。基金因投资中小企业私募债券、中期票 据导致的信用风险、流动性风险，基金托管东谈主不承担任何服务。如因基金料理东谈主 原因导致基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何服务。    基金料理东谈主料理的基金在投资中小企业私募债、中期单据前，基金料理东谈主须 根据法律、法则、监管部门的轨则，制定严格的对于投资中小企业私募债、中期 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 单据的风险控制轨制和流动性风险处置预案，基金料理东谈主在此承诺将严格实行该 风险控制轨制和流动性风险处置预案。    （二）基金托管东谈主应当依照法律法则和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息流露等方面的复核和监督。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事 务所见识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。如基金托管东谈主 经评估以为不知足监管机构轨则和基金合同约定实施条件的，基金料理东谈主不得启 用侧袋机制。    （三）基金托管东谈主应根据关联法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计划、基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进 行监督和核查。    （四）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管协议等关联轨则时，应实时以书面格式通知基金料理东谈主 限期纠正，基金料理东谈主收到通知后应不才一个服务日实时查对，并以书面格式向 基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 正。基金料理东谈主对基金托管东谈主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应陈述中国证监会。 本托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面领导，必须在规 定时辰内复兴基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基 金托管东谈主按照法律法则、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送 基金监督陈述的，基金料理东谈主应积极配合提供相关数据汉典和轨制等。 已经见效的投资指示违背法律、行政法则和其他关联轨则，或者违背《基金合同》 约定的，应当立即通知基金料理东谈主，并陈述中国证监会。基金料理东谈主的上述非法 失信步履给基金财产或基金份额持有东谈主变成的损失，由基金料理东谈主承担。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 投资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定 的，应当立即通知基金料理东谈主，并陈述中国证监会。基金料理东谈主的上述非法失信 步履给基金财产或基金份额持有东谈主变成的损失，由基金料理东谈主承担。 时通知基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主的上述非法失信步履给基金财产或基金 份额持有东谈主变成的损失，由基金料理东谈主承担。    基金料理东谈主无正大情理，断绝、阻碍基金托管东谈主根据托管协议轨则运用监督 权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金 托管东谈主忽视警告仍不改正的，基金托管东谈主应陈述中国证监会。基金料理东谈主的上述 非法失信步履给基金财产或基金份额持有东谈主变成的损失，由基金料理东谈主承担。    三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主是否安全提拔基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户 和证券账户及投资所需其他账户、是否复核基金料理东谈主计划的基金资产净值和基 金份额净值、是否根据基金料理东谈主指示办理算帐交收、进行相关信息流露和监督 基金投资运作等步履。    （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账料理、无故未实行或无故蔓延实行基金料理东谈主资金划拨指示、流露基金投资信 息等违背《基金法》、《基金合同》、本托管协议过甚他关联轨则时，基金料理 东谈主应实时以书面格式通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时核 对并以书面格式向基金料理东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主通知的非法事项 未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应陈述中国证监会。基金料理东谈主发现基金托管 东谈主有紧要非法步履，应立即陈述中国证监会和银行业监督料理机构，同期通知基 金托管东谈主限期纠正。    （三）基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交 相关汉典以供基金料理东谈主核查托管财产的竣工性和真正性，在轨则时辰内复兴基 金料理东谈主并改正。    （四）基金托管东谈主无正大情理，断绝、阻碍基金料理东谈主根据托管协议轨则行 使监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍基金料理东谈主进行有用监督，情节严重或 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 经基金料理东谈主忽视警告仍不改正的，基金料理东谈主应陈述中国证监会。    四、基金财产的提拔   （一）基金财产提拔的原则 不得自走运用、刑事服务、分配基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费及依 据托管协议扣划的托管费等用度除外）。基金托管东谈主不合处于自身推行控制之外 的账户及财产承担服务。 账户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，确保基金财产的竣工与孤苦。 东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通知基金料理东谈主遴选措施进行催收。由此给 基金变成损失的，基金料理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对基金料理东谈主的追偿步履应赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 服务。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责算帐交收的基金资产（包括但 不限于证券往还资金账户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的资金、 期货合约等）过甚收益，由于该等机构或该机构会员单元等托管协议当事东谈主外第 三方的欺骗、刚毅、过失或歇业等原因给基金资产变成的损失等不承担服务。 金财产。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金料理 东谈主在具有托管经验的贸易银行开设的认购专户。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数合适 《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，由基金料理东谈主遴聘合适《中华东谈主民共 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资陈述，出具的验资陈述应 由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名方为有用。验资完成，基金 料理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资 产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到有用认购 资金当日以书面格式阐发资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金料理 东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金料理东谈主按 轨则办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和料理 理东谈主正当合规的有用指示办理资金收付。基金料理东谈主应根据法律法则及基金托管 东谈主的相关要求，提供开户所需的汉典并提供其他必要协助。本基金的资产托管专 户的预留印鉴的钤记由基金托管东谈主刻制、提拔和使用。 进行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。资 产托管专户不得用于存取现款或开立网银转账等功能。除因本基金业务需要，基 金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使 用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务除外的行径。 理暂行条例》、《东谈主民币利率料理轨则》、《利率料理暂行轨则》、《支付结算 办法》以及银行业监督料理机构的其他关联轨则。   （四）基金证券账户与证券往还资金账户的开设和料理 公司上海分公司/深圳分公司开立成心的证券账户。 管东谈主和基金料理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦 不得使用本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行径。 的料理和运用由基金料理东谈主负责。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与 中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主算帐服务，基金料理东谈主应赐与积极协 助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司 的轨则和基金托管东谈主为履行结算参与东谈主的义务所制定的业务司法实行。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和料理及市集准入备案   《基金合同》见效后，在合适监管机构要求的情况下，基金料理东谈主负责以基 金的口头央求并取得进入天下银行间同行拆借市集的往还经验，并代表基金进行 往还；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、银行间 市集算帐所股份有限公司的关联轨则，以本基金的口头分别在中央国债登记结算 有限服务公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间市集债券往还的结算。基金托管东谈主协助基金料理东谈主完 成银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和料理 法则的轨则，经基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金 开立。新账户按关联司法使用并料理。 办理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和料理 基金投资银行入款业务将强书面协议。 订总体团结协议，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。 上加盖预留印鉴及基金料理东谈主公章。 明确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账面目、支取面目、账户料理等 确定。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 建立按期对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真正、准确。   （八）基金财产投资的关联什物证券、银行按期入款存单等有价凭证的提拔    基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的提拔库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单据营业中 心的代提拔库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办 理。属于基金托管东谈主推行有用控制下的什物证券在基金托管东谈主提拔时期的损坏、 灭失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构 推行有用控制或提拔的什物证券、银行按期入款存单对应的财产不承担提拔服务。   （九）与基金财产关联的紧要合同的提拔    由基金料理东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金料理东谈主提拔。除托管协议另有轨则外，基金料理东谈主在代表基金签署 与基金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金料理东谈主 和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金料理东谈主在合同签署后5个服务日 内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全面目将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件 应存放于基金料理东谈主和基金托管东谈主各自文献提拔部门，提拔期限不低于法律法则 轨则的最低年限。基金料理东谈主未将相关合同投递基金托管东谈主的，基金托管东谈主对相 关合同不承担提拔服务。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金料理东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致， 合同原件不得转化。    五、基金资产净值计划和司帐核算    （一）基金资产净值的计划、复核的时辰和表率 净值是按照T日的基金资产净值除以T日的基金份额的余额数目计划，精准到 东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急治愈机制。国度另有轨则的，从其规 定。 东谈主承担。本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的见识，按 照基金料理东谈主对基金资产净值信息的计划结果对外赐与公布。基金料理东谈主应在每 个估值日后两个服务日内对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法则或《基金 合同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金 司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的轨则。基金料理东谈主对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主 按轨则对外公布。 审查基金料理东谈主计划的基金资产净值。本基金的司帐服务方是基金料理东谈主，就与 本基金关联的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一 致的见识，按照基金料理东谈主对基金资产净值的计划结果对外赐与公布。    法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。    （二）基金资产估值    估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过甚他 法律法则的轨则的约定。    当相关法律法则或《基金合同》轨则的估值方法不成客不雅反应基金财产公允 价值时，基金料理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值。    （三）实施侧袋机制时期的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金份额净值和份额累计净值，暂停流露侧袋账户的基金净值信息。    （四）估值过错处理 份额净值过错。基金份额净值计划出现过错时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并遴选合理的措施看重损失进一步扩大。过错偏差达到基金份 额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；过错 偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 当发生净值计划过错时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金 变成损失的，按照基金合同和托管协议约定的估值过错处理原则和表率进行处理。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 基金份额持有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行 情况界定两边承担的服务，经阐发后按以下条件进行抵偿：    （1）本基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，与本基金关联的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分商量后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建 议实行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的径直损失，由基金料理东谈主负责 赔付。    （2）如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计划结果，固然屡次重 新计划和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金料理东谈主的计划结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的径直损 失，由基金料理东谈主负责赔付。    （3）由于基金料理东谈主提供的信息过错（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值计划过错而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失， 由基金料理东谈主负责赔付。 原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然已经遴选必要、顺应、合理的措施进行查抄， 但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金料理东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿服务。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应积极遴选必要的措施排除或松开由此 变成的影响。 以基金料理东谈主计划结果为准。 有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。    （五）暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 阐发后，基金料理东谈主应当暂停估值；    （六）基金账册的建立 归并记账方法和司帐处理原则，分别孤苦时竖立、登录和提拔本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。 时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录透顶相符。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计划和公告的，以基金 料理东谈主的账册为准。    （七）基金按期陈述的编制和复核 编制，应于每月晦了后5个服务日内完成。 东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募阐明书并登载在轨则网站上；基金招募说 明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基 金料理东谈主不再更新基金招募阐明书。基金料理东谈主在季度结果之日起15个服务日内 完成季度陈述编制并公告；在司帐年度半年终了后两个月内完成中期陈述编制并 公告；在司帐年度结果后三个月内完成年度陈述编制并公告。 加盖公章后，以加密传真面目将关联陈述提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金料理东谈主。基金料理东谈主在7 个服务日内完成季度陈述，在季度陈述完成当日，将关联陈述提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后7个服务日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管 理东谈主。基金料理东谈主在30日内完成中期陈述，在半年中期陈述完成当日，将关联报 告提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将复核结果书 面通知基金料理东谈主。基金料理东谈主在45日内完成年度陈述，在年度陈述完成当日， 将关联陈述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 果书面通知基金料理东谈主。 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行治愈，治愈以相关各方认同的账务处理面目 为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的陈述上加盖章鉴或者出具加 盖托管业务部门业务章的复核见识书，相关各方各自留存一份。如若基金料理东谈主 与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金料理东谈主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报中国证监会备 案。 盖章阐发或出具相应的复核阐发书，以备有权机构对相关文献审核时领导。 料理东谈主主要办公局面所在地中国证监会派出机构备案。    六、基金份额持有东谈主名册的提拔    基金料理东谈主妥善提拔的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》见效日、                                   《基 金合同》远隔日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主 的称呼和持有的基金份额。    基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金料理东谈主的指示编 制和提拔，基金料理东谈主应按照目下相关司法提拔基金份额持有东谈主名册。提拔面目 不错遴选电子或文档的格式。提拔期限不低于法律法则轨则的最低年限。    在基金托管东谈主编制中期陈述和年报前，基金料理东谈主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献面目不错遴选电子或文档的形 式况且保证其的真正、准确、竣工。基金托管东谈主应妥善提拔，不得将持有东谈主名册 用于基金托管业务除外的其他用途。    七、适用法律及争议处罚面目    （一）托管协议适用中华东谈主民共和国法律（为托管协议之目的，在此不包括 中国香港、澳门相称行政区和台湾地区法律），并从其解释。    （二）两边当事东谈主同意，因托管协议而产生的或与托管协议关联的一切争议， 各方当事东谈主应通过协商处罚，协商不成处罚的，任何一方均有权将争议提交中国 国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲裁各方当事东谈主均有约 束力。除非仲裁裁决另有裁定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。    争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续 诚挚、勤苦、尽责地履行《基金合同》和托管协议约定的义务，看重基金份额持 有东谈主的正当权益。    八、基金托管协议的效力和文本    （一）托管协议经基金料理东谈主、基金托管东谈主两边加盖公章或合同专用章以及 两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖章后成立。托管协议以中国证监会注册的文 本为肃肃文本。基金料理东谈主应确保报送证监会注册/备案的文本与两边签署的文 本一致    （二）托管协议自托管协议成立且《基金合同》见效之日起见效，有用期自 其见效之日起至该基金财产算帐结果报中国证监会备案并公告之日止。如发生第 十五协议定的其他情形的，则自相应情形发生时远隔。托管协议约定与《基金合 同》不一致的，以托管协议为准。    （三）托管协议自见效之日起对各当事东谈主具有同等的法律抵制力。    （四）托管协议蓝本一式六份，除上报关联监管机构一式二份外，基金料理 东谈主、基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律效力。    九、基金托管协议的变更、远隔与基金财产的算帐    （一）托管协议的变更与远隔    托管协议两边当事东谈主经协商一致，不错对协议的内容进行变更。变更后 的托管协议，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何突破，并需经基金管 理东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主 署名（或盖章）阐发。基金托管协议的变更报中国证监会备案。    发生以下情况，本托管协议远隔：    （1）《基金合同》远隔；    （2）基金托管东谈主驱散、照章被拆除、歇业或有其他基金托管东谈主接受基 金资产；    （3）基金料理东谈主驱散、照章被拆除、歇业或有其他基金料理东谈主接受基 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 金料理权；      （4）发生法律法则或《基金合同》轨则的远隔事项。      （二）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督 下进行基金算帐。 托管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国 证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 理、估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。      （1）《基金合同》远隔情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接受基 金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作算帐陈述；      （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对算帐 陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐陈述出具法律见识书；      （6）将算帐陈述报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分配。      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。      依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除 基金财产算帐用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈独揽 有的基金份额比例进行分配。      （三）基金财产算帐的公告      算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈述经合适《中 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意 见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈述报 中国证监会备案后5个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产清 算小组应当将算帐陈述登载在轨则网站上，并将算帐陈述领导性公告登载在 轨则报刊上。    （四）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律 法则轨则的最低期限。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）             招募阐明书（更新）           第二十三部分 对基金份额持有东谈主的服务    基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，同期，根据基金份额 持有东谈主的需要和市集的变化，在合适法律法则的前提下，基金料理东谈主有权增多或 变更相关服务模样。如因系统、第三方或其他不可抗力等原因导致下述服务无法 提供，基金料理东谈主不承担任何服务。对基金份额持有东谈主的服务主要由基金料理东谈主、 销售机构提供，以下为基金料理东谈主提供的主要服务内容：    一、账户开立与往还服务    投资者可通过英大基金官方网站网上往还平台、微信公众号“英大基金”、 直销柜台或非直销销售机构，结果账户开立及往还操作。    基金料理东谈主根据在直销网点进行往还的基金份额持有东谈主要求提供成交阐发； 非直销销售机构基金份额持有东谈主阐发服务参照各销售机构业务过程及轨则。    二、按期定额投资策画    基金料理东谈主为投资者提供按期定额投资的服务。通过按期定额投资策画，投 资者不错通过固定的渠谈，按期定额申购基金份额。    按期定额投资策画的具体实施办法详见相关公告及料理东谈主官方网站相关业 务司法。    三、电子化往还服务及查询服务    公司官方网站、官方微信公众号“英大基金”为客户提供电子化往还系统自 助办理基金往还服务，包括：基金认购/申购、赎回、调换、撤单、分成面目变 更、按期定额投资等业务办理服务。    公司官方网站、官方微信公众号“英大基金”为持有东谈主提供账户查询、居品 信息查询、居品净值查询、公告信息查询、往还状态查询等服务。    四、持有东谈主对账单服务 子邮件对账单。 月度、季度、年度电子邮件对账单或提取传真对账单。其中：    （1）电子邮件对账单：电子对账单是通过基金份额持有东谈主预留的电子邮箱 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新） 向其提供份额及往还对账的一种电子化的账单格式。电子邮件对账单的内容包括 但不限于：期末基金份额余额、期末资产净值、时期往还明细等；发送对象为订 阅电子邮件对账单且在对应时期内有往还或临了一个往还日仍持有份额的投资 东谈主；发送时辰为每月、季度、年度结果后十个服务日内。    （2）传真对账单：基金份额持有东谈主若需传真对账单，可致电基金料理东谈主客 户热线或发送邮件到基金料理东谈主客服邮箱（ydamc@ydamc.com）提取。 延误等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法平常收取对 账单的基金份额持有东谈主，敬请实时通过登录本东谈主账户或拨打客服热线查询、查对、 变更您的预留接洽面目。    五、手机短敬佩务    基金料理东谈主通过短信为投资者提供账户信息阐发、基金往还阐发等信息服务。    基金料理东谈主按期或不按期向基金份额持有东谈主的预留手机号及邮箱发送基金 分成、寿辰祝贺、个东谈主预留信息不全领导、打听问卷、行径推行等信息。    如基金份额持有东谈主不但愿接收到此类信息，不错通过英大基金官方客服热线 或客服邮箱取消该类服务。    六、客户服务热线电话服务    投资者想要了解往还情况、基金账户信息查询、基金居品与服务筹商、业务 司法解答或进行投诉等，可拨打英大基金料理有限公司客户服务热线电话： 留言，示知县项及接洽面目，基金料理东谈主接收基金份额持有东谈主需求后给予回复。 过客服热线自助查询基金净值、基金份额、基金往还等信息。    七、基金份额持有东谈主见识、建议或投诉    基金份额持有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、书信、电子邮件、传真 等渠谈对基金料理东谈主和销售网点所提供的服务忽视见识、建议或投诉。    对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于非服务日忽视的投诉， 将在顺延的服务日进行处理。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）                  第二十四部分 其他应流露事项 起式基金中基金（FOF）基金居品汉典提要（更新） 起式基金中基金（FOF）招募阐明书（更新）（2023 年第 1 号） 募阐明书及基金居品汉典提要的领导性公告 销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告 明（2023 年 12 月） 身份信息汉典的公告 起式基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度陈述 陈述领导性公告 起式基金中基金（FOF）2023 年年度陈述 示性公告 发起式基金中基金（FOF）2024 年第 1 季度陈述 度陈述领导性公告 发起式基金中基金（FOF）基金居品汉典提要（更新） 明（2024 年 6 月） 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募阐明书（更新） 身份信息汉典的公告 发起式基金中基金（FOF）2024 年第 2 季度陈述 度陈述领导性公告 更的公告 更的公告 发起式基金中基金（FOF）2024 年中期陈述 告领导性公告 更的公告 发起式基金中基金（FOF）2024 年第 3 季度陈述 度陈述领导性公告 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募阐明书（更新）       第二十五部分 招募阐明书的存放过甚查阅面目    本招募阐明书存放在本基金料理东谈主、基金托管东谈主、代销机构和注册登记东谈主的 办公局面，投资东谈主可在办公时辰免费查阅；也可按工本费购买基金招募阐明书复 制件或复印件，但应以基金招募阐明书蓝本为准。投资东谈主也不错径直登录基金管 理东谈主的网站 www.ydamc.com 进行查阅。    基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容透顶一致。 英大延福养老主义日历 2055 三年持有期混杂型发起式基金中基金（FOF）        招募阐明书（更新）                 第二十六部分 备查文献    一、本基金备查文献包括下列文献    二、备查文献的存放地点和投资东谈主查阅面目    基金合同、托管协议、招募阐明书或更新后的招募阐明书、年度陈述、中期 陈述、季度陈述和基金份额净值公告等文本文献在编制完成后，将存放于基金管 理东谈主所在地、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合 理时辰内取得上述文献复制件或复印件。    投资东谈主也可在基金料理东谈主指定的网站上进行查阅。本基金的信息流露事项将 在轨则媒介上公告。本基金的信息流露将严格按照法律法则和基金合同的轨则进 行。                                         英大基金料理有限公司