祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金管制东说念主：祥瑞基金管制有限公司   基金托管东说念主：祥瑞银行股份有限公司                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       症结教唆 员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予祥瑞大华惠融纯债债券型证券投资基金注册的 批复》（证监许可20162195 号）进行召募，基金合同于 2016 年 11 月 1 日肃肃见效。自 大华基金管制有限公司”变更为“祥瑞基金管制有限公司”。 为保护投资者利益，幸免对 投资者形成浑浊和误导，基金称号由 “祥瑞大华惠融纯债债券型证券投资基金”变更为“平 安惠融纯债债券型证券投资基金（以下简称‘本基金’）”。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息泄露文献，自主判断基金的投资价值，全面意识本基金居品的风险收益特征，应充 分酌量投资者自身的风险承受才调，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出逍遥决策。基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。投资者投资于 本基金在极点情况下可能损失沿途本金。 投本钱基金前，应全面了解本基金的居品特性，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特殊的非系统性风险、基金管制东说念主在基金管制实施过程中产生的基金管制风险、本 基金的特定风险等等。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律律例由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不可公开走动，一般情况下，走动不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 股票型基金。 公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产维持证 券、次级债、可分离走动可转债的纯债部分、债券回购、银行进款（契约进款、文牍进款以 及按期进款等其它银行进款）、同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须适应中国证监会的关联规定）。                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调遣债券（可分离走动可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。 握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%。 低于驱动面值，本基金投资者有可能出现耗损。 对本基金事迹发达的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等揣度章节。侧袋机制 实施期间，基金管制东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额握有东说念主仔细阅读关联内容并关心本基金启用侧袋机制时的特定风险。 理东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别表率以法律律例、自律王法及关联开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金管制东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管制东说念主有权 断绝投资者的申购肯求，申购肯求还是说明的，基金管制东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 本招募说明书所载内容截止日历为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合文牍与基金事迹截止日 期为 2024 年 3 月 31 日。揣度财务数据未经审计。                                                                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     一、序论   《祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招 募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息泄露管制办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流 动性风险管制规定》（以下简称“《流动性风险管制规定》”）和其他揣度法律律例以及《平 安惠融纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书评释了祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费率 等与投资东说念主投资决策揣度的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有记录、误导性论述或症结遗漏，并对其真 实性、准确性、好意思满性承担法律作事。   祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的尊府肯求召募的。本基金管制东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他揣度规定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。                            祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         二、释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 证券投资基金） 灵验矫正和补充 投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验矫正和补充 过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正，自 十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的 决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄露管制办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时时作念出的矫正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制规定》及颁布机关对其时时作念出的修 订                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 存续或经揣度政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、工作法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管制办法》及关联法律律例规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金走动账户信息查询等步履 阅历并与基金管制东说念主刚烈了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额握有东说念主名册和办理非走动过户等 受祥瑞基金管制有限公司录用代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面说明的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理东说念主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管制东说念主和投资东说念主共同苦守 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 肯求将其握有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调遣为基金管制东说念主管制的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额后的余额） 跳跃上一洞开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 资产的价值总和 额净值的过程                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办法》规定的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产维持证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交 易的债券等 式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待 其更新 置算帐，主义在于灵验困难并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险管制工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在症结不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 症结不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在症结不笃定性的资产                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    三、基金管制东说念主 （一） 基金管制东说念主概况   称号：祥瑞基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立日历：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织局面：有限作事公司（中外合伙）   注册本钱：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：握续运筹帷幄   揣度东说念主：马杰   揣度电话：0755-22623179   鼓舞称号、股权结构及握股比例：     鼓舞称号                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞信赖有限作事公司             88,647       68.19%     大华资产管制有限公司             22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18,590       14.30%     总共                     130,000      100%   基金管制东说念主无任何症结行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） （二） 主要东说念主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华天下总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管制有 限公司副总司理、祥瑞基金管制有限公司总司理。现任祥瑞基金管制有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资管制有限公司履行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管制有限公司督察长。现 任祥瑞基金管制有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部规划管制岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司阛阓企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会布告，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞信赖有限作事公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞详尽金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国际(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源履行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券走动所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队履行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与交易部主管，现任大华银行集团异邦径直投资接头与机构相助统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“至极投资部门”首席投资员、 大华资产管制有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管制有限公 司履行董事及首席履行长，兼任大华资产管制（泰国）有限公司董事、大华资产管制（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管制（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，逍遥董事，硕士，曾任职江西省行政学院憨厚、深圳市龙岗镇投资管制公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行股份有限公司 逍遥董事。                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，逍遥董事，学士，曾任职安徽交易高等专科学校老师、深圳兴粤管帐师事 务所名堂司理、深圳工作本事学院经济系老师、管帐专科主任、深圳工作本事学院计财处处 长、深圳工作本事学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司逍遥董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司逍遥董事。      刘雪生先生，逍遥董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、布告长助理，现任深圳市注册管帐师协会布告长，兼任喜兆业集团控股有限公司逍遥董 事。      潘汉腾先生，逍遥董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等履行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 逍遥董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞详尽金融 服务有限公司稽核监察名堂中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控管制中心稽核监察部高等司理，兼任祥瑞信赖有限作事公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞建立投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市建立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管制公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴本钱管制公司，现任大华资产管制有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管制岗，现 任祥瑞基金管制有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金管制有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高等管制东说念主员    罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华天下总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管制有限公司副总 司理、祥瑞基金管制有限公司总司理，现任祥瑞基金管制有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资管制有限公司履行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管制有限公司督察长。现任祥瑞 基金管制有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资居品销售主管、大                                 祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管制公司大中华区业务斥田主管，高等董事。现任祥瑞基金 管制有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金管制有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资管制有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金管制有限公司总司理助理。    李瑾懿女士，南开大学精算学硕士。先后担任中国工商银行北京市分行商务中心区支行 国际业务岗、中国农业银行总行资产管制部投资司理、中邮创业基金管制有限公司固定收益 投资司理助理、中加基金管制有限公司固定收益部投资司理、基金司理。2020 年 12 月加入 祥瑞基金管制有限公司。现担任祥瑞惠轩纯债债券型证券投资基金（2022-05-12 于今）、 祥瑞惠安纯债债券型证券投资基金（2022-05-12 于今）、祥瑞惠融纯债债券型证券投资基 金（2022-05-12 于今）、祥瑞合泰 3 个月按期洞开债券型发起式证券投资基金（2022-05-12 于今）、祥瑞惠铭纯债债券型证券投资基金（2023-06-28 于今）、祥瑞增鑫六个月按期开 放债券型证券投资基金（2023-06-28 于今）、祥瑞惠润纯债债券型证券投资基金（2023-11-27 于今）、祥瑞惠旭纯债债券型证券投资基金（2023-11-28 于今）、祥瑞合锦按期洞开债券 型发起式证券投资基金（2024-02-27 于今）、祥瑞中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基 金（2024-02-27 于今）、祥瑞双季鑫 6 个月握有期债券型证券投资基金（2024-07-23 于今）、 祥瑞惠智纯债债券型证券投资基金（2024-08-12 于今）、祥瑞惠嘉纯债债券型证券投资基 金（2024-08-22 于今）基金司理。    李瑾懿女士曾管制的基金称号及管制时辰：祥瑞合进 1 年按期洞开债券型发起式证券投 资基金（2022-05-12 至 2023-11-27）。    李晓天先生 ，好意思国康涅狄格大学金融风险管制专科硕士，曾任安信证券股份有限公司 信用研究员、安信证券资产管制有限公司信用研究员。2021 年 9 月加入祥瑞基金管制有限 公司，曾担任固定收益投资中心研究部研究员、高等研究员、投资司理。现担任祥瑞惠鸿纯 债债券型证券投资基金（2024-10-14 于今）、祥瑞惠旭纯债债券型证券投资基金（2024-10-25 于今）、祥瑞合泰 3 个月按期洞开债券型发起式证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞 高等第债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞合庆 1 年按期洞开债券型发起式                               祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、 祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）基金司理。    历任基金司理，申俊华，2016 年 11 月 01 日至 2018 年 05 月 16 日任本基金基金司理； 高勇标，2018 年 08 月 28 日至 2022 年 01 月 20 日任本基金基金司理；田元强，2022 年 01 月 20 日至 2023 年 04 月 24 日任本基金基金司理；张恒，2018 年 01 月 08 日至 2020 年 01 月 17 日任本基金基金司理。    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金管制东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管制东说念主的财产互相逍遥，对所管制的不同基金别离管制，别离记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规定，按揣度规定计算并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 同》过甚他揣度规定另有规定外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露； 益； 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 以上，法律律例另有规定的从其规定； 够按照《基金合同》规定的时辰和方式，随时查阅到与基金揣度的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到揣度尊府的复印件； 管东说念主； 承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担作事； 理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主； （四） 基金管制东说念主的承诺 部禁止轨制，选用灵验措施，属目违犯《中华东说念主民共和国证券法》行动的发生；                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 选用灵验措施，属咫尺列行动的发生：   （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的走动步履；   （7）粗俗职守，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规定辞谢的其他行动。 属目违犯基金合同行动的发生； 律例及行业范例，老诚信用、致力尽责；   （1）依照揣度法律律例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额握有东说念主谋取最 大利益；   （2）不利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的揣度证券、基金的交易奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的走动步履；   （4）不以任何局面为其他组织或个东说念主进行证券走动。 （五） 基金管制东说念主的里面禁止轨制   为保证公司范例化运作，灵验地防护和化解运筹帷幄风险，促进公司诚信、正当、灵验运筹帷幄， 保障基金份额握有东说念主利益，留意公司及公司鼓舞的正当权益，本基金管制东说念主建立了科学、严 密、高效的里面禁止体系。   （1）保证公司运筹帷幄管制步履的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东说念主的正当权益不受扰乱；   （3）达成公司稳健、握续发展，留意鼓舞权益；   （4）促进公司全体职工信守工作操守，耿直诚信，正直自律，致力尽责；                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）保护公司最症结的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面禁止必须覆盖公司的整个部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务措施，并无边适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面禁止的中枢是灵验防护多样风险，公司组织体系的组成、里面 管制轨制的建立都要以防护风险、审慎运筹帷幄为起点；   （3）互相制约原则：公司建设的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）逍遥性原则：公司根据业务的需要成立相对逍遥的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建设必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面管制轨制具有高度的泰斗性，应是整个职工严格苦守的行 动指南；履行里面管制轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有越过轨制或违犯规章的权力；   （6）应时性原则：里面禁止应具有前瞻性，况兼必须跟着公司运筹帷幄政策、运筹帷幄方针、 运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律律例、政策轨制等外部环境的编削实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的运筹帷幄管制方法缩小运作成本，提高经济效益， 力图以合理的禁止成本达到最好的里面禁止结果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、履行、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适合困难。   公司制定了合理、完备、灵验并易于履行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵循大小分为四个层面：第一个层面是公司里面禁止大纲，它是公司制定各项 规章轨制的纲目和统辖；第二个层面是公司基本管制轨制，包括风险禁止轨制、投资管制制 度、基金管帐轨制、信息泄露轨制、监察稽核轨制、信息本事管制轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估侦察轨制和进攻应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建设、岗亭作事、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管制作事的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的态状和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该受命相应的表率，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抗拒。公司酷爱对轨制的握续覆按，聚积业务的发展、律例及 监管环境的变化以及公司风险禁止的要求，不休搜检和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制勾通于整个这个词公司步履。鼓舞会、董事会、监事会和管制层必须充分履行 各自的权柄，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻履行；各项经济运筹帷幄业 务和管制表率必须投诚管制层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项作事必须是在业务授权范                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 围内进行。公司症结业务的授权必须选用书面局面，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适合，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究作事应保握逍遥、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正大影响；建立严实的研究作事 业务过程，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和留意备选库。建立研究与投资的业务一样轨制，保握畅 通的一样渠说念；建立研究文牍质料评价体系，不休提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防护原则和效轻松原则制定合理的决 策表率；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资辞谢和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与管制轨制，将重心投资限制在规定的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 管制事迹评价体系。   （4）走动业务   建立集会走动室和集会走动轨制，投资指示通过集会走动室完成；应建立走动监测系统、 预警系统和走动反馈系统，完善关联的安全设施；集会走动室应酬走动指示进行审核，建立 公道的走动分拨轨制，确保各基金利益的公道；走动记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档督察；同期应建立科学的投资走动绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律律例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险禁止点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户逍遥建账，逍遥核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值表率等管帐措施真实、好意思满、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案督察轨制，确保档案真实好意思满。   （6）信息泄露   公司建立了完善的信息泄露轨制，保证公开泄露的信息真实、准确、好意思满。公司成立了 信息泄露负责东说念主，并建立了相应的表率进行信息的采集、组织、审核和发布作事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息适应法律律例的规定，同期加强对信息泄露的查验和评 价，对存在的问题实时建议翻新办法。   （7）监察稽核   公司成立督察长，经董事会聘任，报中国证监会关联机构认同。根据公司监察稽核作事 的需要，督察长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面禁止轨制的履行情况独 马上履行查验、评价、文牍、建议职能。督察长按期和不按期向董事会文牍公司里面禁止执 行情况，董事会对督察长的文牍进行审议。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公司成立法律合规监察部开展监察稽核作事，并保证法律合规监察部的逍遥性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作表率 和组织治安。   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过按期或不按期查验里面禁止轨制的履行情况， 促使公司各项运筹帷幄管制步履的范例运行。   公司董事会和管制层充分酷爱和维持监察稽核作事，对违犯法律律例和公司里面禁止制 度的，讲求揣度部门和东说念主员的作事。   （1）基金管制东说念主承诺以上对于里面禁止轨制的泄露真实、准确；   （2）基金管制东说念主承诺根据阛阓变化和公司业务发展不休完善里面禁止轨制。                            祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                          四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称号：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座26楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987年12月22日   组织局面：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198元   存续期间：握续运筹帷幄   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   揣度东说念主：刘华栋   揣度电话：0755-22166388   祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的天下性股份制交易银行（深圳证券走动所 简称：祥瑞银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸 收合并原祥瑞银行并于同庚7月改名为祥瑞银行。中国祥瑞保障（集团）股份有限公司过甚 子公司总共握有祥瑞银行58%的股份，为祥瑞银行的控股鼓舞。限制2023年12月末，祥瑞银 行有109家分行（含香港分行）,共1,201家营业机构。                                                 、净利润 464.55 亿元（同比增长 2.1%）、资产总额 55,871.16 亿元（较上年末增长 5.0%）、招揽进款本金余 额 34,072.95 亿元（较上年末增长 2.9%）                           、披发贷款和垫款总额 34,075.09 亿元（较上年末 增长 2.4%）        。   祥瑞银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与详尽服务室、数字平台室、督察合规室、基金服务室 8 个处室，现在部门东说念主员为 75                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务关联职工配置都全且从业教诲丰 富，托管部中枢管制层具备银行管制、证券或托管业务十年以上从业教诲。 年 12 月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值范畴总共 7,088 亿，祥瑞银行已 托管 284 只证券投资基金，覆盖了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数型、FOF 等多种 类型的基金，自豪了不同客户多元化的投资搭理需求。  二、基金托管东说念主的里面风险禁止轨制说明   算作基金托管东说念主，祥瑞银行股份有限公司严格苦守国度揣度托管业务的法律律例、行业 监管要求，自愿形成遵法运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄理念和运筹帷幄作风；确保基金财产的安全好意思满， 确保揣度信息的真实、准确、好意思满、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益；确保里面禁止 和风险管制体系的灵验性；防护和化解运筹帷幄风险，确保业务的安全、稳健运行，促进运筹帷幄目 标的达成。   祥瑞银行股份有限公司设有总行逍遥一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的管制 和运营部门，挑升配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面禁止和风险管制作事， 具有逍遥哄骗监督稽核作事的权柄和才调。   资产托管部具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了管制轨制、禁止轨制、岗亭职责、 业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作和得手进行；取得基金从业阅历的东说念主员适应监 管要求；业务管制严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行集会禁止，业务钤记按规 程督察、存放、使用，账户尊府严格督察，制约机制严格灵验；业务操作区挑升建设，禁闭 管制，实施音像监控；业务信息由专职信息泄露东说念主负责，属目泄密；业求达成自动化操作， 属目东说念主为事故的发生，本事系统好意思满、逍遥。  三、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和表率  依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业无边使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 规定，对基金管制东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并按期编 写基金投资运作监督文牍，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核 算服务措施中，对基金管制东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的索要与开支情况 进行查验监督。  （1）每作事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例禁止打算进行例行监控， 发现投资比例超标等畸形情况，向基金管制东说念主发出版面文牍，与基金管制东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时文牍中国证监会。  （2）收到基金管制东说念主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及走动敌手 等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，按期编写基金投资运作监督文牍，对各基金投资运 作的正当合规性、投资逍遥性和作风权贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过本事或非本事技能发现基金涉嫌违法走动，电话或书面要求管制东说念主进行解释 或举证，并实时文牍中国证监会。                            祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        五、关联服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）祥瑞基金管制有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   揣度东说念主：郑权   揣度电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上走动平台   网址：www.fund.pingan.com   揣度东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金管制东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管制东说念主可 根据揣度法律律例规定调理销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。 （二） 登记机构   祥瑞基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   揣度东说念主：张平 （三） 出具法律看法书的讼师事务所                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   讼师事务所：上海市通力讼师事务所   地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-3135 8666   传真：021-3135 8600   承办讼师：清晨、陈颖华   揣度东说念主：陈颖华 （四） 审计基金财产的管帐师事务所   管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   法定代表东说念主：毛鞍宁   揣度电话：（010）58153000   传真电话：（010）85188298   承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇   揣度东说念主：高鹤                              祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        六、基金的召募    基金管制东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他揣度规定 召募本基金，并于 2016 年 9 月 23 日经中国证监会证监许可20162195 号文准予召募注册。    自 2016 年 10 月 25 日至 2016 年 10 月 26 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共募 集 1,020,122,261.03 份，灵验认购户数为 282 户。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 七、基金合同的见效   （一）基金合同见效   根据揣度规定，本基金自豪基金合同见效条件，基金合同于 2016 年 11 月 1 日肃肃见效。 自基金合同见效日起，本基金管制东说念主肃肃脱手管制本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范畴   基金合同见效后，连气儿二十个作事日出现基金份额握有东说念主数目发火二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管制东说念主应当在按期文牍中给予泄露；连气儿六十个作事日出现 前述情形的，本基金合同将辩别并进行基金财产算帐，且无需召开握有东说念主大会，同期基金管 理东说念主应履行关联的监管文牍和信息泄露表率。   法律律例或监管机构另有规定时，从其规定。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                八、基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的现象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管制东说念主和基金管 理东说念主录用的其他销售机构。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在管制东说念主网站公 示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回办理的洞开日实时辰   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动所、深圳证 券走动所的浅近走动日的走动时辰，但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券走动阛阓，证券走动所走动时辰变更或其他特殊情况， 基金管制东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息 泄露办法》的揣度规定进行公告。   本基金已于 2017 年 1 月 18 日脱手办理日常申购、赎回等业务。基金管制东说念主不得在基金 合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定 之外的日历和时辰建议申购、赎回、调遣肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎 回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计算；   基金管制东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管制东说念主必须在新规 则脱手实施前依照《信息泄露办法》的揣度规定进行公告。   四、申购和赎回的数目限制 （含申购费），追加申购的最低金额不受限制。各销售机构在适应上述规定的前提下，可根 据情况调高最低申购金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主需受命销售机构的关联规定。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      基金管制东说念主直销网点接受初度申购肯求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购 费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。      通过基金管制东说念主网上走动系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初度申购、追加申购最低着手金额为东说念主民币 1 元。 有基金份额数不得达到或跳跃基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或跳跃 50%的除外）。基金管制东说念主不错依照关联法律律例和监管要求，在特 定阛阓条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管制东说念主的公告为准。 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益，具体见基金管制东说念主届时的关联公 告。 户最低握有份额不设下限，基金份额握有东说念主沿途赎回或转出时不受上述限制。      各销售机构在适应上述规定的前提下，可根据情况调理赎回的最低着手份额，具体以销 售机构的公布为准，投资东说念主需受命机构的关联规定。 元，各销售机构在适应上述规定的前提下，可根据情况调高最低定投金额，具体以销售机构 公布的为准，投资东说念主需受命销售机构的关联规定。 限制。基金管制东说念主必须在实施前依照《信息泄露办法》的揣度规定在规定媒介上公告。 购金额和赎回份额的数目限制，调理实施前基金管制东说念主必须依照《信息泄露办法》的揣度规 定在中国证监会规定媒介上刊登公告； 值，灵验份额单元为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此舛错 产生的收益或损失由基金财产承担； 值，并扣除相应的赎回用度，赎回金额单元为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后 2 位，由此舛错产生的收益或损失由基金财产承担。      五、申购和赎回的表率                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   投资东说念主必须根据销售机构规定的表率，在洞开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项，申购肯求 成立；登记机构说明基金份额时，申购见效。   基金份额握有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东说念主赎 回肯求见效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无边赎回或 基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 揣度条件处理。   遇走动所或走动阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管制东说念主及基金托管东说念主所能禁止的身分影响业务处理过程，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金管制东说念主应以走动时辰结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日算作申购或赎回肯求 日（T 日），在浅近情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的灵验性进行说明。T 日 提交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询肯求的说明情况。若申购不胜仗或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定胜仗，而仅代表销售机构确乎 罗致到肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明情况，投 资者应实时查询。   基金管制东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进行调理， 并在调理实施前依照《信息泄露办法》的揣度规定在规定媒介上公告。   （1） 经基金销售机构同意，基金投资者建议的申购和赎回肯求，在基金管制东说念主规定的 时辰之前不错甩掉。   （2）投资者申购基金胜仗后，登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资东说念主自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   （3）投资东说念主赎回基金胜仗后，登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   （4）基金管制东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调理，但不 得内容影响投资者的正当权益，并最迟于脱手实施前依照《信息泄露办法》的揣度规定进行 公告。   六、申购用度和赎回用度   本基金申购费率随申购金额的增多而递减，如下表所示：                            祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                金额（M）               申购费率                M＜100 万             0.80%                M≥500 万         每笔 1000 元    本基金的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的阛阓推论、销售、登 记等各项用度，不列入基金财产。                握有期间（Y）             费率                  Y≥1 年        0% 注：1 年指 365 日   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基 金份额时收取。其中对于握续握有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入 基金财产。对于握有期长于 7 日（含 7 日）的投资者的赎回肯求，将不低于赎回 费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 用舞动订价机制，以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例受命关联 法律律例及监管部门、自律组织的规定。 《信息泄露办法》的揣度规定进行公告。    七、申购和赎回的数额和价钱    （1）申购用度适用比例费率的情形下：    净申购金额=申购金额/（1+申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值    （2）申购用度适用固定金额的情形下：                            祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-固定金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    例 3：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金 40 万元，对应的本次申购费率为 0.80%，该投资东说念主可得到的基金份额为：   净申购金额=400,000/（1+0.80%）＝396,825.40 元   申购用度=400,000-396,825.40＝3,174.60 元   申购份额=396,825.40/1.0560＝375,781.63 份   即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，可得到 375,781.63 份基金份额。   例 4：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本 基金，其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000.00 元   净申购金额＝6,000,000.00－1000.00＝5,999,000.00 元   申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21 份   即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，可得到 5,680,871.21 份基金份额。   赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 5：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，握巧合辰为三年，对应的赎回 费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500-0=12,500.00 元                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，握巧合辰为三年，假设赎回当日基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适合蔓延计算 或公告。 据阛阓情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金促销步履。在基金促销 步履期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错适合调低基金 申购费率和基金赎回费率，并进行公告。   八、断绝或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 产净值。 有东说念主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法浅近运行。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相掩盖 50%集会度的情形时。 资者单日或单笔申购金额上限的。 格且领受估值本事仍导致公允价值存在症结不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停基金估值时，并选用暂停接受基金申购肯求的措施。                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定 断绝或暂停申购肯求时，基金管制东说念主应当根据揣度规定进行公告。若是投资东说念主的 申购肯求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况排斥时，基金管制东说念主应实时还原申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 产净值。 格且领受估值本事仍导致公允价值存在症结不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应该减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。  发生上述情形（第4项除外）之一且基金管制东说念主决定断绝接受或暂停接受基 金份额握有东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金管制东说念主应在当日报中国证 监会备案，已说明的赎回肯求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的关联条件处 理。基金份额握有东说念主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分给予甩掉。 在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。  十、无边赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 调遣中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额 总额后的余额）跳跃前一洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无边赎回。                   祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   当基金出现无边赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主合计有才调支付投资东说念主的沿途赎回肯求时， 按浅近赎回表率履行。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自 动转入下一个洞开日络续赎回，直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被甩掉。脱期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到 沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生无边赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得跳跃 20 个作事日，并应当依据关联规定进行公告。   （4）若本基金发生无边赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回肯求跳跃上一开 放日基金总份额的 20%，基金管制东说念主有权选用具体措施对其进行赎回肯求脱期办 理。基金管制东说念主有权先行对该单个基金份额握有东说念主超出 20%的赎回肯求实施脱期 办理，而对该单个基金份额握有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回肯求，基金管制东说念主 根据前段“（1）沿途赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份 额握有东说念主的赎回肯求一并办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时可 以采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日络续赎 回，直到沿途赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被撤 销。脱期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一洞开日 的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东说念主 在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部                   祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述无边赎回并选用相应措施时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或 者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构 文牍等方式）在 3 个走动日内文牍基金份额握有东说念主，说明揣度处理方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 规定进行公告。 刊登基金从头洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 间，依照《信息泄露办法》的揣度规定，最迟于从头洞开日在规定媒介上刊登重 新洞开申购或赎回的公告，也不错根据履行情况在暂停公告中明确从头洞开申购 或赎回的时辰，届时不再另行发布从头洞开的公告。  十二、其他   基金管制东说念主不错根据关联法律律例以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管制东说念主管制的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关联王法由基金管制东说念主届时根据关联法律律例及基金合同的规定制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与关联机构。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会认同的走动现象或者走动方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非走动过户以及登记机构认同、适应法律律例的其它非走动过户。不管                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额握有东说念主死字，其握有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额握有东说念主握有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基 金登记机构要求提供的关联尊府，对于适应条件的非走动过户肯求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的表率收费。   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的表率收取转托管费。   基金管制东说念主不错为投资东说念主理理按期定额投资规划，具体王法由基金管制东说念主另 行规定。投资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管制东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所规定的按期定 额投资规划最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律律例或基金合同另有规定的除外。   如关联法律律例允许基金管制东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东说念主将制定和实施相应的业务王法。   十三、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的关联公告。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   九、基金的投资   一、投资方向   在严慎禁止组合净值波动率的前提下，本基金追求基金居品的弥远、握续升值，并力图 得回越过事迹比拟基准的投资文牍。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器用，包括国债、金融债、企业债、公 司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产维持证券、 次级债、可分离走动可转债的纯债部分、债券回购、银行进款（契约进款、文牍进款以及定 期进款等其它银行进款）、同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用 （但须适应中国证监会的关联规定）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调遣债券（可分离走动可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有现 金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他 品种，基金管制东说念主在履行适合表率后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金将天真应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券采纳策略、息差策略、 现金头寸管制策略等，在合理管制并禁止组合风险的前提下，得回债券阛阓的举座文牍率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 实足水暖热增长率、利率水平与走势等）、债券阛阓举座收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等身分的详尽分析和判断。在此基础上，笃定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单子等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，举座组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据阛阓收益率弧线的定位情况和个券的阛阓收益率情况，详尽判断个 券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赢利才调。   （1）组合久期配置策略   通过瞻望收益率弧线的体式和变化趋势，对各样型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益跳跃基准收益。根                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略。   在方向久期的履行过程中，将至极谨防对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管制， 以使得组合的多样风险在禁止范围之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的臆测和判断，通过分析各样属资产的相对收益和 风险身分，笃定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括异日的宏不雅经济和利率环境研 究和瞻望，利差变动情况、阛阓容量、信用等第情况和流动性格况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期握有期文牍，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据阛阓和类属资产的信用水平，在判断各样属的利率 期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将阛阓细分为走动所国债、交 易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子阛阓。聚积各样属资产的阛阓容量、信用等第 和流动性特色，在方向久期管制的基础上，运用修正的均值-方差等模子，按期对投资组合 类属资产进行最优化配置和调理，笃定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券市现象触及行业在同样宏不雅周期布景下不同行业的景气度的情况， 通过踱步化投资和行业预判进行，具体发达为：1）踱步化投资：刊行东说念主触及广大行业，本 组合将保握在各行业配置比例上的踱步化结构，幸免过度集会配置在产业链高度关联的上中 卑劣行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，笃定不才一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度缩小行业的债券，提前布局景气度进步行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，适合运用杠杆息差方式来 获取主动管制文牍，考中具有较好流动性的债券算作杠杆买入品种，天真禁止杠杆组合仓位， 缩小组合波动率。   （4）个券采纳策略   在个券采纳过程中，本基金将根据阛阓收益率弧线的定位情况和个券的阛阓收益率情况， 详尽判断个券的投资价值，采纳风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   在信用债的采纳方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和阛阓利差 分析等判断，并聚积税收互异和信用风险溢价详尽判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管制，获取逾额收益。   本基金还将利用现在的走动所和银行间两个投资阛阓的利差不同，密切关心两个阛阓之 间的利差波动情况，积极寻找跨阛阓中现券和回购操作的套利契机。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      针对中小企业私募债券，本基金以握有到期，得回本金和票息收入为主要投资策略，同 时，密切关心债券的信用风险变化，力图在禁止风险的前提下，得回较高收益。本基金投资 中小企业私募债，基金管制东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策过程、风险禁止轨制和 信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防护信用风险、流动性风险等多样风 险。      深远分析资产维持证券的阛阓利率、刊行条件、维持资产的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等基本面身分，臆测资产误期风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产维持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，扶直领受 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并聚积资产维持证券类资产的阛阓特色， 进行此类品种的投资。      由于法律律例限制和洞开式基金浅近运作的需要，基金保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例总共不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。其主要用途包括：支付潜在赎回金额、计提管制费和托管费等各样费 用的需求、支付走动用度、应酬上市公司配股和增发等行动。为灵验禁止现金留存的影响， 基金管制东说念主将领受积极的现金头寸管制技能。具体领受技能包括：      （1）合理禁止现金头寸：根据对申购、赎回、调遣等业务和关联用度提留的预判，结 合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限制缩小现金的握有比例；      （2）进步现金头寸收益：在法律律例或阛阓条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式缩小现金牵累的影响。      四、投资限制      基金的投资组合应受命以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；      （4）本基金管制东说念主管制的沿途基金握有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；      （5）本基金干预天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在天下银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债券回购到期后不缓期；      （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的沿途资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （8）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产维持证券的比例，不得跳跃该资产支 握证券范畴的 10%；   （9）本基金管制东说念主管制的沿途基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券，不得 跳跃其各样资产维持证券总共范畴的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金握有 资产维持证券期间，若是其信用等第下跌、不再适应投资表率，应在评级文牍发布之日起 3 个月内给予沿途卖出；   （11）本基金投资于中小企业私募债券比例总共不高于基金资产的 10%；   （12）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃本基金资产净值的 15%。 因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金不适应前款所规定比例限 制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资比例不适应上述规定投资比例的，基金 管制东说念主应当在 10 个走动日内进行调理，但法律律例或中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的揣度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起脱手。   法律律例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按调理后的规定履行，但须提前公告，不需要经基金 份额握有东说念主大会审议。   为留意基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违犯规定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规定的除外；   （6）从事内幕走动、掌握证券走动价钱过甚他不正大的证券走动步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会规定辞谢的其他步履。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行禁止东说念主或者 与其有其他症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关 联走动的，应当适应基金的投资方向和投资策略，受命基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合理价钱履行。关联走动必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予泄露。症结关联走动应提交基金管制东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的逍遥董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞谢性规定，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行适合表率后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规定履行。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债详尽指数（总钞票）收益率×90%+1 年期按期进款利率 （税后）×10%   本基金采纳上述事迹比拟基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的采纳来 增强债券投资的收益。中债详尽指数（总钞票）由中央国债登记结算有限公司编制，该指数 旨在详尽反馈债券全阛阓举座价钱和投资文牍情况。指数涵盖了银行间阛阓和走动所阛阓， 具有平凡的阛阓代表性，适相助为阛阓债券投资收益的权衡表率；由于本基金投资于债券的 比例不低于基金资产的 80%，握有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，领受 90%算作事迹比拟基准中债券投资所代表的权重，10%算作现金资产所对应的 权重不错较好的反馈本基金的风险收益特征。   若异日法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓无边接受的事迹比拟基准推出， 或者阛阓发生变化导致本事迹比拟基准不再适用或本事迹比拟基准住手发布，本基金管制东说念主 不错依据留意投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适 当调理事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于搀和型基金、股 票型基金。   七、基金管制东说念主代表基金哄骗关联权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所看法后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有症结影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   九、基金投资组合文牍   基金管制东说念主的董事会及董事保证本文牍所载尊府不存在乌有记录、误导性论述或症结遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和好意思满性承担个别及连带作事。   基金托管东说念主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本文牍中的财务打算、 净值发达和投资组合文牍等内容，保证复核内容不存在乌有记录、误导性论述或者症结遗漏。   本投资组合文牍所载数据限制 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例    序号            名堂         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1,200,116,088.52          82.88                  资产维持证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金总共                                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本文牍期末未握有股票。   本基金本文牍期末未握有港股通股票。   本基金本文牍期末未握有股票。                                                             金额单元：东说念主民币元                                                             占基金资产净值比例       序号                  债券品种         公允价值（元）                                                                （％）                      其中：政策性金融债            645,834,954.18               44.63                                                             金额单元：东说念主民币元                                                                     占基金资产                                                      公允价值   序号         债券代码           债券称号      数目（张）                          净值比例                                                       （元）                                                                      （％）                             祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本文牍期末未握有资产维持证券。   本基金文牍期末未握有贵金属投资。   本基金本文牍期末未握有权证投资。   本基金本文牍期无国债期货投资。   本基金本文牍期内无国债期货投资。   本基金本文牍期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   根据发布的关联公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发银行股份有限公司、 南京银行股份有限公司、广州银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司在本文牍编制日前 一年内受到监管部门的公开责怪或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策表率适应关联法律律例和公司轨制的要求。   本基金本文牍期末未握有股票。                                     金额单元：东说念主民币元       序号               称号           金额（元）   本基金本文牍期末未握有处于转股期的可调遣债券。   本基金本文牍期未握有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与总共可能有尾差。                                  祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                           十、基金的事迹     基金管制东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎致力的原则管制和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日发达。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同见效以来（2016 年 11 月 1 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率及 其与同期事迹比拟基准收益的比拟                                           事迹比拟                        份额净值     事迹比拟              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率表率差                         准差②      率③                                            ④ -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          30.23%    0.06%    30.70%    0.06%   -0.47%    0.00%                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 同见效起 于今 二、自基金合同见效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹比拟基准收益率变 动的比拟   注：1、本基金基金合同于 2016 年 11 月 1 日肃肃见效； 使基金的投资组合比例适应基金合同的约定，限制文牍期末本基金已完成建仓，建仓期结果 时各项资产配置比例适应基金合同约定。                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相逍遥。   四、基金财产的督察和刑事作事   本基金财产逍遥于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的规定刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章散伙、被照章甩掉或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 十二、基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券走动现象的走动日以及国度法律律例规定需要对 外泄露基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）除本部分另有约定的品种外，走动所上市的有价证券（包括股票、权证等），以 其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济 环境未发生症结变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的症结事件的，以最近走动日的市 价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了症结变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的症结事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及症结变化身分，调理最近走动市价， 笃定公允价钱；   （2）在走动所阛阓上市走动或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），考中第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）对在走动所阛阓上市走动的可调遣债券，按估值日收盘价算作估值全价；   （4）对在走动所阛阓挂牌转让的资产维持证券和私募证券，估值日不存在活跃阛阓时 领受估值本事笃定其公允价值进行估值。如成本简略近似体现公允价值，应握续评估上述作念 法的适合性，并在情况发生编削时作念出适合调理。   （1）送股、转增股和配股，按估值日在证券走动所挂牌的归并股票的估值方法估值； 该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公斥地行未上市的债券，领受估值本事笃定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调理的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于活跃阛阓报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本应酬阛阓报价进行调理，说明计量日的公允价值；对于不 存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，则领受估值本事笃定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在 泄露互异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 动订价机制，以确保基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例受命关联法律律例及监管 部门、自律组织的规定。 规定估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、表率及关联法 律律例的规定或者未能充分留意基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   根据揣度法律律例，基金资产净值计算和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金揣度的管帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的看法，按照基金管制东说念主对基金资产净值的计算 结果对外给予公布。   四、估值表率 量计算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。   基金管制东说念主应每个作事日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定进行公告。 的规定暂停估值时除外。基金管制东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按约定对外公布。   五、估值差错的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为基金份额净值 差错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾形成估值差错，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪戾的作事东说念主应当对由于该 估值差错际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   上述估值差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值差错作事方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错作事方承担；由于估值差错作事方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成损失的，由估值差错作事方对径直损失承担补偿 作事；若估值差错作事方还是积极和洽，况兼有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值差错作事方应酬更正的情况向揣度当事东说念主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的作事方对揣度当事东说念主的径直损失负责，不合辗转损失负责，况兼仅对 估值差错的揣度径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 作事方仍应酬估值差错负责。若是由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不沿途返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值差错作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是得回 欠妥得利确当事东说念主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿 额加上还是得回的欠妥得利返还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值差错作事方。   （4）估值差错调理领受尽量还原至假设未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，揣度确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值差错发生的原因笃定 估值差错的作事方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向揣度当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计算出现差错时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选用合理的措施属目损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金管制东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的作事，经说明后按以下条件进行补偿：                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   ①本基金的基金管帐作事方由基金管制东说念主担任，与本基金揣度的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋磨后，尚不可达成一致时，按基金管制东说念主的建议履行，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主计算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而且基金托管东说念主 未对计算过程建议疑义或要求基金管制东说念主书面说明，基金份额净值出错且给基金份额握有东说念主 形成损失的，应根据法律律例的规定对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或基金支 付的补偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进度各自承担相应的作事。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计算结果，固然屡次从头计算和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东说念主的计算结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计算差错而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   （4）基金管制东说念主和基金托管东说念主由于各自本事系统建设而产生的净值计算尾差，以基金 管制东说念主计算结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。若是行业另有通行 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形 基金管制东说念主应当暂停基金估值；   七、基金净值的说明   用于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责计算，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管制东说念主应于每个作事日走动结果后计算当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核说明后发送给基金管制东说念主，由基 金管制东说念主对基金净值按约定给予公布。   八、特殊情况的处理方法 金资产估值差错处理。 理东说念主和基金托管东说念主固然还是选用必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现差错的，由 此形成的基金资产估值差错，基金管制东说念主和基金托管东说念主免除补偿作事，但基金管制东说念主、基金 托管东说念主应当积极选用必要的措施排斥或削弱由此形成的影响。                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十三、基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值；   在适应法律律例及基金合同约定，并对基金份额握有东说念主利益无内容不利影响的前提下， 基金管制东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调理，不需召开基金份额握有东说念主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据关联规定进行公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计算截止日）的时辰不得跳跃   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务王法》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规定。                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的计算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发 送基金管制费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据揣度律例及相应契约规定，按费 用履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 品成立一个月内由基金托管东说念主从基金财产中划付，如基金财产余额不及支付该开户用度，由                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管制东说念主于居品成立一个月后的 5 个作事日内进行垫付，基金托管东说念主不承担垫付开户用度 义务。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户揣度的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，揣度用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见本招募说明 书“侧袋机制”部分的规定。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。   基金财产投资的关联税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴义务东说念主按 照国度揣度税收征收的规定代扣代缴。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十五、基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度泄露； 按照揣度规定编制基金管帐报表； 式说明。   二、基金的年度审计 管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规定媒介公告。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    十六、基金的信息泄露      一、本基金的信息泄露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《基金 合同》过甚他揣度规定。关联法律律例对于信息泄露的规定发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息泄露义务东说念主      本基金信息泄露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律律例和中国证监会规定的当然东说念主、法东说念主和作恶东说念主组织。      本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的规定泄露基金信息，并保证所泄露信息的真实性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会规定时辰内，将应予泄露的基金信息通过适应 中国证监会规定的天下性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息泄露办法》规定的互联网 网站（以下简称“规定网站”）等媒介泄露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定 的时辰和方式查阅或者复制公开泄露的信息尊府。      三、本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开泄露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息泄露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。      本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开泄露的基金信息      公开泄露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品尊府概要 有东说念主大会召开的王法及具体表率，说明基金居品的特性等触及基金投资者症结利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息泄露及基金份额握有东说念主服 务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生症结变更的，基金管制东说念主应当                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金辩别运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》见效后，基金居品尊府概要的信息发生症结变更的，基金管制东说念主应当 在三个作事日内，更新基金居品尊府概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金辩别运作 的，基金管制东说念主不再更新基金居品尊府概要。 基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在规定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府概要、《基金合同》和基金托管契约 登载在规定网站上，并将基金居品尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募说明 书确当日登载于规定媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金管制东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规定媒介上登载《基金合同》见效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少每周 在规定网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过规定网站、销售机构网站或者营业网点泄露洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规定网站泄露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计算方式及揣度申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按期文牍，包括基金年度文牍、基金中期文牍和基金季度文牍                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度文牍，将年度文牍登载 在规定网站上，并将年度文牍教唆性公告登载在规定报刊上。基金年度文牍中的财务管帐报 告应当经过适应《证券法》规定条件的管帐师事务所审计。      基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期文牍，将中期文牍登 载在规定网站上，并将中期文牍教唆性公告登载在规定报刊上。      基金管制东说念主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度文牍，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度文牍教唆性公告登载在规定报刊上。      《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度文牍、中期文牍或者 年度文牍。      文牍期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在季度文牍、中期文牍、年度文牍等按期文牍文献 中“影响投资者决策的其他症结信息”项下泄露该投资者的类别、文牍期末握有份额及占比、 文牍期内握有份额变化情况及本基金的特殊风险。中国证监会规定的特殊情形除外。      本基金握续运作过程中，应当在基金年度文牍和中期文牍中泄露基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等。      （七）临时文牍      本基金发生症结事件，揣度信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时文牍书，并登载在规 定报刊和规定网站上。      前款所称症结事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生症结影响 的下列事件： 托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 管东说念主基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联行动受到症结 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关 联走动事项，中国证监会另有规定的情形除外；； 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）浮现公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓端淑传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主权益，关联信 息泄露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开浮现，并将揣度情况立即文牍中国证监会。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）中小企业私募债券的投资情况   基金管制东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个走动日内，在中国证监会规定媒介 泄露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。基金管制东说念主应当在基金 年度文牍、基金中期文牍和基金季度文牍等按期文牍和招募说明书（更新）等文献中泄露中 小企业私募债券的投资情况。   （十一）资产维持证券的投资情况   本基金投资资产维持证券，基金管制东说念主应在基金年报及中期文牍中泄露其握有的资产支 握证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和文牍期内整个的资产维持证券明细。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管制东说念主应在基金季度文牍中泄露其握有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金 净资产的比例和文牍期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   （十二）算帐文牍   基金合同辩别的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐文牍。基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在规定网站上，并将算帐文牍教唆性公 告登载在规定报刊上。   （十三）中国证监会规定的其他信息   六、信息泄露事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管制轨制，指定挑升部门及高等管制东说念主 员负责管制信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当适应中国证监会关联基金信息泄露内容与 样式准则等律例规定。   基金托管东说念主应当按照关联法律律例、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管制东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期文牍、更新 的招募说明书、基金居品尊府概要、基金算帐文牍等公开泄露的关联基金信息进行复核、审 查，并向基金管制东说念主进行书面或电子说明。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在规定报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。基金管制东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证关联报送信 息的真实、准确、好意思满、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在规定媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介泄露信息，可是其他寰球媒介不得早于规定媒介泄露信息，况兼在不同媒介上泄露归并 信息的内容应当一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求泄露信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金浅近投资操作的前提 下，自主进步信息泄露服务的质料。具体要求应当适应中国证监会及自律王法的关联规定。 前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计文牍、法律看法书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》辩别后 10 年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律律例规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延泄露基金关联信息：                  祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 九、本基金信息泄露事项以法律律例规定及基金合同第十八部分约定的内容为准。                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   十七、风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券阛阓价钱受到多样身分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。   （4）通货膨大风险。若是发生通货膨大，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货 膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险反馈了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产维持证券等信用证券刊行主体信用景色恶化，导致信用评级 下跌致使到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券走动敌手因误期而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券阛阓走动量不及，导致证券不可速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现无边赎回，致使莫得实足的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金管制东说念主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月脱手办理申购和赎回，投资东说念主可在洞开 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动所、深圳证券走动所的浅近交 易日的走动时辰。   （2）本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   （3）无边赎回情形下的流动性风险管制措施、实施备用的流动性风险管制器用的情形、 表率及对投资者的潜在影响   当本基金出现无边赎回情形时，本基金管制东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主协商一致后， 将运用多种流动性风险管制器用对赎回肯求进行适度调理，以应酬流动性风险，保护基金份 额握有东说念主的利益，包括但不限于：                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      具体措施，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、无边赎回的情 形及处理方式”的关联内容，以及招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 无边赎回的情形及处理方式”的关联内容。      （4）实施备用的流动性风险管制器用的情形、表率及对投资者的潜在影响      基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，详尽运用各样流动性风险管制器用，对赎回肯求等进行适度调理，作 为特定情形下基金管制东说念主流动性风险管制的扶直措施，包括但不限于：      在履走运用各样流动性风险管制器用时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到 相应影响，基金管制东说念主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的 正当权益。      （5）实施侧袋机制      侧袋机制是一种流动性风险管制器用，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额握有东说念主进行支付，主义在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定浅近洞开赎回，因 此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不笃定性，最终变现 价钱也具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有 东说念主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额净值，即便基金管制东说念主在基金按期报 告中泄露文牍期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承 诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   启用侧袋机制后，基金管制东说念主计算各项投资运作打算和基金事迹打算时仅以主袋账户资 产为基准，并根据关联规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因 此本基金泄露的事迹打算不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   操作风险是指基金运作过程中，因里面禁止存在纰谬或者东说念主为身分形成操作造作或违犯 操作规程等引致的风险，举例，越权违法走动、管帐部门诈骗、走动差错、IT 系统故障等 风险。   在基金管制运作过程中，基金管制东说念主的研究水平、投资管制水平径直影响基金收益水平， 若是基金管制东说念主对经济格局和证券阛阓判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现造作 等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管制或运作过程中，违犯国度法律、律例的规定，或者违犯《基金合同》 揣度规定的风险。   本基金法律文献投资章节揣度风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场无边王法等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的弥远风险收益特征。销售 机构(包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与法律文献中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与居品风险之间的匹配覆按。   本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、阛阓需求变化、行业波动等身分的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与阛阓一致预期不符而形成个券价钱发达低于预期的风险。   本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律律例由非上市中小企 业领受非公开方式刊行的债券。由于不可公开走动，一般情况下，走动不活跃，潜在较大流 动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的 中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   本基金投资资产维持证券，资产维持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产维持证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产维持证券阛阓范畴及走动活跃进度的影响，资产维持证券可能无法 在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 信用风险指的基                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金所投资的资产维持证券之债务东说念主出现误期，或在走动过程中发生交收误期，或由于资产支 握证券信用质料缩小导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不可保证其收益或本金安全。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十八、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施表率   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所看法后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘适应《中华东说念主民共和 国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计看法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。 基金管制东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况笃定是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。无边赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回肯求跳跃前一洞开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管制东说念主计算各项投 资运作打算和基金事迹打算时仅需酌量主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估值并泄露主 袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应适应《企业会 计准则》的关联要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 揣度用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、还蓝本去等方式还原流动性后，基金管制东说念主应当按照基金 份额握有东说念主利益最大化原则，选用将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等症结信息。侧袋账户资产沿途完成变现并辩别侧袋机制 后，基金管制东说念主应实时遴聘适应《中华东说念主民共和国证券法》规定的管帐师事务所进行审计并 泄露专项审计看法。      七、侧袋机制的信息泄露      在启用侧袋机制、处置特定资产、辩别侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。      基金管制东说念主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分规定的基金净值信息泄露方式和 频率泄露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净 值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金按期文牍中泄露文牍期内侧袋账户关联信息， 基金按期文牍中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度文牍 进行审计时，应酬文牍期内基金侧袋机制运行关联的管帐核算和年度文牍泄露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的关联规定，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将 来法律律例或监管王法修改导致关联内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行适合表率后，可径直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额握有东说念主大 会审议。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）         十九、基金合同的变更、辩别与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例规定和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起见效，并自决议见效后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的辩别事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当辩别： 邻接的；   三、基金财产的算帐 算小组，基金管制东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规定条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》辩别情形出刻下，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐文牍；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐文牍进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐文牍出具法 律看法书；   （6）将算帐文牍报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的揣度症结事项须实时公告；基金财产算帐文牍经适应《证券法》规定条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐文牍报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在规定网站上，并将算帐文牍教唆性公告登载 在规定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及揣度文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   二十、基金合同的内容节录      一、基金份额握有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金管制东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》逍遥运用并管制基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例规定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规定召集基金份额握有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及揣度法律规定监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度揣度法律规定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并选用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行动进行监督和处理；      （9）担任或录用其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》规定的用度；      （10）依据《基金合同》及揣度法律规定决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与调遣肯求；      （12）依照法律律例为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在适应揣度法律、律例的前提下，制订和调理揣度基金认购、申购、赎回、调遣、 按期定额投资和非走动过户等业务王法；      （16）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。2、根据《基金 法》、《运作办法》过甚他揣度规定，基金管制东说念主的义务包括但不限于：      （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》见效之日起，以老诚信用、严慎致力的原则管制和运用基金财产；                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （4）配备实足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的运筹帷幄方式 管制和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东说念主的财产互相逍遥，对所管制的不同基金别离管制，别离记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）选用适合合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的规定，按揣度规定计算并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文牍；      （10）编制季度文牍、中期文牍和年度文牍；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定，履行信息泄露及文牍义务；      （12）保守基金交易奥密，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他揣度规定另有规定外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额握有东说念主分拨基金 收益；      （14）按规定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；      （16）按规定保存基金财产管制业务步履的管帐账册、报表、记录和其他关联尊府 15 年以上，法律律例另有规定的从其规定；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规定时辰发出，况兼保证投资者 简略按照《基金合同》规定的时辰和方式，随时查阅到与基金揣度的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到揣度尊府的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；      （19）靠近散伙、照章被甩掉或者被照章宣告停业时，实时文牍中国证监会并文牍基金 托管东说念主；      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （22）当基金管制东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理揣度基金事务的行 为承担作事；      （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可见效，基金 管制东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）履行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的规定安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例规定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成症结损失的情形，应陈诉中国证监 会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关联阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，为 基金办理证券走动资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；      （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；      （7）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、致力尽责的原则握有并安全督察基金财产；      （2）成立挑升的基金托管部门，具有适应要求的营业现象，配备实足的、及格的熟谙 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相逍遥；对 所托管的不同的基金别离建设账户，逍遥核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面互相逍遥；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；      （5）督察由基金管制东说念主代表基金刚烈的与基金揣度的症结合同及揣度凭证；                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定另有规定外， 在基金信息公开泄露前给予守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管制东说念主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履揣度的信息泄露事项；   （10）对基金财务管帐文牍、季度文牍、中期文牍和年度文牍出具看法，说明基金管制 东说念主在各症结方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；若是基金管制东说念主有未履行《基 金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否选用了适合的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关联尊府 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按规定制作关联账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或揣度规定向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣度规定，召集基金份额握有东说念主大会或配 合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规定监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近散伙、照章被甩掉或者被照章宣告停业时，实时文牍中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金管制东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿作事，其补偿作事不因其 退任而免除；   （20）监督基金管制东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基金管制东说念主因 违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；   （21）履行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息尊府；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）肃肃阅读并苦守《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息泄露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》辩别的有限作事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）履行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律律例对基金份额握有东说念主大会另有规定的，以届时灵验的法律律例为准。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 开基金份额握有东说念主大会：   （1）辩别《基金合同》（本《基金合同》另有约定除外）；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （4）调遣基金运作方式；      （5）调理基金管制东说念主、基金托管东说念主的薪金表率；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资方向、范围或策略；      （9）变更基金份额握有东说念主大会表率；      （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；      （11）单独或总共握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金管制东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生症结影响的其他事项；      （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握有东说念主大会：      （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；      （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调理基金份额类别建设、 对基金份额分类办法及王法进行调理；      （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生症结变化；      （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构调理揣度认购、申购、赎回、调遣、基金 走动、非走动过户、转托管等业务王法；（6）基金推出新业务或服务；      （7）按照法律律例和《基金合同》规定不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得壅塞、干 扰。      （三）召开基金份额握有东说念主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 基金份额握有东说念主大领略知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时辰、场合和会议局面；      （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；      （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；      （4）授权录用解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和场合；      （5）会务常设揣度东说念主姓名及揣度电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所选用的具体通信方式、录用的公证机关过甚揣度方式和揣度东说念主、表决 看法寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主到指定场合对表决看法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主和基金托管东说念主 到指定场合对表决看法的计票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的 计票进行监督的，不影响表决看法的计票遵循。      （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式                     祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金管制东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期适应以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主握有基金份 额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用解说适应法律律例、                          《基金合同》和会议文牍的规定， 况兼握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证炫耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决限制日夙昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个作事日内连气儿公布关联 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定场合对表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍规定的方式收取基金份额握 有东说念主的表决看法；基金托管东说念主或基金管制东说念主经文牍不参加收取表决看法的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主代表出具表决看法的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决看法或授权他东说念主代表出具表决看法基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主 代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决看法的代理东说念主出具的录用东说念主握                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用解说适应法律律例、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会，授权方式不错领受书面、辘集、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文牍中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相聚积的方式召开基金份额握有东说念主 大会，会议表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行。基金份额握有东说念主不错领受书面、 辘集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的症结事项，如《基金合同》的症结修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额握有东说念主大会磋磨的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东说念主按照下列第（七）条规定表率笃定和公布监票 东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金 管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主握；若是基金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额握有东说念主算作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主姓名（或单元称号）和 揣度方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议：                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须以至极决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托 管东说念主、提前辩别《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通过方为灵验。      基金份额握有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。      选用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相悖凭证证 明，不然提交适应会议文牍中规定的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面适应会议文牍规定的表决看法视为灵验表决，表决看法污秽不清或互相矛盾的视为弃权表 决，但应当计入出具表决看法的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额握有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会固然 由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。      （3）若是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主握东说念主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决看法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）见效与公告                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额握有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在规定媒介上公告。若是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当履行见效的基金份额握有东说念主大会的决议。 见效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主别离握有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关联基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额握有东说念主算作该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应别离 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。      侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东说念主大会的关联规定以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规定的适用上文关联约定。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致关联内容被取消或变更的，基 金管制东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额握有东说念主大会 审议。   三、基金合同吊销和辩别的事由、表率以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例规定和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起见效，并自决议见效后两日内在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的辩别事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当辩别： 邻接的；   （三）基金财产的算帐 算小组，基金管制东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规定条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的作当事者说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》辩别情形出刻下，由基金财产算帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐文牍；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐文牍进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐文牍出具法 律看法书；                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （6）将算帐文牍报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的揣度症结事项须实时公告；基金财产算帐文牍经适应《证券法》规定条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐文牍报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐文牍登载在规定网站上，并将算帐文牍教唆性公告登载 在规定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及揣度文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   四、争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》揣度的一切争议，如不肯 或者不可通过协商、统一科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁场合为深圳市，仲裁裁决是结尾的，对各方当 事东说念主均有敛迹力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、致力、 尽责地履行基金合同和托管契约规定的义务，留意基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港、澳门至极行政区和 台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公现象 和营业现象查阅。                           祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               二十一、基金托管契约的内容节录   一、托管契约当事东说念主   （一）基金管制东说念主   称号：祥瑞基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   邮政编码：518048   法定代表东说念主：罗春风   成立时辰：2011 年 1 月 7 日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织局面：有限作事公司（中外合伙）   注册本钱：东说念主民币 130,000 万元   存续期间：握续运筹帷幄   运筹帷幄范围：发起成立基金、基金管制及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：祥瑞银行股份有限公司(简称：祥瑞银行)   住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织局面：股份有限公司   注册本钱： 17,170,411,366 元东说念主民币   存续期间：握续运筹帷幄   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   揣度东说念主：李玉彬   揣度电话：(0755) 2216 8677   运筹帷幄范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现各项信赖业务； 经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政 府债券；买卖政府债券；外汇进款、汇款；境内境外借债；从事同行拆借；外汇借债；外汇 担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自 营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单子的承兑和贴现；外汇 贷款；资信拜访、接头、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 供信用证服务及担保；提供督察箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经揣度监管 机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳表率的，基金管制东说念主应按照基金 托管东说念主要求的样式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关联本事系统，对基金履行投资是 否适应基金合同对于证券采纳表率的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有风雅流动性的金融器用，包括国债、金融债、企业债、公 司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产维持证券、 次级债、可分离走动可转债的纯债部分、债券回购、银行进款（契约进款、文牍进款以及定 期进款等其它银行进款）、同行存单等法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用 （但须适应中国证监会的关联规定）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可调遣债券（可分离走动可转债 的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，前述现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管制东说念主在履行适合表率后， 不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;   （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例总共不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管制东说念主管制的沿途基金握有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金干预天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在天下银行间同行阛阓中的债券回购最弥远限为 1 年，债券回购到期后不缓期；   （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （7）本基金握有的沿途资产维持证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （8）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产维持证券的比例，不得跳跃该资产支 握证券范畴的 10%；                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （9）本基金管制东说念主管制的沿途基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产维持证券，不得 跳跃其各样资产维持证券总共范畴的 10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金握有 资产维持证券期间，若是其信用等第下跌、不再适应投资表率，应在评级文牍发布之日起 3 个月内给予沿途卖出；   （11）本基金投资于中小企业私募债券比例总共不高于基金资产的 10%；   （12）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳跃本基金资产净值的 15%。 因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金不适应前款所规定比例限 制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（13）、（14）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴 变动等基金管制东说念主之外的身分致使基金投资比例不适应上述规定投资比例的，基金管制东说念主应 当在 10 个走动日内进行调理，但法律律例或中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的揣度约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起脱手。   法律律例或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按调理后的规定履行，但须提前公告，不需要经基金 份额握有东说念主大会审议。   （三）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对本托管契约第十五条 第（十二）款基金投资辞谢行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管制东说念主基金 投资辞谢行动进行监督。   根据法律律例揣度基金从事关联走动的规定，基金管制东说念主和基金托管东说念主应事前互相提供 与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有其他症结蛮横关系的公司名单及揣度关联方刊行的 证券名单。基金管制东说念主和基金托管东说念主有作事确保关联走动名单的真实性、准确性、好意思满性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、履行禁止东说念主或者 与其有其他症结蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他症结关 联走动的，应当适应基金的投资方向和投资策略，受命基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公道合理价钱履行。关联走动必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予泄露。症结关联走动应提交基金管制东说念主董                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 事会审议，并经过三分之二以上的逍遥董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述规定，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行 适合表率后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的规定履行。   （四）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对基金管制东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适应法律律例及 行业表率的、经稳固采纳的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单，并约定各走动对 手所适用的走动结算方式。基金管制东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券阛阓选 择走动敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓走动敌手名单进 行走动。基金管制东说念主不错每半年对银行间债券阛阓走动敌手名单及结算方式进行更新，新名 单笃定前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照契约进行结算。如基 金管制东说念主根据阛阓情况需要临时调理银行间债券阛阓走动敌手名单及结算方式的，应向实时 向基金托管东说念主说明情理，协商科罚。   基金管制东说念主负责对走动敌手的资信禁止，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律作事及 损失。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主事 后发现基金管制东说念主莫得按照事前约定的走动敌手或走动方式进行走动时，基金托管东说念主应实时 提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨作事。   （五）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对基金投资中期单子进 行监督。   （六）基金托管东说念主根据揣度法律律例的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、 基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、关联信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违犯法律律例、 基金合同和本托管契约的规定，应实时以电话提醒或书面教唆等方式文牍基金管制东说念主限期纠 正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书面文牍后应 不才一作事日实时查对并以书面局面给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释 或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基 金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应文牍中国证监会。   （八）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管契约 对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管制东说念主应在规定时辰内修起并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督文牍的事项，基金管制东说念主应积极配合提供关联数 据尊府和轨制等。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （九）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据走动表率还是见效的指示违犯法律、行政律例 和其他揣度规定，或者违犯基金合同约定的，应当立即文牍基金管制东说念主，由此形成的损失由 基金管制东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有症结违法行动，应实时文牍中国证监会，同期文牍 基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金管制东说念主无正大情理，断绝、粉饰 对方根据本托管契约规定哄骗监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正的，基金托管东说念主应文牍中国证监会。   三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管制东说念主 计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理算帐交收、关联信息泄露和 监督基金投资运作等行动。   （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、未 履行或无故蔓延履行基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本契约过甚他揣度规定时，应实时以书面局面文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文牍后应实时查对并以书面局面给基金管制东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并 保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管制东说念主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 关联尊府以供基金管制东说念主核查托管财产的好意思满性和真实性，在规定时辰内修起基金管制东说念主并 改正。   （三）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有症结违法行动，应实时文牍中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金托管东说念主无正大情理，断绝、粉饰 对方根据本契约规定哄骗监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金管制东说念主建议警戒仍不改正的，基金管制东说念主应文牍中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 令，基金托管东说念主不得自走运用、刑事作事、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商科罚。                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期并文牍并配合基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文牍 基金管制东说念主选用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东说念主应负责向揣度当事 东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对基金管制东说念主的追偿行动应给予必要的协助与配合，但 对基金财产的损失不承担任何作事。      （二）基金召募期间及召募资金的验资 该账户由基金管制东说念主开立并管制。 握有东说念主东说念主数适应《基金法》、《运作办法》等揣度规定后，基金管制东说念主应将属于基金财产的 沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规定时辰内，遴聘适应《证券法》规 定条件的管帐师事务所进行验资，出具验资文牍。出具的验资文牍由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。      （三）基金银行账户的开立和管制 管制东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金管制东说念主授权基金托管东说念主理理本基金银行账户的开 立、销户、变更作事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银 行账户的开立和使用，限于自豪开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管制东说念主不得假借 本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的活 动。      （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 金管制东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的步履。 用由基金管制东说念主负责。                          祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东说念主算帐作事，基金 管制东说念主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的规定执 行。 种的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，若无关联规定，则基金托管东说念主比照上述对于 账户开立、使用的规定履行。      （五）债券托管专户的开设和管制      基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事公司的有 关规定，在中央国债登记结算有限作事公司、银行间算帐所股份有限公司根据揣度规定以本 基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管制 东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金刚烈天下银行间债券阛阓债券回购主契约。      （六）其他账户的开立和管制 基金管制东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按揣度规定使用并管制。      （七）基金财产投资的揣度有价凭证等的督察      基金财产投资的揣度什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库，也 可存入中央国债登记结算有限作事公司、银行间阛阓算帐所股份有限公司、中国证券登记结 算有限作事公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管 东说念主握有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主除外机构履行灵验禁止的证券不承担督察作事。      （八）与基金财产揣度的症结合同的督察      与基金财产揣度的症结合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基金签署的、 与基金财产揣度的症结合同的原件别离由基金管制东说念主、基金托管东说念主督察。除本契约另有规定 外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产揣度的症结合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息泄露契约及基金投资业务中产生的症结合同，基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和基金 托管东说念主至少各握有一份正本的原件。症结合同的督察期限为基金合同辩别后 15 年，法律法 规另有规定的从其规定。      对于无法取得二份以上的正本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得漂浮。      五、基金资产净值计算和管帐核算      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。                       祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额净值是指基金资产净值除以计算日基金份额总额，基金份额净值的计算，精准 到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，国度另有规定的，从其规定。   基金管制东说念主每个作事日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按规定 公告。   基金管制东说念主每个作事日对基金资产进行估值后，但基金管制东说念主根据法律律例或基金合同 的规定暂停估值时除外。将基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金 托管东说念主复核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金管制东说念主，由基金管制东说念主依据基金合 同和揣度法律律例对外公布。 本基金的基金管帐作事方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金揣度的管帐问题，如经关联 各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的，按照基金管制东说念主对基金资产净值的 计算结果对外给予公布。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的督察   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称号和握有的基金份额。基金份额握 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和督察，基金管制东说念主和基金托管东说念主应分 别督察基金份额握有东说念主名册，保存期不少于 15 年，法律律例或监管部门另有规定的除外。 如不可妥善督察，则按关联律例承担作事，法律律例或监管机关另有规定除外。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管制东说念主应将揣度尊府送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和好意思满性。基金托管东说念主不得将所督察 的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应苦守守密义务。   七、争议科罚方式   因本契约产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一科罚，协商、统一不可 科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁场合为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、致力、 尽责地履行基金合同和本托管契约规定的义务，留意基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之主义，在此不包括香港、澳门至极行政区和台湾地区法 律）统治。   八、托管契约的变更、辩别与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更表率                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规定有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约辩别出现的情形                                祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  二十二、基金份额握有东说念主服务   本基金管制东说念主承诺向基金份额握有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管制东说念主有权根据基 金份额握有东说念主的需要和阛阓的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与走动服务   客户握有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网走动平台，不错达成在线开户走动。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、尊府的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 的通信地址及揣度方式，并实时进行更新。本基金管制东说念主提供的尊府邮寄服务原则上领受顺 丰快递邮寄方式，并不合邮寄尊府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄尊府出现遗漏、泄 露而导致的径直或辗转毁伤承担任何补偿作事。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此祥瑞基金管制公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不好意思满、泄露等 而导致的径直或辗转毁伤承担任何补偿作事。   三、按期定额投资规划   基金管制东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上走动系统为投资者提供按期定额 投资的服务（本公司网上走动系统的按期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通畅）。通过定 期定额投资规划，投资者不错通过固定的渠说念，按期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、辘集在线服务   基金份额握有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、走动明细查询、对账单寄送方式或频率建设、修改查询密码等多项在线服务。   基金管制东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、搭理刊物、基金知识等多样信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                         祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时走动情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个走动日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心得回业务接头、信息查询、投诉建议、信息定制和尊府修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免远程话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祥瑞基金管制有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管制东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日建议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处理。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知晓的内容，请通过上述方式揣度本基金 管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面知晓了本招募说明书。                               祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    二十三、其他应泄露事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 变更公告                                 尊府概要更新                                 书（更新）                                 增上海陆享基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 尊府概要更新                                 书（更新）                                 完善、更新身份信息尊府以免影响业务办理                                 的公告                                 期文牍                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 广基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息尊府以免影响业务办理                                 的公告                                 国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司费率优惠步履                                 的公告                      祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       券型证券投资基金调理大额申购、按期定额                       投资及调遣转入业务的公告                      度文牍    注：其他泄露事项详见基金管制东说念主发布的关联公告。                    祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）         二十四、对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他揣度法律律例的要求及基 金合同的规定，对《祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新， 本次主要针对基金司理关联信息进行了更新。                           祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              二十五、招募说明书存放过甚查阅方式      本基金招募说明书存放于基金管制东说念主和基金托管东说念主的办公现象、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时辰免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所得回的文献过甚复印件，基金管制东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错径直登录基金管制东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                        祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  二十六、备查文献      除第（五）项外，以下备查文献存放在基金管制东说念主的办公现象，在办公时辰可供免费查 阅。      （一）中国证监会准予祥瑞大华惠融纯债债券型证券投资基金召募注册的文献      （二）《祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金基金合同》      （三）《祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金托管契约》      （四）基金管制东说念主业务阅历批件、营业牌照      （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照      （六）对于肯求召募注册祥瑞大华惠融纯债债券型证券投资基金之法律看法书      （七）中国证监会要求的其他文献      查阅方式：投资者可在营业时辰免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                    祥瑞基金管制有限公司